Bank Dierickx Leys krijgt boete van 400.000 euro

17 december 2025

Johan Van Geyte

De FSMA legde de Bank Dierickx Leys een boete van 400.000 euro op voor twee inbreuken. Ze verzuimde om verdachte beursorders te signaleren en ze maakte de veranderingen van verantwoordelijken voor haar activiteiten op het vlak van consumentenkrediet en hypothecair krediet niet over aan de toezichthouder.

Bank Dierickx Leys legt zich vooral toe op vermogensbeheer en beleggingsadvies. Daarnaast biedt de bank haar klanten de mogelijkheid om zelf beursorders uit te voeren.

Bij die activiteiten zijn banken verplicht om verdachte orders of transacties die marktmisbruik zouden kunnen vormen te melden. Bij Bank Dierickx Leys gebeurde dat gedurende meer dan acht jaar niet. Nochtans was het totaal verhandelde bedrag aan transacties in die periode significant.

Volgens de FSMA kwam dat omdat de procedures waarover de bank in het verleden beschikte niet voldeden aan de wettelijke vereisten. Zo werkten bijvoorbeeld de alarmsystemen van de bank niet vergelijkend, zodat het ordersysteem geen opvallende orderpatronen kon identificeren. Evenmin kon het ordersysteem detecteren dat de cliënt al dan niet een insiderstatus had.

Het leverde de bank een boete van 350.000 euro op.

Daarnaast kreeg de bank nog een boete van 50.000 euro omdat ze een aantal wijzigingen die betrekking hadden haar vergunning als verstrekker van consumentenkrediet of hypothecair krediet gedurende zes jaar niet of niet tijdig had gemeld. Dat gold voor 50% van de wijzigingen van het aantal verantwoordelijken voor de distributie en voor bijna 30% van de wijzigingen van het aantal personen die in contact stonden met het publiek. Daarenboven was er gedurende drie jaar een tekort aan verantwoordelijken voor de distributie. In dat geval is het bij wet zelfs verboden de activiteit van kredietbemiddeling uit te oefenen.

De uitspraak van de FSMA vindt u hier.