Eergisteren waren we binnen waterpijp aan het roken. Daarbij lieten we hem perongeluk omvallen, de hete kooltjes kwamen op de tafel, tapijt en op de bank, (ja ik weet, eigen schuld) echter vragen wij ons af, valt dit onder brandschade inboedelverzekering ?

Is het daarbij ook belangrijk of er in het huurcontract iets over binnenshuis roken staat ?

Grts

Je kan altijd is de kleine lettertjes van je contract nalezen. Geen idee of lomp zijn in de polis gedekt wordt. Maar je zal een goed verhaal moeten verzinnen om dit door je verzekering gedekt te laten worden.

Schade door eigen schuld wordt meestal uitgesloten, zie
https://www.ad.nl/economie/schade-aan-j ... g~a5847781
En
https://www.verzekeringen.com/wonen/inb ... ld-vergoed

Zie ook een klein ongelukje met de waterpijp:
https://www.1limburg.nl/avondje-waterpi ... ende-brand

Staat in je huurcontract dat je binnen niet mag roken, kan de verhuurder je een schadevergoeding + reinigingskosten aanrekenen. Ben je via de verhuurder verzekerd zal die schadevergoeding zeker aangerekend worden.

Iemand kan de fout op hem nemen en zijn familiale polis aanspreken..

ludo schreef: ↑1 mei 2021, 09:57 Iemand kan de fout op hem nemen en zijn familiale polis aanspreken..

Dan zou de schade meer dan 250 euro (franchise) moeten zijn ?

Tycoon schreef: ↑1 mei 2021, 09:05 Schade door eigen schuld wordt meestal uitgesloten, zie

De links verwijzen allemaal naar nederlandse websites ...
Nu kan dat hetzelfde zijn als in belgie, maar ik zou er toch mee oppassen.

Ongeacht of je nu aanspraak maakt op je woningverzekering dan wel de aansprakelijke partij beroep doet op diens familiale BA verzekering (er van uit gaande dat dit een derde is), in elk geval zit je inderdaad met de vrijstelling. Als de schade niet boven die drempel komt, zal de verzekering niet tussen komen. Betaal je meer voor de optie Engelse franchise, dan zal het volledige bedrag vergoed worden eenmaal je boven de drempel van de vrijstelling zit, er van uit gaande dat de verzekeraar het schadegeval aanvaardt, anders blijft het bedrag van de vrijstelling ten laste van de verzekeringnemer. Tot slot is er ook nog zoiets als ‘coulance’ of wat men een “courtesy case” noemt: Schade is in principe niet gedekt, maar omdat je een “goede klant” bent, kan de verzekeraar beslissen toch je schadeclaim te aanvaarden. Tot dusver mijn - zuiver theoretische - bijdrage.

Tycoon schreef: ↑1 mei 2021, 09:05 Schade door eigen schuld wordt meestal uitgesloten, zie
https://www.ad.nl/economie/schade-aan-j ... g~a5847781
En
https://www.verzekeringen.com/wonen/inb ... ld-vergoed

In Belgïe dekt een brandverzekering (gebouw en/of inhoud) per ongeluk veroorzaakte schade wel. Dus enkel de opzettelijk veroorzaakte schade is uitgesloten.

D_1994 schreef: ↑1 mei 2021, 03:11 Eergisteren waren we binnen waterpijp aan het roken. Daarbij lieten we hem perongeluk omvallen, de hete kooltjes kwamen op de tafel, tapijt en op de bank, (ja ik weet, eigen schuld) echter vragen wij ons af, valt dit onder brandschade inboedelverzekering ?

Het probleem hierbij gaat vooral zijn dat de meeste inboedelverzekeringen schroeischade uitsluiten. In de waarborg brand is standaard enkel brand (met vlammen) gedekt. Je zal dus eerst al eens moeten gaan kijken of je inboedelverzekering überhaupt wel schroeischade dekt en daarnaast ga je moeten bekijken of de schade hoger is dan je vrijstelling.

Indien de schade veroorzaakt is door een derde, kun je het altijd via de familiale aangeven (als schade > +- 260 euro).