Niet dat KleineSpaarder zich er iets van aantrekt: maar het gaat om het verschil tussen een belegger/speculant en een ondernemer/investeerder. O.a. bedoeld voor het overlaten van een familiebedrijf van vader op zoon. Of van een substantieel aandelenpakket (investeerder),
10% op een KMO van enkele miljoen euro is … zeer veel geld.

KleineSpaarder schreef: ↑6 januari 2026, 19:42

Marcel1 schreef: ↑6 januari 2026, 19:39 Janbon houdt voet bij stuk. De banken moeten de komende weken er werk van maken. Het zal een complexe overgangsregeling worden zegt Febelfin.

NVA heeft de jacht geopend op het spaargeld van de sparende en werkende Vlamingen. Geen mededogen.

Correct. En toch zijn er nog mensen die denken dat de N-VA een rechtse partij is...
In na Noord-Korea, Cuba en Venezuela één van de meest socialistische/communistische landen ter wereld is de N-VA de grootste partij, aan de macht, leveren ze de premier, en wat doen ze? De belastingen nog maar eens verhogen, en dan vooral op vermogen.

Het zal nooit genoeg zijn. Het wordt meer en meer, want als ze de keuze hebben tussen belasten van arbeid en belasten van vermogen trekken we voluit de kaart van vermogensbelastingen. Dat er een vermogenskadaster aankomt is een quasi-zekerheid. Dat dat de deur opent voor nog meer en nog hogere vermogensbelastingen (vgl. verDUBBELing van effectentaks die nog maar kort bestaat!) staat buiten kijf.

Dat bv. werklozen hun werkloosheidsuitkering verliezen, maar een andere uitkering in de plaats krijgen, is nepbeleid.

Dat bepaalde bevolkingsgroepen, bv. illegalen (= criminelen, aangezien ze illegaal het land binnenkomen), geboefte in de gevangenissen, asielzoekers, enz. uitkeringen, kost & inwoon, enz. blijven ontvangen en géén extra/hogere belastingen te verduren krijgen, geeft heel duidelijk aan waar de werkelijke loyauteit van "onze" politiekers ligt.

De werkende Vlaming/Waal/Brusselaar/Belg krijgt btw-verhogingen te slikken. De handel in cocaïne en andere drugs, goed voor ruim 1,2 miljard euro, blijft daarentegen 0,0 euro aan btw opleveren.
De werkende Vlaming/Waal/Brusselaar/Belg betaalt komend jaar een weeral verhoogde onroerende voorheffing van zo'n 4,5 miljard euro voor hun EIGEN woning (= vermogensbelasting); de criminelen in de Belgische gevangenissen wonen en eten gratis - kostprijs zo'n 20 procent van dat bedrag.

KleineSpaarder schreef: ↑6 januari 2026, 19:42De heel rijke Vlamingen blijven buiten schot.

Nee hoor, die blijven disproportioneel hoge aandelen van de belastingen betalen.

NVSTR schreef: ↑6 januari 2026, 21:22 Correct. En toch zijn er nog mensen die denken dat de N-VA een rechtse partij is...
In na Noord-Korea, Cuba en Venezuela één van de meest socialistische/communistische landen ter wereld is de N-VA de grootste partij, aan de macht, leveren ze de premier, en wat doen ze? De belastingen nog maar eens verhogen, en dan vooral op vermogen.

Dat is waar ik gestopt ben met lezen.

Waar moeten ze het geld dan wel gaan halen ? 90% van veel, is nog altijd veel. 1% van 300M+ is nog steeds 3M+
(Ja, ze moeten zelf ook besparen op die massa ambtenaren, waarmee ze ook een aanzet gedaan hebben)

Of ga je liever naar den dop als al die rijken en de kmos stoppen/hun boeltje pakken en verhuizen ?

Iedereen zal zijn steentje moeten bijdragen, ook wij...

Vraag.
Ik heb me jaren terug een uitkerend obligatie fonds van Axa laten aansmeren door de bank. Het noteert nu sinds -15% sinds aankoop. Uiteraard is mijn hoop ( en verwachting) dat het fonds gaat stijgen ten opzichte van de waarde van 31.12.2025. Stel dat ik het verkoop aan 0% meerwaarde sinds aankoop. Wordt er dan Jan.Jambon-taks afgehouden ? Ik heb sinds aankoop jaarlijks een coupon gekregen van 0.5%-2% op dat fonds ( netto,na afhouding van roerende voorheffing).
Houdt de maatstaf van heffing van de Jan.Jambon-taks rekening met uitgekeerde coupons van distributiefondsen ?
Ik zou hopen van niet omdat op de uitgekeerde coupons reeds belast werden met onroerende voorheffing. Het Axa fonds dat de bank me heeft aangesmeerd is een distributiefonds waar de Reynderstaks niet van op toepassing is.

Stier schreef: ↑9 januari 2026, 10:43 Houdt de maatstaf van heffing van de Jan.Jambon-taks rekening met uitgekeerde coupons van distributiefondsen ?

Jan Jambon, nochtans de NVA minister van financiën, weet nog steeds niet hoe obligaties en obligatiefondsen qua meerwaardetaks belast gaan worden, omdat er overlap is met de Reynderstaks en de RV van 30% die betaald moet worden bij obligaties die onder pari uitgegeven zijn.

Jambon: "dit moet product per product bekeken worden."

En Jambon heeft daar nu geen tijd voor want hij werkt aan zijn datamining project waarmee hij alle Belgische rekeningen zal uitpluizen met AI.

≈========

Het goede nieuws in jouw specifieke geval: als je je fonds verkoopt, dan betaal je geen meerwaarde, of beter: als er meerwaarde is tov van 31/12/2025, kun je dit recupereren via de belastingaangifte waarbij je de aankoopkoers als referentie neemt.

=====
Er is wel slecht nieuws als je hoopt dat de koers weer tot het aankoopniveau zal stijgen: dit zal niet gebeuren. De kosten hebben zwaar aan je vermogen gevreten + het fonds zit vol met obligaties met een 0% coupon, die op vervaldag dus gewoon hetzelfde als de aankoopkoers zullen geven (of zelfs minder).

Je kunt best onmiddellijk het fonds verkopen, je verlies nemen, de bladzijde omslaan, niet meer omkijken, en goede 0% coupons kopen.

Stier schreef: ↑9 januari 2026, 10:43 Vraag.
Ik heb me jaren terug een uitkerend obligatie fonds van Axa laten aansmeren door de bank. Het noteert nu sinds -15% sinds aankoop. Uiteraard is mijn hoop ( en verwachting) dat het fonds gaat stijgen ten opzichte van de waarde van 31.12.2025. Stel dat ik het verkoop aan 0% meerwaarde sinds aankoop. Wordt er dan Jan.Jambon-taks afgehouden ? Ik heb sinds aankoop jaarlijks een coupon gekregen van 0.5%-2% op dat fonds ( netto,na afhouding van roerende voorheffing).
Houdt de maatstaf van heffing van de Jan.Jambon-taks rekening met uitgekeerde coupons van distributiefondsen ?
Ik zou hopen van niet omdat op de uitgekeerde coupons reeds belast werden met onroerende voorheffing. Het Axa fonds dat de bank me heeft aangesmeerd is een distributiefonds waar de Reynderstaks niet van op toepassing is.

Als je verkoopt wordt gekeken of er meerwaarde is - in jouw geval is dit verkoopprijs-originele aankoopprijs - hierop betaal je dan meerwaardebelasting.
Als je verkoopprijs minder is dan de prijs op 1/1/é§ dan heb je minderwaarde - die mag je aftrekken van eventuele meerwaarde van een verkoop van een ander effect van dat jaar.

Op dit moment is mijn minwaarde sinds aankoop ongeveer -15%; ongeveer dezelfde minwaarde dan op 31.12.2025. Reynderstaks is op dit fonds niet van toepassing, het is een distributiefonds dat jaarlijks een coupon uitkeert. Ik hoop op een stijging de komende jaren hopelijk tot aan de aankoopprijs. Ik heb spijt dat ik me het fonds liet aansmeren; het was gekocht in tijden van negatieve interesten en vrees dat spaarboekjes voor hogere bedragen negatieve interest zouden geven. In al die jaren heb ik van dit aangesmeerde fonds geen plezier gehad, ik had het beter belegd in obligaties met negatief rendement of spaarboekjes.

Staat in de link in bijlage veel onzin voor goud ?


O.a zou men ook als referentiedatum een datum kunnen nemen van bv 10 jaar geleden voor goud ?


https://www.robertdenexpert.be/nl/nieuw ... oor-112026

Stier schreef: ↑9 januari 2026, 14:05 Ik hoop op een stijging de komende jaren hopelijk tot aan de aankoopprijs. Ik heb spijt dat ik me het fonds liet aansmeren

Er is maar 1 redelijk antwoord: verkoop het, sla de bladzijde om, en doe met het geld iets anders.

Soms moet je gewoon je verlies nemen. Het komt nooit meer goed met het fonds, en hoe langer je het bijhoudt, hoe meer je verlies zal maken, en hoe langer je je zult ergeren aan dat fonds.

Als het nu (ik zeg maar iets) 10.000 euro waard is, dan moet je je deze vraag stellen:

Stel dat je vandaag 10.000 euro cash hebt, wat zou je vandaag doen:
- die 10.000 euro in dat obligatiefonds steken
- die 10.000 euro in goede 0% obligaties steken


Wat ben je ermee als je over 10 jaar weer de aankoopprijs hebt (stel 11.500) als je met 10.000 euro in 0% coupons over 10 jaar 13.000 zult hebben?

Je doet dan 1500 extra verlies: 13.000 - 11.500.

Dat lijkt me de juiste redenering in deze.

KleineSpaarder schreef: ↑10 januari 2026, 10:30 Wat ben je ermee als je over 10 jaar weer de aankoopprijs hebt (stel 11.500) als je met 10.000 euro in 0% coupons over 10 jaar 13.000 zult hebben?

Je doet dan 1500 extra verlies: 13.000 - 11.500.

Concreet voorbeeld van zo een 0% coupon.

DE0001102549 Duitse obligatie tot 2036.

Koers is nu 74.235%.
74,2 euro wordt in 2036: 100 euro.
Dat is een stijging van 35% in 10 jaar.

En je betaalt hoogstens 10% meerwaardetaks, waar je nu 30% RV betaalt op de opbrengsten van een uitkerend obligatiefonds.



Met Belgie, Frankrijk, EU, ... obligaties heb je zelfs nog meer. Samengestelde intrest van 0% coupons leveren met 3,3% rendement na 10 jaar een meerwaarde van 38% op.

KleineSpaarder schreef: ↑10 januari 2026, 11:53

KleineSpaarder schreef: ↑10 januari 2026, 10:30 Wat ben je ermee als je over 10 jaar weer de aankoopprijs hebt (stel 11.500) als je met 10.000 euro in 0% coupons over 10 jaar 13.000 zult hebben?

Je doet dan 1500 extra verlies: 13.000 - 11.500.

Concreet voorbeeld van zo een 0% coupon.

DE0001102549 Duitse obligatie tot 2036.

Koers is nu 74.235%.
74,2 euro wordt in 2036: 100 euro.
Dat is een stijging van 35% in 10 jaar.

En je betaalt hoogstens 10% meerwaardetaks, waar je nu 30% RV betaalt op de opbrengsten van een uitkerend obligatiefonds.



Met Belgie, Frankrijk, EU, ... obligaties heb je zelfs nog meer. Samengestelde intrest van 0% coupons leveren met 3,3% rendement na 10 jaar een meerwaarde van 38% op.

Wel goed opletten dat de uitgifteprijs 100 of meer was.

Stier schreef: ↑9 januari 2026, 14:05 Op dit moment is mijn minwaarde sinds aankoop ongeveer -15%; ongeveer dezelfde minwaarde dan op 31.12.2025. Reynderstaks is op dit fonds niet van toepassing, het is een distributiefonds dat jaarlijks een coupon uitkeert. Ik hoop op een stijging de komende jaren hopelijk tot aan de aankoopprijs. Ik heb spijt dat ik me het fonds liet aansmeren; het was gekocht in tijden van negatieve interesten en vrees dat spaarboekjes voor hogere bedragen negatieve interest zouden geven. In al die jaren heb ik van dit aangesmeerde fonds geen plezier gehad, ik had het beter belegd in obligaties met negatief rendement of spaarboekjes.

Waarom heb je dit fonds dan al deze jaren bijgehouden?

B7H4long schreef: ↑10 januari 2026, 14:32

Stier schreef: ↑9 januari 2026, 14:05 Op dit moment is mijn minwaarde sinds aankoop ongeveer -15%; ongeveer dezelfde minwaarde dan op 31.12.2025. Reynderstaks is op dit fonds niet van toepassing, het is een distributiefonds dat jaarlijks een coupon uitkeert. Ik hoop op een stijging de komende jaren hopelijk tot aan de aankoopprijs. Ik heb spijt dat ik me het fonds liet aansmeren; het was gekocht in tijden van negatieve interesten en vrees dat spaarboekjes voor hogere bedragen negatieve interest zouden geven. In al die jaren heb ik van dit aangesmeerde fonds geen plezier gehad, ik had het beter belegd in obligaties met negatief rendement of spaarboekjes.

Waarom heb je dit fonds dan al deze jaren bijgehouden?

Hopen moet je niet doen op de beurs.
Als de inflatie gaat stijgen, gaat de rente omhoog en de waarde van je fonds nog verder omlaag.