Waarschijnlijk is deze vraag al verschillende keren hier gepost op het forum,
maar toch ben ik nog eens op zoek naar het juiste antwoord voor mezelf.

Momenteel brengt spaargeld bijna niks op door het op de bank te laten staan,
daarom vroeg ik me af of het interessant is om al bouwgrond te kopen en achteraf binnen (1-3j) te beginnen met bouwen?
De bouwgrond zou ik al voor een goeie 75% kunnen betalen met spaargeld.

Plus kan ik hier al rekenen op een belastingvoordeel?

Mijn mening is: als je de grond koopt om zelf te gaan bouwen, kijk dan niet naar het fiscale of financiële voordeel maar naar de prijs, ligging enz. Als de bouwgrond ligt waar je wil wonen, koop hem dan want anders is hij weg.

Yaris schreef:Mijn mening is: als je de grond koopt om zelf te gaan bouwen, kijk dan niet naar het fiscale of financiële voordeel maar naar de prijs, ligging enz. Als de bouwgrond ligt waar je wil wonen, koop hem dan want anders is hij weg.

Zou ik ook doen...

Belastingvoordeel op grond ga je natuurlijk niet hebben.
Let wel op dat er geen bouwverplichting is binnen de ...x-jaar. Dat geeft je toch een iets rustiger gemoed mocht je heet bouwen van je droomhuis -door één of andere oorzaak- moeten uitstellen.
Persoonlijk zou ik voorstellen om de lening voor de resterende 25% te doen op de tijdspanne die je nog hebt alvorens je gaat bouwen. Dat gaat je 'n slok op 'n borrel schelen bij het aangaan van je hypothecaire lening.