Vertongen schreef:Kan iemand me effen uitleggen waarom Rabobank be momenteel een toprendement van 3,3% aanbiedt op 10j terwijl Rabobank nl momenteel 4% rente geeft op dezelfde termijn ?

Dit valt gewoon niet uit te leggen. Men doet gewoon mee met de gangbare praktijken die in een bepaald land zich voordoen.
In Belgie is het waarschijnlijk gewoon zo dat een lagere interest de mode is. (=meer winst voor de bank)
Is ook zo met de supermarkten, in Nederland kun je merkelijk goedkoper je boodschappen doen.
Ge wordt belazerd en je kan er niks aan doen. That's life.

Lukske schreef:

Vertongen schreef:Kan iemand me effen uitleggen waarom Rabobank be momenteel een toprendement van 3,3% aanbiedt op 10j terwijl Rabobank nl momenteel 4% rente geeft op dezelfde termijn ?

Dit valt gewoon niet uit te leggen. Men doet gewoon mee met de gangbare praktijken die in een bepaald land zich voordoen.
In Belgie is het waarschijnlijk gewoon zo dat een lagere interest de mode is. (=meer winst voor de bank)
Is ook zo met de supermarkten, in Nederland kun je merkelijk goedkoper je boodschappen doen.
Ge wordt belazerd en je kan er niks aan doen. That's life.

Waarom zouden we niet in Nederland gaan beleggen ? Bekijk de spaarrentes !Toch ook gewaarborgd tot 100 000 euro en gezondere staatsfinanciën dan bij ons. Wat houdt ons nog tegen?
http://www.spaarinformatie.nl/

Wie ons tegenhoudt zijn de Nederlandse banken zelf. Ze hebben liever geen buitenlandse klanten omdat ze daar te veel administratieve rompslomp mee hebben. Vrij verkeer van kapitaal is in de EU anno 2011 nog altijd een illusie.

De reden dat ze in Nederland een hogere spaarrente geven is een structureel tekort aan spaartegoeden voor de Nederlandse banken.
Zie http://www.uw-spaarrente.nl/weblog/Spaa ... d-w47.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;

Lukske schreef:

Vertongen schreef:Kan iemand me effen uitleggen waarom Rabobank be momenteel een toprendement van 3,3% aanbiedt op 10j terwijl Rabobank nl momenteel 4% rente geeft op dezelfde termijn ?

Dit valt gewoon niet uit te leggen. Men doet gewoon mee met de gangbare praktijken die in een bepaald land zich voordoen.
In Belgie is het waarschijnlijk gewoon zo dat een lagere interest de mode is. (=meer winst voor de bank)
Is ook zo met de supermarkten, in Nederland kun je merkelijk goedkoper je boodschappen doen.
Ge wordt belazerd en je kan er niks aan doen. That's life.

Bij Rabobank.be bieden we een beperkt aanbod van spaar- en beleggingsproducten aan. Omdat we op die manier in staat zijn om via onze online dienstverlening zelf zeer kostenefficiënt te werken kunnen we ook aan onze klanten producten aanbieden waarbij de kosten tot het minimum beperkt worden en wij de rendementen zo hoog mogelijk houden.
Wij houden ons als bank evenwel niet bezig met complexe financieringen of andere beleggingen, en bieden eveneens geen kredietproducten aan. Het uitzetten van de ons toevertrouwde middelen gebeurt daarom tegen standaard rentetarieven die grotendeels bepaald worden door de (lokale) marktomstandigheden. Wel hanteren we zeer scherpe marges waardoor zowel onze spaarrekeningen als onze termijnrekeningen vaak tot de top van de markt behoren.

Andere banken, waaronder ook Rabobank Nederland, kunnen in specifieke omstandigheden beslissen om hun rentevoeten bij te stellen naargelang de manier waarop ze de geplaatste bedragen kunnen uitzetten. Het gaat dan om keuzes die elke bank voor zichzelf kan maken. Wij hebben geen inzage in de commerciële beslissingen die bij andere banken genomen worden.
Vaak gaat het echter om tijdelijke fenomenen die zich na verloop van tijd vanzelf normaliseren. De afgelopen dagen kenden de termijnrentes die we zelf ontvangen terug een stijging waardoor de 10-jaars termijnrente bij Rabobank.be momenteel (16/09) al terug is opgelopen naar 3,60%.

Uiteraard geldt onze huidige termijnrente enkel voor nieuwe termijnrekeningen die geopend worden. Bestaande klanten met spaarrekeningen of termijnrekeningen ondervinden geen enkele hinder van de sterke daling van de termijntarieven die er de afgelopen maanden geweest is.

Een paar jaar geleden was er iemand op spaargids.be ons proberen warm te maken voor spaargeld in EURO tegen 12% in............................................................ Ukraine te plaatsen.

Als je je geld in Griekenland plaatst wie weet hoeveel % geven ze daar.

Voor wat hoort wat. De euro bestaat wel ( voorlopig toch nog ) maar dat wil niet zeggen dat ze in alle landen evenweinig intrest moeten geven.

Vertongen schreef:Kan iemand me effen uitleggen waarom Rabobank be momenteel een toprendement van 3,3% aanbiedt op 10j terwijl Rabobank nl momenteel 4% rente geeft op dezelfde termijn ?

Ben nu eigenlijk ook benieuwd naar de uitleg van Rabobank. Zoals enkele berichten terug werd aangegeven, kan het de intrest rate swap toch niet zijn. Deze zou toch hetzelfde moeten zijn.

Rabobank België heeft bovendien minder kantoren (en dus minder kosten) dan Rabobank Nederland. Je zou eerder verwachten dat de rente in België iets hoger zou liggen door een lagere kostenstructuur.

Ik zal mezelf maar eens citeren.

Yaris 4 berichten hierboven schreef:De reden dat ze in Nederland een hogere spaarrente geven is een structureel tekort aan spaartegoeden voor de Nederlandse banken.

paul schreef:Een paar jaar geleden was er iemand op spaargids.be ons proberen warm te maken voor spaargeld in EURO tegen 12% in............................................................ Ukraine te plaatsen.

Als je je geld in Griekenland plaatst wie weet hoeveel % geven ze daar.

Voor wat hoort wat. De euro bestaat wel ( voorlopig toch nog ) maar dat wil niet zeggen dat ze in alle landen evenweinig intrest moeten geven.

Dan zou ik toch denken dat de intresten in Belgie merkelijk hoger zouden moeten zijn als in Nederland.