zes schreef: ↑11 maart 2021, 18:17 Ik geraak er nog steeds niet uit over de manier van communiceren. 'Hallo, wij gaan hoogstwaarschijnlijk sluiten, maar euh, je hoort nog van ons'. Soit, mijn geld is er weg. Dat ging alvast vlot, op dezelfde dag geregeld. RIP Rabo.be. En dank aan Nonkel_ir.

Het spaargeld dat via Rabobank.be werd opgehaald is altijd strategisch en zinvol geweest om de liquiditeit van de Rabobank Groep veilig te stellen.

De combinatie van lage debetintrestvoeten, een sterke instroom van spaargeld in Nederland en goedkope financiering via de Europese Centrale Bank heeft een negatieve impact op de leefbaarheid van de online spaarbanken van Rabobank in Europa. De spaargelden die Rabobank.be ophaalde voor de Rabobank Groep zijn niet langer nodig en kosten de bankgroep veel geld.

Als de Rabobank Groep een gezonde en stabiele bank wil blijven en haar rentabiliteit ook in de toekomst veilig wil stellen, dienen de intrestkosten af te nemen. Het afbouwen van de Rabobank online spaarbanken binnen Europa is één van de maatregelen die daartoe zou bijdragen.

Fakkel schreef: ↑11 maart 2021, 18:58 Ik was er ooit klant voor het pensioensparen met lage kosten. Nadien al alles weggehaald.
Als ´spaarbank´ waren ze totaal niet attractief, met rentes een fractie hoger dan de grootbanken. Geen deftige zichtrekening met betaalkaart etc.
M´n saldo is er al jaren 0.00 euro. Geen idee hoe je zo´n rekening helemaal stopgezet, paar keer naar gekeken en niet direct gevonden. Dan is het maar een slapende rekening met een nulsaldo.

SparSpaar schreef: ↑11 maart 2021, 19:17 Rabo spreekt steeds over spaarrekeningen. Maar hoe zit het met zichtrekeningen ?

Fakkel schreef: ↑11 maart 2021, 19:19 So?
Op 100.000 euro (het max wat ´beschermd´ is), spreek je dan over 260 euro per jaar ipv 110 euro per jaar.
Daarvoor moet je dan wel 100.000 euro parkeren op een spaarrekening. Tenzij je euromillionair bent die deze som achter de hand wil houden om zich eens uit te kunnen leven, zou dat niet bepaald iets zijn wat ik zou aanraden.

Op een ´normaler´ bedrag voor de gemiddelde Belg, 10.000 euro, spreek je over 15 euro verschil. Tja.

Fakkel schreef: ↑11 maart 2021, 19:19 So?
Op 100.000 euro (het max wat ´beschermd´ is), spreek je dan over 260 euro per jaar ipv 110 euro per jaar.
Daarvoor moet je dan wel 100.000 euro parkeren op een spaarrekening. Tenzij je euromillionair bent die deze som achter de hand wil houden om zich eens uit te kunnen leven, zou dat niet bepaald iets zijn wat ik zou aanraden.

Op een ´normaler´ bedrag voor de gemiddelde Belg, 10.000 euro, spreek je over 15 euro verschil. Tja.

Fakkel schreef: ↑11 maart 2021, 18:58 Geen idee hoe je zo´n rekening helemaal stopgezet, paar keer naar gekeken en niet direct gevonden. Dan is het maar een slapende rekening met een nulsaldo.

elibar schreef: ↑11 maart 2021, 18:41 Ik ben al jaren trouwe klant van Rabobank ,is zeer waardevol bedrijf en als ze stoppen zullen hun klanten er wel bijvaren ,ik blijf klant tot nader bericht.Hopelijk neemt een grote belgische bank de rekeningen over als ze stoppen natuurlijk.

Natal schreef: ↑11 maart 2021, 22:34

elibar schreef: ↑11 maart 2021, 18:41 Ik ben al jaren trouwe klant van Rabobank ,is zeer waardevol bedrijf en als ze stoppen zullen hun klanten er wel bijvaren ,ik blijf klant tot nader bericht.Hopelijk neemt een grote belgische bank de rekeningen over als ze stoppen natuurlijk.

En hoe gaan hun klanten hier wel bij varen ? De rekeningen overdragen aan een grootbank die je dan vervolgens binnen de kortste keren op minimumrente zet ? Tot op heden heb ik nog geen signalen gezien dat de klanten er wel bij varen. In het beste geval zal het een eerlijke portefeuille transfer zijn. Met wat geluk garandeert de overnemer nog een jaar lang het geldende tarief op de rekening, en krijg je nog een korte periode om je rekening te spijzen aan dat tarief.