als ik hier kijk snap ik niet hoe ze daar veel meer kunnen geven
http://www.moneymagazine.nl/spaardeposito" onclick="window.open(this.href);return false;

jos schreef:als ik hier kijk snap ik niet hoe ze daar veel meer kunnen geven
http://www.moneymagazine.nl/spaardeposito" onclick="window.open(this.href);return false;

een bankdienst is in Nederland alvast al duurder.

De reden is een structureel tekort aan spaartegoeden voor de Nederlandse banken.
Zie http://www.uw-spaarrente.nl/weblog/Spaa ... d-w47.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;

burcht1 schreef:

jos schreef:als ik hier kijk snap ik niet hoe ze daar veel meer kunnen geven
http://www.moneymagazine.nl/spaardeposito" onclick="window.open(this.href);return false;

een bankdienst is in Nederland alvast al duurder.

Gemiddeld is een bankdienst goedkoper in Nederland. Ze zijn het goedkoopste en geven het meeste van gans de EU.

Omdat de meeste Belgen zich altijd laten uitmelken door grote bedrijven. Nederlanders pikken zoiets niet.

jos schreef:als ik hier kijk snap ik niet hoe ze daar veel meer kunnen geven http://www.moneymagazine.nl/spaardeposito" onclick="window.open(this.href);return false;

DHB-Bank heeft een termijnrekening op een jaar met een bruto-interest van 3% of netto 2,55%. Dat komt aardig in de buurt van het bovenstaande

Bron: https://www.dhbbank.com/Belgium/NL/Products/7996.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;

bizar hier staat een ander bedrag
https://www.dhbbank.com/Belgium/NL/Products/5075.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;

keppe schreef:bizar hier staat een ander bedrag
https://www.dhbbank.com/Belgium/NL/Products/5075.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;

... omdat het over een ander type termijnrekening gaat, nl. Advantage i.p.v. Adv@ntageOnline.

Momenteel krijg je bij Rabobank Nederland 4,2% op 10 jaar.
Bij Rabobank.be 3,85% op 10 jaar.

Als Europa het echt meende met vrij verkeer van kapitaal, zouden verschillen in rente tussen lidstaten niet lang kunnen bestaan.

De renteverschillen en vooral de belemmeringen bij de banken zelf én de fiscale belemmeringen van België en andere lidstaten tonen duidelijk aan dat vrij verkeer van kapitaal in de praktijk énkel en alleen is voor grote vermogens en niet voor de kleine garnaal of spaarder. Dit is eigenlijk discriminatie op basis van grootte van vermogen en dit zou dringend moeten veranderen als Europa geloofwaardig wil blijven.

De kleine spaarder/belegger zou hiertegen moeten protesteren door zich te verenigen, deze discriminatie op basis van vermogen aan te klagen en te ijveren voor aanpassingen op maat van de kleine spaarder. Misschien is hier wel een rol weggelegd voor spaargids als een soort belangenvereniging van de kleine spaarder.

Mogelijke maatregelen :
bv. Europese regelgeving : spaarrekeningen in alle Europese lidstaten MOETEN kunnen geopend worden door alle Europese onderdanen. Geen verschillen in kostenaanrekening afhankelijk van nationaliteit of EU-woonplaats
bv. Europese regelgeving : intresten/dividenden afkomstig uit andere Europese lidstaten moeten op dezelfde wijze belast worden als intresten uit het land van woonplaats. Als er in het buitenland reeds heffingen werden ingehouden, moet deze in de woonplaats volledig kunnen verrekend worden

Zie ook bv. de problematiek van dubbele belasting van dividenden afkomstig van een andere lidstaat. De huidige situatie is pure afzetterij en Europa doet hier niets aan. Zo lang de kleine spaarder zich niet verenigt, zal deze situatie niet veranderen.

... omdat het over een ander type termijnrekening gaat, nl. Advantage i.p.v. Adv@ntageOnline.[/quote]
en wat is juist het verschil. Ik had vroeger al eens een termijnrekening daar maar blijkbaar is dit dan iets anders? moet dit dan ook op een andere manier dan een termijnrekening aangevraagd worden?

Ikkeme schreef:Als Europa het echt meende met vrij verkeer van kapitaal, zouden verschillen in rente tussen lidstaten niet lang kunnen bestaan.

De renteverschillen en vooral de belemmeringen bij de banken zelf én de fiscale belemmeringen van België en andere lidstaten tonen duidelijk aan dat vrij verkeer van kapitaal in de praktijk énkel en alleen is voor grote vermogens en niet voor de kleine garnaal of spaarder. Dit is eigenlijk discriminatie op basis van grootte van vermogen en dit zou dringend moeten veranderen als Europa geloofwaardig wil blijven.

De kleine spaarder/belegger zou hiertegen moeten protesteren door zich te verenigen, deze discriminatie op basis van vermogen aan te klagen en te ijveren voor aanpassingen op maat van de kleine spaarder. Misschien is hier wel een rol weggelegd voor spaargids als een soort belangenvereniging van de kleine spaarder.

Mogelijke maatregelen :
bv. Europese regelgeving : spaarrekeningen in alle Europese lidstaten MOETEN kunnen geopend worden door alle Europese onderdanen. Geen verschillen in kostenaanrekening afhankelijk van nationaliteit of EU-woonplaats
bv. Europese regelgeving : intresten/dividenden afkomstig uit andere Europese lidstaten moeten op dezelfde wijze belast worden als intresten uit het land van woonplaats. Als er in het buitenland reeds heffingen werden ingehouden, moet deze in de woonplaats volledig kunnen verrekend worden

Zie ook bv. de problematiek van dubbele belasting van dividenden afkomstig van een andere lidstaat. De huidige situatie is pure afzetterij en Europa doet hier niets aan. Zo lang de kleine spaarder zich niet verenigt, zal deze situatie niet veranderen.

Helaas is dit zelfs volgens "europa" geen discriminatie
zie link in bijlage

viewtopic.php?f=16&t=10919&hilit=rekening" onclick="window.open(this.href);return false; in het buitenland#p92667

Thank you for your e-mail of 30 July 2009, addressed to Commissioner McCreevy, who has asked me to reply on his behalf. In your e-mail you explain that you have tried to open an internet savings account at different Dutch banks but were refused on the ground that you are not resident in the Netherlands. You would like to know whether this practice can be considered discriminatory in the light of the European Communities law on free movement of services.
The prohibition on restrictions to the freedom to provide services is foreseen in Article 49 of the EC Treaty. This prohibition is addressed to national authorities of the Member States. However, the European Court of Justice (ECJ) has ruled that the prohibition on discrimination based on nationality also applies to the rules of any other source aimed at collectively regulating services, for example regulations by trade associations (see judgement of 14 July 1976, Dona, C-13/76). Until now, the ECJ has not ruled that practices undertaken by individual economic operators, such as banks, could be considered as an infringement to Article 49 of the Treaty.
The European Commission is, however, concerned about the difficulties that such bank practices cause to EU citizens. We will therefore contact the representatives of the Dutch banking industry to inquire about the practice you described further.
Yours sincerely,

Ik lees hier dat bankdiensten in Nederland zowel duurder als goedkoper zijn. Wat is het nu?

Voor wie geen bankverrichtingen doet bij een Nederlandse bank (ik denk de meesten onder ons) lijkt die vraag me irrelevant.