Ik lees in de pers verschrikkelijke verhalen over het zonder opgaaf van redenen beëindigen van bankrelaties, zelfs langdurige relaties, en niet alleen voor nieuwe klanten, omdat de banken bang zijn.
Wie heeft er "leuke" ervaringen met KYC om hier te delen?
Een van mijn kennissen zag zijn vakantie in het buitenland verpest worden doordat zijn creditcard werd geblokkeerd vanwege KYC. Een absurde nachtmerrie.

Nog niks van gemerkt. Waar zijn banken dan precies bang voor?

patrick4 schreef: ↑2 september 2025, 11:27 Nog niks van gemerkt. Waar zijn banken dan precies bang voor?

https://compliance-wise.com/kyc-proces/

bc148 schreef: ↑2 september 2025, 11:54

patrick4 schreef: ↑2 september 2025, 11:27 Nog niks van gemerkt. Waar zijn banken dan precies bang voor?

https://compliance-wise.com/kyc-proces/

Ik ben gestopt met lezen toen ik dit las: "Het betekend ook nagenoeg..."

patrick4 schreef: ↑2 september 2025, 12:09

bc148 schreef: ↑2 september 2025, 11:54

https://compliance-wise.com/kyc-proces/

Ik ben gestopt met lezen toen ik dit las: "Het betekend ook nagenoeg..."

Je hebt het beste gemist.

Het gebruik van een identiteitsbewijs is hierbij een essentieel onderdeel van het proces, omdat hiermee wordt bevestigd dat de cliënt correct is vastgesteld. KYC houdt in dat organisaties niet alleen de identiteit van hun klanten vaststellen, maar ook hun transacties monitoren om mogelijke risico’s te onderscheiden.

Het verzamelen van klantgegevens is noodzakelijk om een volledig beeld te krijgen van de cliënt en om potentiële risico’s in kaart te brengen voor beoordeling.

Big Brother is watching you. En dat onderhet mom van tegen terrorrisme en witwassen.
Ze willen gewoon kijken hoe ze het best onze zuurverdiende centjesaf kunnen pakken,that's all.

Bij Bolero heb ik zo een KYC procedure eens doorgemaakt, volgende kunnen bezorgen:
- Verkoopovereenkomst van onze woning
- Loonbrieven laatste 3 jaren
- Rekeninguittreksels van de spaarrekening en zichtrekening van waar het geld gestort werd

TrX schreef: ↑18 september 2025, 13:14 Bij Bolero heb ik zo een KYC procedure eens doorgemaakt, volgende kunnen bezorgen:
- Verkoopovereenkomst van onze woning
- Loonbrieven laatste 3 jaren
- Rekeninguittreksels van de spaarrekening en zichtrekening van waar het geld gestort werd

En bij welke gelegenheid? Om welke reden?

jeanpierrecs schreef: ↑Gisteren 22:39

TrX schreef: ↑18 september 2025, 13:14 Bij Bolero heb ik zo een KYC procedure eens doorgemaakt, volgende kunnen bezorgen:
- Verkoopovereenkomst van onze woning
- Loonbrieven laatste 3 jaren
- Rekeninguittreksels van de spaarrekening en zichtrekening van waar het geld gestort werd

En bij welke gelegenheid? Om welke reden?

Geld van spaarrekening (MeDirect) overgeschreven naar Bolero om Duitse en Franse 0% coupon staatsobligaties te kopen.
Gewoon de nodige documenten bezorgd en was in orde.

TrX schreef: ↑Vandaag 08:46

jeanpierrecs schreef: ↑Gisteren 22:39

En bij welke gelegenheid? Om welke reden?

Geld van spaarrekening (MeDirect) overgeschreven naar Bolero om Duitse en Franse 0% coupon staatsobligaties te kopen.
Gewoon de nodige documenten bezorgd en was in orde.

Bolero kan toch zien dat het geld van een rekening van MeDirect komt ?
Bolero vertrouwt dus MeDirect niet want Medirect had eigenlijk moeten controleren van waar het geld komt.
Of willen ze gewoon wat activiteit creëren om een dossiertje te maken om aan FSMA te laten zien ? (FSMA verplicht banken toezicht te houden op de naleving van de anti-witwaswetgeving)

iejoor schreef: ↑Vandaag 09:29

TrX schreef: ↑Vandaag 08:46

Geld van spaarrekening (MeDirect) overgeschreven naar Bolero om Duitse en Franse 0% coupon staatsobligaties te kopen.
Gewoon de nodige documenten bezorgd en was in orde.

Bolero kan toch zien dat het geld van een rekening van MeDirect komt ?
[]

Maakt niets uit. De banken moeten onafhankelijk bepalen dat het geld van een propere bron komt.