Graag had ik jullie advies gevraagd over de samenstelling van mijn ETF portefeuille.

Ik heb mijn huidige portefeuille de laatste 2 jaar opgebouwd zonder een echte strategie. Ik zou nu, indien nodig, het een en ander willen herschikken. Daarnaast ben ik van plan om nog eens extra (10K€) te investeren eventueel in een obligatie ETF.

Ik wil me wel focussen op brede "basis" ETF's, dus geen specifieke volatiele ETFs zoals goud, grondstoffen, bitcoin of specifieke sectoren.

bedankt voor de tips.

Weet je wat het moeilijkste is aan het beheer van een portefeuille? Hem laten zoals hij is, er niets aan doen, de tijd zijn werk laten doen en je beleggingen de kans geven op te brengen.

Hoe oud ben je? Wat is jouw beleggingshorizon? Wat wil je bereiken of waar wil je voor sparen?

Crousti schreef: ↑26 maart 2024, 08:16 Graag had ik jullie advies gevraagd over de samenstelling van mijn ETF portefeuille.

Ik heb mijn huidige portefeuille de laatste 2 jaar opgebouwd zonder een echte strategie. Ik zou nu, indien nodig, het een en ander willen herschikken. Daarnaast ben ik van plan om nog eens extra (10K€) te investeren eventueel in een obligatie ETF.

Ik wil me wel focussen op brede "basis" ETF's, dus geen specifieke volatiele ETFs zoals goud, grondstoffen, bitcoin of specifieke sectoren.

bedankt voor de tips.

Je zit zwaar onder-vertegenwoordigd in de US
Je zit zwaar over-vertegenwoordigd in Europa
Je zit zwaar over-vertegenwoordigd in Asie en ETF

Vastgoed is zeer volatief.

Eigenlijk zou je best je hele portefeuille behalve emerging van de hand doen, en gaan voor IWDA.



Obligatie ETFs zijn geen goed idee.
- Je hebt enerzijds de kosten verbonden aan de ETF
- Je kunt via een ETF geen gebruik maken van de unieke fiscaliteit in België. Hierdoor kun je nu obligaties kopen op de secundaire markt waarop je geen RV betaalt ==> zie topic over 0-coupons


Gemengde ETFs (aandelen + obligaties) zijn voor dezelfde reden niet interessant.


Succes !

Crousti schreef: ↑26 maart 2024, 08:16 Ik zou nu, indien nodig, het een en ander willen herschikken.

Waarom?

Yaris schreef: ↑26 maart 2024, 08:33 Weet je wat het moeilijkste is aan het beheer van een portefeuille? Hem laten zoals hij is, er niets aan doen, de tijd zijn werk laten doen en je beleggingen de kans geven op te brengen.

Dit.

Die "indien nodig" vind ik raar. Wanneer en waarom is het "nodig"?

huisjetuintjefiets schreef: ↑26 maart 2024, 09:14 en gaan voor IWDA.

Daar had ik al voor gevreesd.

Wat je kunt doen is één van je zes etf's uitkiezen die je nauw aan het hart ligt en alles daarop zetten.

VWCE is een goede graadmeter hoe -wereldwijd- de andere beleggers hun geld in aandelen beleggen.

VWCE bevat (reeds) zo'n:
02% vastgoed (REIT)
10% Emerging markets
04% Asia Pacific
08% EUROpa
62% USA
https://www.morningstar.be/be/etf/snaps ... entType=FE

Met jouw lijst van bijkomende fondsen wijk je hier sterk vanaf. *
Waarom?
Wat weet jij, dat de andere beleggers niet weten?

*Je kan Morningstar X-Ray gebruiken om een volledig overzicht te krijgen van de overlap tussen de fondsen.

Je zit zwaar onder-vertegenwoordigd in de US: Het is niet omdat de US markt de laatste 50 jaar het veel beter doet dat dit in de toekomst ook zo zal zijn. Persoonlijk vind ik IWDA te overwogen in de US: meer dan 70%. Gemiddeld genomen doen de aandelenmarkten van elk land apart het 5%/jaar (gecorrigeerd na inflatie). De VS deed 7%/jaar in het verleden. Het is misschien wel terecht dat ze het beter hebben gedaan maar de waarderingen liggen er nu een stuk hoger dan gemiddeld. PS: ik zit zelf ook groot in de all world.
Je zit zwaar over-vertegenwoordigd in Europa: je leeft en werkt in Europa dus dat vind ik persoonlijk te verantwoorden en dat doe ik ook.
Je zit zwaar over-vertegenwoordigd in Azië: Vind ik persoonlijk ook te veel. China heeft wel zeer lage waarderingen maar ook een hoger risicoprofiel. De politiek in veel van de opkomende markten is anders dan in de gevestigde markten waardoor het toch veel moeilijker in te schatten is.
Obligatie ETFs + gemengde etf's of uitkerende etf's: ben ik geen voorstander van.

Met jouw nieuwe investering van 10k (tegenover nu 20k), kun je jouw portefeuille al zo verschuiven hoe je wilt waardoor ik waarschijnlijk de huidige etf's voornamelijk zou houden. Steek je bijvoorbeeld die 10k in een all world etf zit jouw port al 50% ( huidige 5200 Euro + 10000 Euro/ 30000 Euro) in de all world.

Ik heb sedert vele jaren EMIM in portefeuille en ik vind het rendement tot hiertoe zeer pover. Ik overweeg een exit. Wat denken jullie over deze ETF ?

evita schreef: ↑26 maart 2024, 11:35 Ik heb sedert vele jaren EMIM in portefeuille en ik vind het rendement tot hiertoe zeer pover. Ik overweeg een exit. Wat denken jullie over deze ETF ?

Het rendement is niet goed. Niet YTD, niet op 1 jaar, niet op 5 jaar, niet sinds het begin.

Er is ook geen reden om aan te nemen dat de toekomst beter zal zijn.

Gewoon verkopen en iets anders doen

Is grotendeels door China dewelke nu nog 22,5% is van de etf en geografisch nog steeds het grootst is in de etf. China is sinds 2021 stevig gedaald.
Je zult zelf de afweging moeten maken hoe je tegenover China staat: goedkope waardering daar maar veel onzekerheid: vastgoed, keren beleggers nog terug, politieke spanningen, andere mentaliteit,...

evita schreef: ↑26 maart 2024, 11:35 Ik heb sedert vele jaren EMIM in portefeuille en ik vind het rendement tot hiertoe zeer pover. Ik overweeg een exit. Wat denken jullie over deze ETF ?

Hoeveel jaren, koop je bij een daling? Hangt er een beetje van af hoeveel percent het uitmaakt van uw totale portefeuille denk ik. Voor mezelf bezit ik +/- 5% EMIM. Samen vertegenwoordigd China en India bijna de helft van de tracker. China slabakt op dit moment terwijl India toch een serieuze koersstijging het laatste jaar heeft behaald. Moeilijk te zeggen. Er staan enkele individuele Chinese aandelen serieus in solden maar voor voor hetzelfde geld blijven die gewoon jaren hangen rond deze koerswaarde.