Mijn Kbc Life Pension Plan heeft zijn einddatum op mijn 60ste verjaardag, doordat bij het afsluiten ervan de pensioengerechtigde leeftijd voor vrouwen nog op 60 jaar was.
Indien ik wil kan ik, na de anticipatieve heffing, de totale som of een deel ervan opvragen, zonder boete.
Anderzijds kan ik nadien het bedrag nog enkele jaren laten staan, en onbelast blijven verder sparen om eventueel te genieten van het belastingvoordeel.

Mijn vraag : is het, gezien de huidige bankencrisis, nog veilig om de volledige som nog onaangeroerd te laten staan ?

Ik heb het bedrag niet onmiddellijk nodig, maar ik overweeg om het toch maar tegen de vervaldag weg te halen bij KBC om op een meer betrouwbare bank te plaatsen (termijnrekening of zo).

Wat denken jullie : riskeer ik veel als ik toch nog enkele jaren de volledige som op mijn KBC pensioensparen behoud ?

Gevaarlijk om zo maar voor de vuist weg een antwoord te geven.
Zeker eens na te kijken: welke garantie krijgt je spaartegoed daar ? Of vervangen ze je contract aan de nieuwe voorwaarden ?
Als je je jaarlijkse betaling verder kan aftrekken zou ik verder durven gaan....

Er staat blijkbaar een staatswaarborg tot 100 000 € op tak21 levensverzekeringen (waar u pensioenspaarverzekering onder valt) . Onder dat bedrag zou je het kunnen riskeren om te laten staan als je nog van de aftrek kan genieten. Zorg er dan vooral voor dat je geen andeer produkten meer hebt bij kbc (spaarrekening)... spreiden is het veiligste.
Bij(pensioen)fondsen blijven de aandelen blijkbaar ook eigendom van de spaarder bij een faillissement.

De keuze ligt bij jou. Luxemburg garantiefonds heeft kaupthing klanten uitbetaald tot (toen nog) 20.000. Je moest er wel een dik half jaar geduld voor oefenen. Of onze belgische staat op een redelijke termijn zou uitbetalen of een andere oplossing kan vinden...ik heb geen glazen bol

@ Nefertati: je sprak over de aanschaf van een eventueel termijnrekening, maar ik zou zeker momenteel nog wat de kat uit de boom kijken. Als ze de RV verhogen tot 25 %, dan wordt je investering direct een stuk minder rendabel. En of je nu een tak21 of een termijnrekening koopt, qua financiële garanties maakt dit toch geen verschil. Wanneer de dag des oordeels uitbreekt, zijn we toch gedoemt om te sterven. Zoals al reeds door velen gepost, die overheidsgarantie is even realistisch als Van de Lannottes zilverfonds in de tijd.

Nefertari schreef: ......Anderzijds kan ik nadien het bedrag nog enkele jaren laten staan, en onbelast blijven verder sparen om eventueel te genieten van het belastingvoordeel......
....riskeer ik veel als ik toch nog enkele jaren de volledige som op mijn KBC pensioensparen behoud ?

Mijn vraag doet al niet meer terzake !

Ik heb intussen info gevraagd bij KBC en het blijkt dat het niet klopt dat ik mijn pensioensparen nog enkele jaren kan aanhouden.
Gezien men indertijd (toen nog bij Cera) de datum van mijn 60ste verjaardag als einddatum ingegeven heeft, zal dit contract dan ook definitief op die datum afgesloten worden.

Ik hoef er dus niet meer van wakker te liggen of ik het nog enkele jaren zou behouden of niet.
Ik zal tegen die datum zowiezo verplicht worden om er een andere belegging voor in de plaats te zoeken.

En dat zal niet bij KBC zijn, gezien ik daar al met al de rest opgestapt was.
Bovendien zijn hun voorstellen voor herbelegging (zoals verwacht) niet om naar huis over te schrijven.