@rabobank moderator:

Beste,
Rabobank was lange tijd bij de top. Voprig jaar pakten jullie nog fier uit dat je de beste spaarrekening had van alle Belgische banken.
Na deze 3de renteknip, komen jullie op de 17de plaats terecht (voor de plus account). Jullie waren fier dat je als pure internetbank, zonder al te veel kosten goeie rentes konden aanbieden. Zelfs bijkomende bankproducten (volwaardige zichtrekening, debetkaarten, creditkaarten etc) werden niet aangeboden, onder het mom van "deze producten kosten te veel, brengen te weinig op, en hierdoor kunnen we hogere rentes aanbieden".
Nu moeten we echter vaststellen dat jullie banken als RecordBank, DB, ING, DeltaLloyd moeten laten voorgaan, dewelke wél volledige diensten aanbieden, en zelfs fysieke kantoren hebben. Als zelfs ING (ja zelfs na de aangekondigde renteverlaging) nog boven jullie blijft.

Daarom de vraag:
Waarom moeten jullie huidige klanten nog klant blijven bij jullie? Welke voordelen hebben de klanten nog door hun spaargeld bij jullie de deponeren?
Of zijn jullie hier in België aan het afbouwen, en van plan om binnenkort de Belgische markt terug te verlaten?

De reden voor mij is waarschijnlijk om mijn getrouwheidspremie niet te verliezen =/

al eens van realiteit gehoord.
op dit moment is mijn hypotheek krediet variabel 1,9 %.
en rente op sr zou dan hoger zijn.
natuurlijk ge kunt uw centjes altijd plaatsen bij NICB maar herinner u wel Kaupthing.

Dat komt gewoon omdat er teveel klanten zijn.
Ze zijn "groot" geworden en ze passen zich aan.
Zo zie je dat "we hebben geen fysieke kantoren"-fabeltje allemaal dikke zever is.
Iedere Euro die ze niet moeten geven aan hun klanten is er één voor hen.

Het was waarschijnlijk nooit de bedoeling om zoveel klanten te hebben zoals ze nu hebben.

Rabobank op zich was al een grootbank voor ze naar Belgie kwamen.

Zolang ze beter doen dan de Belgische grootbanken, is hun goede rating voor mij ook een pluswaarde tov kleinere banken met (relatief) hogere rentes.

hun pensioensparen is nog ok

Wat leert ons de geschiedenis !


Als de Belg eenmaal bij een bank klant is, blijft hij /zij in 85 % van de gevallen, deze bank levenslang trouw !

Dus, Rabobank mag de rente verlagen zoveel ze willen, de hondstrouwe Belg blijft toch, al geven ze 0 % rente, dan veranderd de Belg nog niet van bank !

En dat weet Rabobank, dus, ze maximaliseren de winst, de klant blijft toch.

Zou denken de belgen van gisteren, de belgen van vandaag zijn aan het veranderen.
Kijk maar naar wat er met electrabrol aant gebeuren is.

Een bank is eigenlijk niet meer dan een winkel!

Rabobank (en de andere banken)) kunnen gewoon heel goedkoop lenen nu van ecb dus hebben ze ons geld minder nodig zeiden ze op de radio deze morgen.

Het beeld dat ons altijd is voorgehouden door Rabobank is één grote leugen. Ze waren de bank waar alle opties die geldverslindend waren werden uitgeschakeld. (remember: het spotje met de zekeringskast) Wel nee:
=> ze beginnen televisiereclame te maken (weerspotjes in prime-time)
=> ze beginnen ongevraagd dure gloss-magazines op te sturen met hoge portkosten. (wie had er nood aan?)

Als je hen vraagt naar de verschillen waarom we hier in België de laagste intrest krijgen op ons geld, wel: dan had het te maken met de inflatie die verschilt in de diverse landen. Waarom geven ze in Duitsland (en eigenlijk overal) een pak meer intrest? Denk je dat de inflatie 40-50% hoger is in Duitsland dan in België? Ze pakken steeds met hun zelfde strategie uit: de eerste jaren top-intresten geven, schermen met hoge ratings, beloven alle kosten te drukken met als doel een maximale rente te bieden: En oeps! Na 5 jaar heb je 'n low-profile-bank met grootbankallures.
België is gewoon de melkkoe van de banken.

@ spruitekop

Het antwoord is simpel,

De Belg is hondstrouw aan zijn bank,

Een Nederlander, die vergelijkt en plaatst zijn centjes bij de meest biedende, in het buitenland veranderd men makkelijker van bank, en daarom is de concurrentie er scherper, met betere rentevoeten voor de klant.

Ik denk dat die stelling enkel opgaat voor diegene die nu nog bij hun grootbank zitten. Diegene die al een verhuis gedaan hebben NAAR Rabo (want niemand hier heeft 'n rekening van z'n ouders gekregen bij Rabobank, we hebben ZELF de stap genomen) wel, die hebben de stap al eens genomen, voor hen is het als de lichtschakelaar in de andere stand te zetten. Om Rabo-terminologie te gebruiken.
Ze zijn zeker nog niet vastgeroest aan hun bank.

Met zijn allen naar de webspaarrekening van Record Bank?
Tot ook zij gaan verlagen?
Feit is gewoon, dat banken goedkoper lenen bij de ECB dan bij de klant.
Gewoon de storm uitzitten zeker?

patrick1 schreef:@ spruitekop

Het antwoord is simpel,

De Belg is hondstrouw aan zijn bank,

Een Nederlander, die vergelijkt en plaatst zijn centjes bij de meest biedende, in het buitenland veranderd men makkelijker van bank, en daarom is de concurrentie er scherper, met betere rentevoeten voor de klant.

Vergeet ook niet, wij zitten met het monster van de Getrouwheidspremie, uitgevonden juist om ons spaargeld 'stabieler' te maken, maar dan vooral voor de bank. Het switchen tussen banken is alleen interessant als je, zoals in NL, enkel rekening hoeft te houden met een basisrente.

Rabo weet dus ook maar al te goed dat er momenteel meer als genoeg klanten zijn die nog een mooie getrouwheidspremie staat te wachten als ze tot het einde van het jaar blijven, die gaan niet weggaan of die klanten doen er verlies aan (ook niet slecht voor Rabo natuurlijk). Volgens mij hebben ze gewoon te snel teveel klanten met teveel geld gekregen dit jaar en moeten ze de inflow even toedraaien.

Laat voorlopig het grootste deel van spaargeld - is op zich wel niet zoveel - staan bij Rabobank omwille van de hoge rating en het verschil is nu ook weer niet zo groot en in mijn geval best verwaarloosbaar. Ben ooit in het grijze verleden overgeschakeld van Rabobank.be naar DB maar enkele jaren later met 'hangende pootjes' terug naar Rabobank. Verwacht dat nog andere banken zullen volgen met intrest verlaging.