In de kijker: Maakt het beheer van uw vermogen u tureluurs?
Wordt u tureluurs van de financiële markten? Weet u niet goed wat u moet doen met uw geld? Aandelen? Obligaties? Fondsen? Spaarverzekeringen? Beleggingsverzekeringen? Onroerend goed? Om u te begeleiden in deze doolhof kan bijstand van een private banker aangewezen zijn. Wat mag u van hem of haar verwachten?
Als we ziek zijn, gaan we naar een dokter. Hebben we een probleem met de waterleiding, dan vragen we een loodgieter. En weten we niet goed hoe we iets op onze belastingaangifte moeten invullen, dan vragen we raad aan een boekhouder of een fiscalist.
Vanaf 1 miljoen euro
Voor het beheer van uw geld is dat net zo. Ook hiervoor bestaan experts die dagelijks bezig zijn met de wereld van aandelen, obligaties en vermogensbeheer. En net als bij de andere beroepsgroepen heeft u de keuze uit een ruime waaier van mogelijkheden. Sommigen hebben alleen behoefte aan wat informatie, waarna ze hun beslissingen zelf nemen. Anderen besteden liefst alles uit.
Mensen met een groot vermogen kunnen terecht bij een private banker. Die neemt uitgebreid de tijd om naar hun vragen en plannen te luisteren en er een gepast antwoord op te formuleren.
Een van de banken met een uitgebreide en ervaren schare aan private bankers is KBC. Wie een financieel vermogen heeft van meer dan 1 miljoen euro vindt er zijn gading. Wie minder heeft, wordt door een personal banker of andere diensten van de bank geholpen. En klanten met een roerend vermogen vanaf 5.000.000 euro kunnen een beroep doen op het exclusieve Wealth Management.
Bankieren is groepswerk
De private banker is het aanspreekpunt voor alle vragen van de welstellende klant. Maar hij staat niet alleen. Het beheer van een vermogen is groepswerk. Daarom kan de private bankier terugvallen op experten voor onder meer financiële planning, successie, fiscaliteit, vastgoed en zelfs verzekeringen.
Voor het beheer van uw vermogen biedt KBC u drie opties. De eerste houdt in dat u alle beslissingen zelf neemt en die ook zelf uitvoert. Toch laat de bank u daarbij niet aan uw lot over. Hebt u behoefte aan een tweede opinie over een bepaald aandeel of over de samenstelling van uw portefeuille, dan kunt u steeds uw private banker consulteren.
De tweede mogelijkheid is het zogenaamde adviserend beheer. Hier geeft de private banker u de visie van de bank over de manier waarop u uw portefeuille kunt organiseren. U beslist evenwel in alle stappen zelf of u die volgt of niet.
De derde mogelijkheid is die van het discretionair beheer. Die is geschikt voor mensen die geen tijd of interesse hebben om de financiële markten zelf op te volgen. Ze laten hun vermogen beheren door KBC zelf, weliswaar binnen duidelijke limieten. De bank geeft u daarbij op regelmatige tijdstippen een overzicht over welke beslissingen ze heeft genomen en wat de impact op uw vermogen is. Een aantal financiële producten werden overigens speciaal ontworpen voor de klanten die voor een private banker kozen.
Steeds overzicht
Wil u sneller een stand van zaken? Dat is evenmin een probleem. U heeft steeds de mogelijkheid om op elk moment alles zelf op te volgen via uw computer, tablet of smartphone. Dit betekent dat u te allen tijde zelf aan het stuur in handen blijft houden.
U gaat niet over één nacht ijs, zeker als het op uw vermogen aankomt. Daarom biedt KBC u een eerste kennismakingsgesprek aan, volledig vrijblijvend. Ontdek hier meer over de diensten van KBC Private Banking.
Commerciële boodschap aangeboden door KBC Private Banking
- Tijd voor lenteschoonmaak in je financiën: minder kosten, meer opbrengsten
- Banksector laat duurzaamheid varen
Andere tips over beleggingsfondsen en privatebanking
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.