amturingas schreef: ↑9 april 2021, 07:21

EarthNvstr1 schreef: ↑8 april 2021, 20:50 Zegt dat genoeg ?

Ja, over jou

Inderdaad

Zal zijn omdat ik niets bij Belfius heb en ik zou ook niet weten waarom ik dat zou willen.

Werd in het aanbod ook rekening gehouden met de huidige promo van Belfius nl. " Uw app-normale woonverzekering, nu 2 maanden gratis! (1) Aanbod geldig van 01-03-2021 tot en met 30-04-2021", zie https://www.belfius.be/retail/nl/produc ... index.aspx

Promotie ook bij DVV: https://www.dvv.be/nl/verzekeringen/wonen.html

Vraag hen eens de normale prijs zonder de promotie en vergelijk die met KBC en Belfius.

Edit: DVV's woonverzekering eigenaar is de Belfius app normale woonverzekering eigenaar zonder de extra opties zoals zwembad, enz. Als je die niet nodig hebt kan DVV misschien beterkoop zijn. Rechtzetting: Die extra opties zijn er ook bij DVV, staan onder "Om de dekking uit te breiden en helemaal gerust te zijn, kan u kiezen uit optionele waarborgen".
Belfius: https://www.belfius.be/retail/nl/produc ... index.aspx
DVV: https://www.dvv.be/nl/verzekeringen/wonen/eigenaar.html

Edit 2: DVV is goedkoper omwille van de 25% extra korting het eerste jaar! **25% korting (overeenkomstig met 3 maanden cadeau) op de eerste jaarpremie van een nieuwe woningverzekering Cocoon Flex of Cocoon Start voor jongeren tot en met 35 jaar als u intekent tussen 22/03/2021 en 31/12/2021 inbegrepen. Dit aanbod is geldig op voorwaarde dat DVV verzekeringen het risico aanvaardt.

3) Beiden worden door "Belins NV" afgehandeld, dus zijn het eigenlijk dezelfde producten met een andere merknaam.
DVV: Cocoon Flex is een verzekeringsproduct van DVV, een merk- en handelsnaam van Belins NV, Karel Rogierplein 11, 1210 Brussel - RPR Brussel BTW BE 0405.764.064, IBAN BE98 7995 5012 5293, BIC GKCCBEBB - een verzekeringsonderneming toegelaten onder nr. 0037.
Belfiuis: De app-normale woonverzekering valt onder het Belgisch recht en wordt verkocht door Belfius Insurance NV, Karel Rogierplein 11 in 1210 Brussel, België, RPR Brussel BTW BE 0405.764.064, verzekeringsonderneming goedgekeurd onder code 0037.

EarthNvstr1 schreef: ↑9 april 2021, 11:03

amturingas schreef: ↑9 april 2021, 07:21
Ja, over jou

Inderdaad

Zal zijn omdat ik niets bij Belfius heb en ik zou ook niet weten waarom ik dat zou willen.

Neen hoor, het hoeft niet.
Maar Belfius/Dexia/Gemeentekrediet is altijd een van de 4 grote banken in Belgie geweest, naast Fortis / BNPPF, BBL / ING, KBC. Wat betekent dat ze altijd veel klanten hebben gehad.

Bedankt voor de vele info @Tycoon

Nee, die korting zit niet in het voorstel. We krijgen wel 6 maanden de waarborg gebouw (ongeveer helft van de premie) gratis dus dat stemt overeen met die 25% en de eerste 10 jaar ook 15% korting op de waarborg gebouw. Deze korting was echter nog niet van hun voorstel afgetrokken omdat dat inderdaad een verkeerde voorstelling zou geven..

amturingas schreef: ↑9 april 2021, 11:16 Maar Belfius/Dexia/Gemeentekrediet is altijd een van de 4 grote banken in Belgie geweest, naast Fortis / BNPPF, BBL / ING, KBC. Wat betekent dat ze altijd veel klanten hebben gehad.

Ja, banken... aan verzekeringen denk ik niet direct bij die namen.

Mijn eerste zicht- en spaarrekening waren trouwens bij Gemeentekrediet en ben er weggegaan toen het Dexia was
Heb er nooit verzekeringen gehad.

Jolienb schreef: ↑9 april 2021, 11:58 Bedankt voor de vele info @Tycoon

Nee, die korting zit niet in het voorstel. We krijgen wel 6 maanden de waarborg gebouw (ongeveer helft van de premie) gratis dus dat stemt overeen met die 25% en de eerste 10 jaar ook 15% korting op de waarborg gebouw. Deze korting was echter nog niet van hun voorstel afgetrokken omdat dat inderdaad een verkeerde voorstelling zou geven..

Je bent nog aan het bouwen, dan is de verzekering van Belfius/DVV met de optie werken beter. KBC biedt die niet aan en zal dan enkel de ruwbouw verzekeren. De diefstalverzekering zit wel standaard in de KBC-woonverzekering en is geen extra optie vandaar dat ze die niet willen/kunnen laten vallen.

Mijn eerste zicht- en spaarrekening waren trouwens bij Gemeentekrediet en ben er weggegaan toen het Dexia was
Heb er nooit verzekeringen gehad.
[/quote]

Mijn eerste spaarrekening was bij de ASLK (schoolsparen) en eerste zichtrekening bij de Centrale Raiffeisenkas (Cera).

Tycoon schreef: ↑9 april 2021, 12:14

Jolienb schreef: ↑9 april 2021, 11:58 Bedankt voor de vele info @Tycoon

Nee, die korting zit niet in het voorstel. We krijgen wel 6 maanden de waarborg gebouw (ongeveer helft van de premie) gratis dus dat stemt overeen met die 25% en de eerste 10 jaar ook 15% korting op de waarborg gebouw. Deze korting was echter nog niet van hun voorstel afgetrokken omdat dat inderdaad een verkeerde voorstelling zou geven..

Je bent nog aan het bouwen, dan is de verzekering van Belfius/DVV met de optie werken beter. KBC biedt die niet aan en zal dan enkel de ruwbouw verzekeren. De diefstalverzekering zit wel standaard in de KBC-woonverzekering en is geen extra optie vandaar dat ze die niet willen/kunnen laten vallen.

We gaan verbouwen dus er is al een bestaand huis. Het betreft een totaalrenovatie en daarom komen we blijkbaar niet in aanmerking voor de optie werken (die is enkel bedoeld voor kleinere werken). Begrijpelijk van KBC. Volgende week is onze KBC agent terug op kantoor en kunnen we nog kijken hoe te onderhandelen...

In hoeverre heb je van Belfius en KBC de zekerheid dat - eens het vogeltje gevangen is - ze de verzekeringspremie niet jaarlijks verhogen met 10%, terwijl de inflatie nog geen 2% bedraagt?

Die mannen/vrouwen/X-en draaien daar hun hand niet voor om. Ze weten toch dat je niet weg kan.

Arkimedes schreef: ↑9 april 2021, 14:31 In hoeverre heb je van Belfius en KBC de zekerheid dat - eens het vogeltje gevangen is - ze de verzekeringspremie niet jaarlijks verhogen met 10%, terwijl de inflatie nog geen 2% bedraagt?

Die mannen/vrouwen/X-en draaien daar hun hand niet voor om. Ze weten toch dat je niet weg kan.

Geen. Maar kan je ooit zo’n zekerheid hebben?

Verbind je je ergens aan een minimum termijn om die verzekering aan te houden ?
Of moet je die verzekering enkel aangaan bij het verkrijgen van de lening en kan je die dus een jaar later bv. opzeggen ?

Jolienb schreef: ↑9 april 2021, 14:54

Arkimedes schreef: ↑9 april 2021, 14:31 In hoeverre heb je van Belfius en KBC de zekerheid dat - eens het vogeltje gevangen is - ze de verzekeringspremie niet jaarlijks verhogen met 10%, terwijl de inflatie nog geen 2% bedraagt?

Die mannen/vrouwen/X-en draaien daar hun hand niet voor om. Ze weten toch dat je niet weg kan.

Geen. Maar kan je ooit zo’n zekerheid hebben?

Indien het gebeurt, heb je wettelijk de mogelijkheid om de verzekering op te zeggen.
Ik denk dat ze dan moeilijk de rente zouden kunnen verhogen.

**edit** het is altijd mogelijk dat er gerechtvaardigde redenen zijn om de premie met meer dan het verwachte percentage te verhogen. Andere wetgeving bijvoorbeeld. Of plots veel meer stormschade door klimaatverandering.

Behoudens de "**edit**" uitzonderingen: Indien het toch gebeurt: contact bij de bank contacteren. Indien het niet helpt: vraag stellen aan de FSMA met een vraag om inlichtingen of het wel mag (geen klacht indienen, want daarvoor moet je eerst klacht indienen bij de bank, dan bij de ombudsman banken, dan pas bij FSMA).
Dan op basis van antwoord van FSMA jouw contact bij de bank contacteren, en hen vragen de verzekering weer aan te passen.

FSMA werkt altijd, maar je moet het correct en factueel doen. En de vraag moet gerechtvaardigd zijn uiteraard.

Waarom zouden ze de rente niet kunnen verhogen? Bij de meeste gebeurt de verhoging van de rente automatisch van zodra je de brandverzekering opzegt (of SSV). Dat is nu ook net de reden waarom ze een korting op de rente kunnen geven omdat ze die korting via de brandverzekering terugwinnen.

Bij de meeste verzekeraars staat er daarnaast een dergelijke bepaling in hun algemene voorwaarden:
Wijzigingen van de algemene voorwaarden en/of het tarief. Als wij de verzekeringsvoorwaarden en/of het tarief wijzigen, kunnen we deze wijzigingen toepassen vanaf de volgende jaarlijkse vervaldag, na u hiervan op de hoogte te hebben gebracht minstens vier maanden voor de jaarlijkse vervaldag. In dit geval, kan u uw contract opzeggen tot 3 maanden voor de jaarlijkse vervaldag. Als we u van deze wijzigingen minder dan vier maanden voor de jaarlijkse vervaldag op de hoogte brengen, kan u uw contract opzeggen binnen de 3 maanden volgend op de ontvangst van dit bericht
Compleet wettelijke bepaling en in overeenstemming met de wet der verzekeringen. Ik zie dus niet goed in wat de FSMA hieraan zou kunnen doen? Nergens in de wet staat er dat er een "gerechtvaardigde reden" zou moeten zijn om het tarief te verhogen.

Je kan natuurlijk altijd proberen argumenteren dat je niet akkoord bent maar je onderhandelingsmarge is zo goed als 0,0 indien ze weten dat je vasthangt aan een hypothecair krediet.

NS2SN schreef: ↑9 april 2021, 16:44 Waarom zouden ze de rente niet kunnen verhogen? Bij de meeste gebeurt de verhoging van de rente automatisch van zodra je de brandverzekering opzegt (of SSV). Dat is nu ook net de reden waarom ze een korting op de rente kunnen geven omdat ze die korting via de brandverzekering terugwinnen.

Als ze onredelijke verhogingen doen op de brandverzekering hebben ze geen poot om op te staan.

Jullie zijn veel te braaf. Jullie denken dat banken en verzekeringsmaatschappijen zich alles kunnen permitteren.

Voor mij geen probleem. Ik behoor tot de 5% die weten dat het niet zo is.

amturingas schreef: ↑9 april 2021, 16:51

NS2SN schreef: ↑9 april 2021, 16:44 Waarom zouden ze de rente niet kunnen verhogen? Bij de meeste gebeurt de verhoging van de rente automatisch van zodra je de brandverzekering opzegt (of SSV). Dat is nu ook net de reden waarom ze een korting op de rente kunnen geven omdat ze die korting via de brandverzekering terugwinnen.

Als ze onredelijke verhogingen doen op de brandverzekering hebben ze geen poot om op te staan.

Jullie zijn veel te braaf. Jullie denken dat banken en verzekeringsmaatschappijen zich alles kunnen permitteren.

Voor mij geen probleem. Ik behoor tot de 5% die weten dat het niet zo is.

Braaf zijn is ons aangeleerd, want anders komt de pastoor uit zijn kerk.
Al 1000 keer hier geschreven die brandverzekering kunnen ze enkel opeisen voor de stenen.
De inboedel en aanverwante is vrije keuze.
En zo is er altijd een derde aanwezig bij schade.
Zijn verzekeringen natuurlijk geen voorstander van.
Bij een flat wegens blokpolis laten ze dat vallen, maar proberen dan de inboedel binnen te halen.