gelezen op http://www.tijd.be" onclick="window.open(this.href);return false;
http://www.tijd.be/nieuws/economie-fina ... 73-600.art" onclick="window.open(this.href);return false;
10:57 - 04/09/2008

Geen aangroeipremie meer en alles inzetten op de getrouwheidspremie. Met andere woorden: het veranderen van bank wordt ontmoedigd. Of nog duidelijker: de vrije concurrentie kan niet volop spelen. Dit voorstel is geschreven op zij die het status quo willen behouden (de grootbanken dus).

Als dit er doorkomt rest ons enkel nog klacht indienen bij de Europese Commissie wegens belemmeren van de vrije marktwerking. Want dat is de enige bedoeling van dit voorstel. Typisch Belgisch.

Voldoende hoge premies zijn belangrijk om de stabiliteit van het financieel systeem te ondersteunen', zegt de CBFA. Dankzij de hoge premies zijn spaarders immers niet geneigd om de haverklap van bank te veranderen

In onze buurlanden is er dan geen stabiel financieel systeem ?

het logischste zou zijn als ze de aangroeipremie en getrouwheidspremie AFSCHAFFEN en de basisrente verhogen! Dan zou iedereen het snappen en zijn er geen problemen van het geld er zo lang op te zetten..

Aan de andere kant is dit wel positief, er zijn altijd banken die 4.25 procent willen blijven bieden en hierdoor dus een hoge premie MOETEN geven.  Plus rabobank kan dan niet anders

Rabobank zal dan wel 2,25 + 2 geven 

Jay schreef: Rabobank zal dan wel 2,25 + 2 geven 

of in het beste geval 3,4 + 0,85 

Beste,
leuk dat er wat discussie over komt op dit item
De meesten behalve de grootbanken zullen geen voorstander zijn van dit voorstel

Het lijkt me wel een spijtige zaak dat dit item ook gebruikt wordt om wat overbodige uitspraken en opmerkingen op rabobank te geven.

Zou een online petitie een goed idee zijn ?

Renteshopper schreef: Zou een online petitie een goed idee zijn ?

Waarom niet? Teleslet en Belgacum hebben ook (eindelijk) hun datalimieten opgetrokken na jaren van online petitie voeren, inclusief gezaag en geklaag van klanten... Het kan alleen maar helpen volgens mij.

phase schreef:

Renteshopper schreef: Zou een online petitie een goed idee zijn ?

Waarom niet? Teleslet en Belgacum hebben ook (eindelijk) hun datalimieten opgetrokken na jaren van online petitie voeren, inclusief gezaag en geklaag van klanten... Het kan alleen maar helpen volgens mij.

Off-topic: Telenet gaat vanaf maandag weer eens hoger.. Er komen nieuwe internetabbonnementen en als je een pack hebt (telefonie en internet of internet en digitale tv of alle 3) dan kan je voor minder geld 30 gb krijgen. Turbonet pack zou dan 100 gb worden, maar dat is nog allemaal onduidelijk op dit moment. Maandag weten we meer
En dit zien we niet van belgacom he?....

Renteshopper schreef: De Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen (CBFA) wil duidelijk af van de symbolische premies van 0,01 procent die heel wat banken tegenwoordig hanteren. 'Voldoende hoge premies zijn belangrijk om de stabiliteit van het financieel systeem te ondersteunen', zegt de CBFA. Dankzij de hoge premies zijn spaarders immers niet geneigd om de haverklap van bank te veranderen.

Langs de ene kant wil CBFA de klanten meer honkvast bij hun bank houden.

De CBFA is niet ongevoelig voor het transparantieaspect. Daarom circuleert tevens het idee een unieke premie in te voeren door de aangroeipremie af te schaffen. De financieeltoezichthouder wil dat de sector maatregelen neemt zodat spaarders de spaarboekjes beter met elkaar kunnen vergelijken.

En langs de andere kant pleit ze voor meer transparantie in de premies.  Meer transparantie is gelijk aan de klanten aan te zetten om hun bank te vergelijken en eventueel over te stappen.

Ik vind het zéér onduidelijk waar CBFA juist naar toe wil.  Er zijn banken waar de getrouwheidspremie reeds na 1 dag of 14 dagen is verworven en niet na 12 maanden zoals bv. bij Rabobank.be.  Hierover zwijgt CBFA. 

Het standpunt van de CBFA is tot op heden niet publiek gekend,  op enkele 'lekken' na. De zitting van eind juli van de Kamercommissie voor Financiën waar de CBFA gehoord werd, werd gehouden achter gesloten deuren. Er stond in elk geval niets van in het commissieverslag.
Het is hoog tijd dat de CBFA haar standpunt publiek maakt, zoniet loopt zij het gevaar ervan te worden verdacht zaken te willen verbergen of erger nog, voor iemand anders' kar te rijden.
Wat mij betreft mogen alle premies worden afgeschaft.
Het argument dat de getrouwheidspremie het bankshoppen verhindert, klopt niet. Het vertraagt de zaken hoogstens met enkele maanden.
Wat mij nog meer stoort aan dit standpunt (indien dit het standpunt van de CBFA zou zijn) is dat hiermee de spaarder geviseerd wordt, terwijl de CBFA juist toezicht moet houden op de banken. Indien er een risico is voor een bank, moet de CBFA ingrijpen bij die welbepaalde bank en niet alle spaarders aan banden leggen.

Ik ben niet te vinden voor het aan banden leggen van dit soort zaken. Geef mij uiteindelijk maar de vrije markt; die premies op zich zijn het probleem niet maar de limieten.

Persoonlijk zou ik ook liever het gedoe met de premies zien verdwijnen, maar dat is nog iets anders dan er wettelijke beperkingen in eender welke richting voor in het leven te willen roepen.

Als banken vrij zouden zijn in het bepalen van hun basisrente zouden de premies naar mijn gevoel bij een aantal banken (buiten mss de grootbanken) vanzelf verdwijnen zonder dat het moet worden opgelegd.

Echter, wat zorgt voor de wirwar aan voorwaarden en premies is de huidige belemmering van de markt, die maakt dat de premies de enige middelen zijn waarmee banken zich van elkaar kunnen onderscheiden.

De premies mogen voor mij blijven, maar elke bank moet een calculator op hun site zetten met al hun spaarformules. Zo kan je de banken in cijfertjes met elkaar vergelijken en het beste voor jouw situatie kiezen. Laat de banken dan zelf maar kiezen welke rente ze kiezen, als je het gemakkelijk kunt uitrekenen is er geen probleem. Een verplicht systeem zoals hier wordt voorgesteld is NOG omslachtiger!

Door de minimumpremies te verplichten wordt het onderscheid dat men soms maakt tussen 'vers' en 'oud' geld ( oude en nieuwe klant enz.) helemaal niet opgelost.
Dit zal sommige mensen helemaal geen goed gevoel geven en zal mogelijk leiden tot het feit dat er elk jaar minder intrest op rekening komt, omdat bankhoppen dan waarschijnlijk niet meer lonend zal zijn