Er staan nog vele miljarden euro's op de spaarrekeningen.
Dat geld moet ook ergens naar toe gaan.
275 miljard is niet niks.

karine schreef: ↑26 mei 2022, 11:11 Er staan nog vele miljarden euro's op de spaarrekeningen.
Dat geld moet ook ergens naar toe gaan.
275 miljard is niet niks.

Inderdaad alles heeft een reden.
Bepaalde figuren in pers worden constant ingezet om ons te doen beleggen want spaarboekje brengt niks meer op ...
Dan krijg je vele mensen die hadden gehoopt op korte termijn rijk te worden via beurs en die ontgoocheld afdruipen

Die 275 miljard op spaarboekjes is voor het grootste deel van mensen die niets anders kennen of vertrouwen dan een spaarboekje en zal er blijven staan.

karine schreef: ↑26 mei 2022, 11:11 Er staan nog vele miljarden euro's op de spaarrekeningen.
Dat geld moet ook ergens naar toe gaan.
275 miljard is niet niks.

In België, we zijn daar redelijk uniek in. Die 275 miljard is overigens maar een cijfer, dat geld ligt echt niet ergens op een hoopje te wachten tot er iets mee gedaan wordt, het gros daarvan is belegd, uitgeleend of geïnvesteerd door de banken. Als de Belgen morgen beslissen om de helft van hun spaarcenten in aandelen te steken, dan hebben de banken een gigantisch probleem aan hun been. Maar geen vrees, de Belg zal blijven sparen, voor zijn bakstenen en voor zijn financiële gemoedsrust op latere leeftijd, beleggen en risico nemen zit niet in onze natuur. De huidige correctie gaat er zelfs voor zorgen dat er minder in aandelen zal belegd worden, de typische spaarder trekt pas naar de beurs als de economische cyclus ten einde loopt en stap het teleurgesteld af met hoge verliezen vlak voor de economie weer aantrekt. Banken weten dat, vandaar ook dat ze zoveel de nadruk aan het leggen zijn op koopkracht verlies op spaargeld door inflatie, de naïeve klant koopt dan maar een fonds en mag dubbel koopkrachtverlies maken, zowel op het fonds als door inflatie.

Yaris schreef: ↑26 mei 2022, 11:33 Die 275 miljard op spaarboekjes is voor het grootste deel van mensen die niets anders kennen of vertrouwen dan een spaarboekje en zal er blijven staan.

Verhoging van de intrest zou een verschuiving naar de spaarrekening tot gevolg kunnen hebben en een vermindering van beleggers in aandelen.

vortex schreef: ↑26 mei 2022, 12:48 de typische spaarder trekt pas naar de beurs als de economische cyclus ten einde loopt

Dat van die cyclus hoor ik vaak terugkomen. Als ik het goed begrijp zitten we nu op het eind van een cyclus? Wat betekent dat de markt nu gaat dalen, afkoelen. Tot er weer verwachtingen komen dat de economie zal aantrekken? En vanaf dat die verwachtingen er zijn zal de beurs weer stijgen en nadien ook de economie?

vortex schreef: ↑26 mei 2022, 12:48

karine schreef: ↑26 mei 2022, 11:11 Er staan nog vele miljarden euro's op de spaarrekeningen.
Dat geld moet ook ergens naar toe gaan.
275 miljard is niet niks.

In België, we zijn daar redelijk uniek in. Die 275 miljard is overigens maar een cijfer, dat geld ligt echt niet ergens op een hoopje te wachten tot er iets mee gedaan wordt, het gros daarvan is belegd, uitgeleend of geïnvesteerd door de banken. Als de Belgen morgen beslissen om de helft van hun spaarcenten in aandelen te steken, dan hebben de banken een gigantisch probleem aan hun been.

Dat is niet helemaal hoe het werkt. Het is niet dat banken dat geld pakken en dat dan gaan uitlenen. Als banken een lening geven wordt dat geld gewoon uit het niets gecreëerd. Het enige waar de bank voor moet zorgen is dat ze genoeg reserves aanhouden zoals bepaald door de wet. Die reserves hoeven niet per se van spaarboekjes te komen (hoewel dat meestal wel het goedkoopst is voor de bank).

Tarbo schreef: ↑26 mei 2022, 13:46

vortex schreef: ↑26 mei 2022, 12:48 de typische spaarder trekt pas naar de beurs als de economische cyclus ten einde loopt

Dat van die cyclus hoor ik vaak terugkomen. Als ik het goed begrijp zitten we nu op het eind van een cyclus? Wat betekent dat de markt nu gaat dalen, afkoelen. Tot er weer verwachtingen komen dat de economie zal aantrekken? En vanaf dat die verwachtingen er zijn zal de beurs weer stijgen en nadien ook de economie?

Niemand weet of we op het einde zitten. Net daarom heeft het geen zin om je te laten afschrikken.

Zie ook:

https://youtu.be/61SSstmjKxA?t=389

Tarbo schreef: ↑26 mei 2022, 13:46 Dat van die cyclus hoor ik vaak terugkomen. Als ik het goed begrijp zitten we nu op het eind van een cyclus? Wat betekent dat de markt nu gaat dalen, afkoelen. Tot er weer verwachtingen komen dat de economie zal aantrekken? En vanaf dat die verwachtingen er zijn zal de beurs weer stijgen en nadien ook de economie?

De economie zit nu op de top of is er al net over, de beurzen hebben hun top een half jaar geleden al gehad. Ik verwacht dat de economie in eerste instantie een groei vertraging zal kennen en pas in de loop van volgend jaar een stagnatie of zelf recessie. Doordat centraal banken en overheden tijdens corona zoveel geld in de markt gebracht hebben zal het effect van QT, rente stijging en koopkracht verlies door inflatie zich niet meteen laten zien, maar het komt er wel aan en wellicht als een slinger die ver doorslaat.

AMBP blijkbaar iets te vroeg gekocht. Zal onze dokter eens aan zijn oren moeten trekken!

Wordline zit in een remonte maar blijft erg wisselvallig, zelfs intraday.

ignition schreef: ↑26 mei 2022, 17:08

vortex schreef: ↑26 mei 2022, 12:48

In België, we zijn daar redelijk uniek in. Die 275 miljard is overigens maar een cijfer, dat geld ligt echt niet ergens op een hoopje te wachten tot er iets mee gedaan wordt, het gros daarvan is belegd, uitgeleend of geïnvesteerd door de banken. Als de Belgen morgen beslissen om de helft van hun spaarcenten in aandelen te steken, dan hebben de banken een gigantisch probleem aan hun been.

Dat is niet helemaal hoe het werkt. Het is niet dat banken dat geld pakken en dat dan gaan uitlenen. Als banken een lening geven wordt dat geld gewoon uit het niets gecreëerd. Het enige waar de bank voor moet zorgen is dat ze genoeg reserves aanhouden zoals bepaald door de wet. Die reserves hoeven niet per se van spaarboekjes te komen (hoewel dat meestal wel het goedkoopst is voor de bank).

Jij kijkt teveel naar internet filmpjes. Er is veel misinformatie hiervan op het internet. Spaar en commeciële banken doen niet aan geldcreatie. Dat kunnen afankelijk van land enkel nationale EN centrale banken en ECB/FED etc. (In het verleden is dat SOMS anders geweest). Een commerciële bank moet wel effectief dit geld als spaargeld/deposito hebben of ontlenen van een nationale/centrale bank.

Galactic schreef: ↑27 mei 2022, 13:18 Jij kijkt teveel naar internet filmpjes. Er is veel misinformatie hiervan op het internet. Spaar en commeciële banken doen niet aan geldcreatie. Dat kunnen afankelijk van land enkel nationale EN centrale banken en ECB/FED etc. (In het verleden is dat SOMS anders geweest). Een commerciële bank moet wel effectief dit geld als spaargeld/deposito hebben of ontlenen van een nationale/centrale bank.

Euhm, wat ik zeg klopt wel hoor.

"Most of the money in the economy is created, not by printing presses at the central bank, but by banks when they provide loans.

Therefore, if you borrow £100 from the bank, and it credits your account with the amount, ‘new money’ has been created. It didn’t exist until it was credited to your account.

This also means as you pay off the loan, the electronic money your bank created is ‘deleted’ – it no longer exists. You haven’t got richer or poorer. You might have less money in your bank account but your debts have gone down too. So essentially, banks create money, not wealth.

Banks create around 80% of money in the economy as electronic deposits in this way. In comparison, banknotes and coins only make up 3%. Finally, most banks have accounts with us at the Bank of England, allowing them to transfer money back and forth. This is called electronic central bank money, or reserves."

bron: https://www.bankofengland.co.uk/knowled ... ey-created

ignition schreef: ↑27 mei 2022, 14:06
Euhm, wat ik zeg klopt wel hoor.

"Most of the money in the economy is created, not by printing presses at the central bank, but by banks when they provide loans.

Strikt gezien is dat geen geld creatie, maar een balans operatie. De ontlener krijgt geld en de bank schrijft dat bedrag als negatief saldo op haar balans, als waarborg dient bv spaargeld aan een ratio van bv 20%. Dat spaargeld is dus geblokkeerd zo lang het als waarborg dient. Naarmate de ontlener de lening aflost verdwijnt dat negatief saldo op de balans van de bank, op het eind van de rit staat alles terug effen en is er geen euro cent extra gecreëerd. Alleen de centrale bank waar de munt van een land of munt unie beheerd wordt, kan en mag geld creëren, dergelijk geld (of dat nu elektronisch of cash is maakt niet uit) blijft effectief in de markt.

ignition schreef: ↑27 mei 2022, 14:06

Galactic schreef: ↑27 mei 2022, 13:18 Jij kijkt teveel naar internet filmpjes. Er is veel misinformatie hiervan op het internet. Spaar en commeciële banken doen niet aan geldcreatie. Dat kunnen afankelijk van land enkel nationale EN centrale banken en ECB/FED etc. (In het verleden is dat SOMS anders geweest). Een commerciële bank moet wel effectief dit geld als spaargeld/deposito hebben of ontlenen van een nationale/centrale bank.

Euhm, wat ik zeg klopt wel hoor.

"Most of the money in the economy is created, not by printing presses at the central bank, but by banks when they provide loans.

Therefore, if you borrow £100 from the bank, and it credits your account with the amount, ‘new money’ has been created. It didn’t exist until it was credited to your account.

This also means as you pay off the loan, the electronic money your bank created is ‘deleted’ – it no longer exists. You haven’t got richer or poorer. You might have less money in your bank account but your debts have gone down too. So essentially, banks create money, not wealth.

Banks create around 80% of money in the economy as electronic deposits in this way. In comparison, banknotes and coins only make up 3%. Finally, most banks have accounts with us at the Bank of England, allowing them to transfer money back and forth. This is called electronic central bank money, or reserves."

bron: https://www.bankofengland.co.uk/knowled ... ey-created

Klopt echt niks van, commerciële banken kunnen geen geld meer creëren, alles moet namelijk gefinancierd worden. Alleen centrale banken kunnen nog echt centjes bijmaken

vortex schreef: ↑27 mei 2022, 15:37 Strikt gezien is dat geen geld creatie, maar een balans operatie. De ontlener krijgt geld en de bank schrijft dat bedrag als negatief saldo op haar balans, als waarborg dient bv spaargeld aan een ratio van bv 20%. Dat spaargeld is dus geblokkeerd zo lang het als waarborg dient. Naarmate de ontlener de lening aflost verdwijnt dat negatief saldo op de balans van de bank, op het eind van de rit staat alles terug effen en is er geen euro cent extra gecreëerd. Alleen de centrale bank waar de munt van een land of munt unie beheerd wordt, kan en mag geld creëren, dergelijk geld (of dat nu elektronisch of cash is maakt niet uit) blijft effectief in de markt.

Dat is wel geldcreatie. Dit geld bestond niet en is gecreëerd door de bank wanneer iemand een lening afsluit. Hiermee kan iemand dan een huis kopen bijvoorbeeld. Het geld wordt weer vernietigd bij het aflossen van de lening maar hier kunnen vele jaren over heen gaan natuurlijk. Al die tijd zit dit extra geld in de economie.

bart_bdv schreef: ↑27 mei 2022, 16:52 Klopt echt niks van, commerciële banken kunnen geen geld meer creëren, alles moet namelijk gefinancierd worden. Alleen centrale banken kunnen nog echt centjes bijmaken

Ik heb de bron erbij gezet: Bank of England, de centrale bank van de UK. Weet jij het beter dan hen?