Als ik hier jullie allemaal lees weet ik het echt niet meer!!!!

Sara51 schreef: Als ik hier jullie allemaal lees weet ik het echt niet meer!!!!

't is nochtans niet moeilijk. Ga voort op de feiten en cijfers en wordt wakker !!!

ben eens benieuwd hoeveel geld er vandaag is weggehaald bij rabobank.
Bij rekening op 1€.
Laat mij niet melken door nederlanders.

Dré schreef: ben eens benieuwd hoeveel geld er vandaag is weggehaald bij rabobank.
Bij rekening op 1€.
Laat mij niet melken door nederlanders.

ik ben al een tijdje weg 
heb er nog wel 2 termijnrekeningen lopen, toen ze nog een hoge intrest boden (eind mei)



@Rabobank:

U beweert dat U nog steeds een hoge rente geeft, omdat U méér bied dan de ECB-rente. Ik ga niet vergelijken met andere banken...
Maar wat me wél opvalt op onderstaande afbeelding is het volgende:
als de ECB-rente stijgt, blijven jullie er netjes onder. Als de rente daalt blijven jullie er een beetje boven.

Als U beweert dat de ECB-rente dé referentierente is, dan zou het van goed fatsoen getuigd hebben als Rabobank al in het voorjaar van 2006 de rentestijgingen onmiddellijk gevolgd zou hebben: Als U gemiddeld een halve% meer geboden zou hebben, dan had ik het jullie nu "vergeven" dat U nu ook samen met de ECB-rente zakt.

Maar Rabobank is blijkbaar niet zo consequent als ze "de mensen" willen doen geloven.
Het belachelijke 4,20%-verhaal heeft mij doen overstappen naar andere banken. Zelfs voor niet-bankshoppers zijn er betere alternatieven (Keytrade bvb)

Roeland schreef:
Als U beweert dat de ECB-rente dé referentierente is, dan zou het van goed fatsoen getuigd hebben als Rabobank al in het voorjaar van 2006 de rentestijgingen onmiddellijk gevolgd zou hebben: Als U gemiddeld een halve% meer geboden zou hebben, dan had ik het jullie nu "vergeven" dat U nu ook samen met de ECB-rente zakt.

De zaken zijn natuurlijk niet zo simpel als u ze probeert voor te stellen. Het geld dat bij een bank binnenkomt wordt volgens een bepaald model opnieuw uitgezet. Dit model is verschillend van bank tot bank en de belangrijkste parameter is de “duration” (de termijn waarop het geld wordt uitgezet) De keuze voor het model hangt voor een deel samen met de risicobereidheid/aversie van een bank.
Een dergelijk model zorgt ervoor dat er inertie zit op de interne opbrengst van het uitgaande geld. In periodes van stijgende rente kan de bank dus niet zo snel volgen als de stijging. In periodes van dalende rente heeft men dus ook een vertragend effect. De duur van dit vertragend effect in beide richtingen hangt af van de duur van het uitstaande geld. Het spreekt voor zich dat, hoe sneller de daling van de rente op de internationale markt, hoe korter het vertragende effect.

Veel blablablabla!

Wat uiteindelijk voor een spaarder telt, en zeker voor een klant van een internetbank, is wat zijn spaargeld opbrengt! Al de rest is bijkomstig.
Bij een klassieke bank kan je nog andere factoren in overweging nemen (de service, de mooie ogen van de loketbediende ofzo) maar voor een internetbank geldt enkel de opbrengst. En die is voor Rabobank.be momenteel minder dan gemiddeld. Zodus, internetbankklanten trek zelf uw conclusie!

mpeeters007 schreef: Veel blablablabla!

Wat uiteindelijk voor een spaarder telt, en zeker voor een klant van een internetbank, is wat zijn spaargeld opbrengt! Al de rest is bijkomstig.
Bij een klassieke bank kan je nog andere factoren in overweging nemen (de service, de mooie ogen van de loketbediende ofzo) maar voor een internetbank geldt enkel de opbrengst. En die is voor Rabobank.be momenteel minder dan gemiddeld. Zodus, internetbankklanten trek zelf uw conclusie!

Wat u als veel blablablabla omschrijft is een poging van onze kant om een concreet antwoord op een concrete vraag te geven. Verschillende mensen hebben immers verschillende vragen en verschillende invalshoeken om dingen te bekijken. Waar u stelt dat “het enige wat uiteindelijk telt is wat zijn spaargeld opbrengt” blijkt uit de vraagstelling, zowel op dit forum als rechtstreeks bij ons klanten contact dat er voor “andere” mensen ook “andere” factoren zijn die meespelen zoals daar zijn veiligheid, dienstverlening, gebruiksgemak, eenvoudige communicatie, enz…
Iedereen maakt op basis van het geheel van een set parameters zijn rekening en beslist helemaal vrijblijvend. Ook daar zijn wij steeds zeer flexibel in geweest. En vermits een rekening aanhouden en een rekening afsluiten bij Rabobank.be helemaal gratis is kan u moeilijk beweren dat wij ook maar iemand aan ons vastbinden.

Een concreet antwoord op een concrete vraag zou ik uw antwoord niet durven noemen. Hoe verklaar je anders dan dat in NL wél nog (veel) meer wordt gegeven dan 3% aan spaartegoeden (tot zelfs 5% in NL voor een bepaalde spaarrekening)? Speelt daar de "duration" van het Rabobeleggingsmodel dan geen rol?

Ook de verschillen in wetgeving tussen NL en Belgie zijn geen motivering: integendeel in Belgie zou men meer moeten krijgen dan in NL wegens de lage kostenstructuur (geen kantorennet, dus ook veel minder personeel, beperkte "service" zoals geen betaalkaarten, ....). Bovendien is Rabobank.be een bijkantoor van Rabobank NL en geen filiaal, het geld uit Belgie komt dus bij de Ned. hoofdzetel terecht! Maar we krijgen wel een lagere vergoeding dan de Nederlandse spaarder!!!!

De vraag over het renteverschil tussen NL en BE is hier al enkele keren gesteld, maar blijkbaar WIL u daar niet op antwoorden???
Ik vertrek dadelijk naar Argenta om een E-spaar rekening van 4,25% af te sluiten. Nu we nog kunnen bankshoppen profiteer ik er nog eventjes van. Rabobank heeft me teleurgesteld!

mpeeters007 schreef: Een concreet antwoord op een concrete vraag zou ik uw antwoord niet durven noemen. Hoe verklaar je anders dan dat in NL wél nog (veel) meer wordt gegeven dan 3% aan spaartegoeden (tot zelfs 5% in NL voor een bepaalde spaarrekening)? Speelt daar de "duration" van het Rabobeleggingsmodel dan geen rol?

U moet natuurlijk appels met appelen vergelijken en geen appels met peeren. Rabobank.be heeft één specifiek product namelijk een gereglementeerde spaarrekening met hoge liquiditeit, er zijn geen voorwaarden, u kan ten allen tijde aan u geld en er zijn geen kosten.
Het product naarwaar u verwijst is verbonden aan heel wat voorwaarden, o.a, minimum 20.000 euro op de rekening gedurende een afgesproken termijn laten staan, geen directe toegankelijkheid enz... U begrijpt ongewtijfeld dat dit, gezien de veel geringere liquiditeit tot een volledig ander duration model aanleiding geeft. U moet natuurlijk appels met appelen vergelijken en geen appels met peren. Rabobank.be heeft één specifiek product namelijk een gereglementeerde spaarrekening met hoge liquiditeit, er zijn geen voorwaarden, u kan ten allen tijde aan u geld en er zijn geen kosten.
Het product naar waar u verwijst is verbonden aan heel wat voorwaarden, o.a, minimum 20.000 euro op de rekening gedurende een afgesproken termijn laten staan, geen directe toegankelijkheid (want dan vervalt de bonusrente) enz... U begrijpt ongetwijfeld dat dit, gezien de veel geringere liquiditeit tot een volledig ander duration model aanleiding geeft. (Als u graag zelf wil nakijken of het om een ander product gaat dan verwijs ik graag naar http://www.rabobank.nl/images/loyaal_sparen_29133119.pdf voor de algemene voorwaarden van internet loyaal sparen)
Met andere woorden het product waarnaar u verwijst en waarvan de rente trouwens ook werd aangepast naar 4,50% (en gezien u niet echt geneigd bent om ons te geloven vindt u hier de tarieffiche) Is iets totaal anders dan het product dat wij aanbieden.

mpeeters007 schreef: Ook de verschillen in wetgeving tussen NL en Belgie zijn geen motivering: integendeel in Belgie zou men meer moeten krijgen dan in NL wegens de lage kostenstructuur (geen kantorennet, dus ook veel minder personeel, beperkte "service" zoals geen betaalkaarten, ....). Bovendien is Rabobank.be een bijkantoor van Rabobank NL en geen filiaal, het geld uit Belgie komt dus bij de Ned. hoofdzetel terecht! Maar we krijgen wel een lagere vergoeding dan de Nederlandse spaarder!!!!

Ik begrijp de redenering niet goed. U begint over het feit dat de verschillen in wetgeving geen argument zijn en vervolgens heeft u het over onze kostenstructuur?
U geeft ook aan dat er een verschil in vergoeding is tussen wat de Nederlandse spaarder en de Belgische spaarder krijgt en afhankelijk van het product dat men bekijkt is dit volkomen terecht, echter niettegenstaande wij een bijkantoor zijn van Nederland zijn voeren wij wel een volledig onafhankelijke politiek waardoor op bepaalde momenten onder bepaalde omstandigheden deze verschillen in beide richtingen kunnen ontstaan.

kourni schreef: De vraag over het renteverschil tussen NL en BE is hier al enkele keren gesteld, maar blijkbaar WIL u daar niet op antwoorden???
Ik vertrek dadelijk naar Argenta om een E-spaar rekening van 4,25% af te sluiten. Nu we nog kunnen bankshoppen profiteer ik er nog eventjes van. Rabobank heeft me teleurgesteld!

Bij mijn weten werd dit onderwerp zowel in deze tread als onder de volgende vraag: Sparen aan 5%  reeds behandeld.

Sommigen willen het duidelijk niet begrijpen...



Proficiat aan de woordvoerder van Rabo dat ie hier nog steeds op wil terugkomen.

Beste Rabobank

Misschien tracht de huidige Rabobanker in belgie naar meer dan enkel een gewone spaarrekening en meer verscheidenheid?

Misschien kan je hier ook loyaal-sparen en of andere versie's van sparen invoeren?

bibieke73 schreef: Beste Rabobank

Misschien tracht de huidige Rabobanker in belgie naar meer dan enkel een gewone spaarrekening en meer verscheidenheid?

Misschien kan je hier ook loyaal-sparen en of andere versie's van sparen invoeren?

hogere termijnrentes bijvoorbeeld...

p.s. Termijnrentes zijn ondertussen weer aan't zakken bij rabobank !!!