Het doel van Home Invest is toch om elk jaar een deel van hun portefeuille te verkopen, om zo de oudere gebouwen of de gebouwen waar hogere kosten komen, te kunnen vervangen.
Met die winst wordt een deel van het dividend bijgepast.

Fakkel schreef: ↑10 maart 2019, 12:07

moneygirl schreef: ↑10 maart 2019, 10:59 Goeiemiddag, kijk even naar de mijnkapitaal Fixer

Oei, dat is vloeken in de kerk en nog niet zo'n klein beetje ook.

Eh, wat bedoel je? Mijnkapitaal en Spaargids zijn toch geen concurrenten? www.spaargids.be biedt toch geen "producten" zoals de Fixer, FLexer etc aan? Ik zie dus niet waarom er ruzie tussen de beide zou bestaan ...

Ik spreek beter niet over bankshopper.be, dat begrijp ik wel

annetje schreef: ↑10 maart 2019, 16:04 Het doel van Home Invest is toch om elk jaar een deel van hun portefeuille te verkopen, om zo de oudere gebouwen of de gebouwen waar hogere kosten komen, te kunnen vervangen.
Met die winst wordt een deel van het dividend bijgepast.

Ja, maar:

- Meerwaarden op verkoop zijn minder zeker dan huurinkomsten
- Verkopen remmen toekomstige groei (in beperkte mate): een pand dat je verkoopt, brengt geen huuropbrengsten meer op.
- Zelfs na correctie voor die meerwaarden op verkoop is de uitkeringsgraad bijzonder hoog.

Ook frappant: het nieuwe management heeft het vastgoed van HOMI hoger laten waarderen dan het oude. Dat kan twee dingen betekenen: ofwel waren de oude managers nodeloos conservatief, ofwel wil het nieuwe onterecht de balans opsmukken. In het eerste geval gaan de huuropbrengsten in de toekomst stijgen en zal de pay-out dalen, in het tweede zal de pay-out al snel onhoudbaar worden.

Bijgevolg geloof ik niet meer voor de volle 100 % dat ze hun schitterend dividendparcours gaan kunnen aanhouden. Mocht het aandeel gewaardeerd zijn zoals de GVVs die shoppingcentra of kantoren uitbaten zou me dat niet deren, maar HOMI noteert aan prijs waarvoor je topkwaliteit zou verwachten.

Anderzijds: HOMI heeft wel een enorm sterk track record en je hebt geen alternatieven als je iets van Belgisch residentieel vastgoed in portefeuille wilt. Je kan zeker ook een positief scenario rond HOMI opbouwen als je wilt.

In de draadjes over HOMI en GVV's kan je bovenstaande argumenten in veel meer detail vinden, door mensen de sector beter kennen dan ik. Zeker lezen vooraleer je instapt/bijkoopt.

Paar uurtjes per maand .....
Zonder risico.

En de puntjes laat jullie gaan in de fantasie.....

paul schreef: ↑9 maart 2019, 19:53 ja en als je graag dividenden ontvangt, dan wil de lege belgische staatkist daar ook graag 30% van ( min die kleine 200 euro )

Pure schande is dat.

hansv schreef: ↑10 maart 2019, 12:24 Toegegeven, ik ben aan het denken gezet.
Voorlopig ben ik van plan bij Degiro maandelijks iwda aan te kopen.
Bestaande posities blijven behouden.

Dat lijkt me in deze fase van je leven een goed plan. Met nog 30 jaar te gaan wil je waarschijnlijk gewoon zoveel mogelijk kapitaal verwerven op een fiscaal zo gunstig mogelijke manier; dat kapitaal omzetten in een inkomen is een zorg voor wanneer je wat dichter bij je pensioen/rentenierschap bent.

Ook je keuze om weg te blijven van obligaties lijkt me nu een goede keuze, als je nog zoveel tijd hebt mag je wat risico nemen.

Enige opmerking: waarom enkel IWDA? Ik zou zeker ook nog een stukje opkomende markten en misschien ook wat kleine bedrijven in portefeuille nemen (bv. EMIM en ZPRS). Met IWDA beleg je enkel in grote bedrijven uit ontwikkelde markten en dat is niet noodzakelijk de categorie die binnen 30 jaar de meeste groei zal hebben doorgemaakt.

karine schreef: ↑10 maart 2019, 17:21 Pure schande is dat.

Wat is de schande? Dat dividenden worden belast tout court of dat dividenden anders (zwaarder) worden belast dan andere inkomsten uit beleggingen zoals meerwaarden bij verkoop?

Ik ben het roerend eens dat het tweede een schande is, maar het tweede vind ik de logica zelve.

Zou dit niet helpen ? (vandaag via email ontvangen)

Indien je maar na 30jaar het geld op je rekening maandelijks wil hebben zou ik nu gaan voor aandelen welke keuzedividenden geven of gewone dividenden. Op die manier vermijd je de 30% rv en groeit je portfolio verder uit. Dan kan je over 30jaar ervoor kiezen om gewoon het geld te krijgen en zal je verder staan dan wanner je 30 jaar elke keer 30% afdraagt

dw schreef: ↑10 maart 2019, 17:28
Wat is de schande? Dat dividenden worden belast tout court of dat dividenden anders (zwaarder) worden belast dan andere inkomsten uit beleggingen zoals meerwaarden bij verkoop?

Ik ben het roerend eens dat het tweede een schande is, maar het tweede vind ik de logica zelve.

Ik vind het Australisch systeem anders wel goed. De dividendbelasting is proportioneel met het percentage aan belastingen dat het bedrijf in het land zelf betaalt.
Dus bedrijf X dat 50/50 winst behaalt en belasting betaalt in Australië en de USA, zal onderworpen zijn aan een dividendbelasting van 50% van 30%, dus 15%.
Een bedrijf dat 90% van de winstbelasting in het land betaalt ziet dus de effectieve dividendbelasting dalen naar 10% van 30% = 3%.

Ik vind dit in feite een fantastisch systeem.

Weslee schreef: ↑11 maart 2019, 17:25 Indien je maar na 30jaar het geld op je rekening maandelijks wil hebben zou ik nu gaan voor aandelen welke keuzedividenden geven of gewone dividenden. Op die manier vermijd je de 30% rv en groeit je portfolio verder uit. Dan kan je over 30jaar ervoor kiezen om gewoon het geld te krijgen en zal je verder staan dan wanner je 30 jaar elke keer 30% afdraagt

Ook een goed idee, maar GIMV heeft geen keuze dividend meer en HOMI heeft het nooit gehad denk ik.
Dan zou ik op zoek moeten gaan naar andere dividenden dat een keuzedividend aanbieden. Ergens een lijstje te vinden of elk aandeel apart afgaan?

moneygirl schreef: ↑10 maart 2019, 10:59 Goeiemiddag, kijk even naar de mijnkapitaal Fixer: https://www.mijnkapitaal.be/portefeuill ... -de-fixer/

deze doet wat je wil (dividenden opbrengen).
Daar staat ook een vergelijking tussen Regelmatig inkomen via uitkeringsfondsen versus kapitalisatiefondsen. Net wat je zoekt!

Bestaat die site nog?
Ik zou me toch niet teveel focussen op MijnKapitaal, alle medewerkers zijn daar gaan lopen en nu zweeft er nog een schimmige website in de lucht waar een zekere Johan af en toe eens een artikel plaatst.

Het is toch niet omdat de site de laatste tijd minder actief is, dat er voor beginners geen nuttige info opstaat

hansv schreef: ↑10 maart 2019, 12:24 Toegegeven, ik ben aan het denken gezet.
Voorlopig ben ik van plan bij Degiro maandelijks iwda aan te kopen.
Bestaande posities blijven behouden.

+1

dw schreef: ↑10 maart 2019, 17:21

hansv schreef: ↑10 maart 2019, 12:24 Toegegeven, ik ben aan het denken gezet.
Voorlopig ben ik van plan bij Degiro maandelijks iwda aan te kopen.
Bestaande posities blijven behouden.

Dat lijkt me in deze fase van je leven een goed plan. Met nog 30 jaar te gaan wil je waarschijnlijk gewoon zoveel mogelijk kapitaal verwerven op een fiscaal zo gunstig mogelijke manier; dat kapitaal omzetten in een inkomen is een zorg voor wanneer je wat dichter bij je pensioen/rentenierschap bent.

Ook je keuze om weg te blijven van obligaties lijkt me nu een goede keuze, als je nog zoveel tijd hebt mag je wat risico nemen.

Enige opmerking: waarom enkel IWDA? Ik zou zeker ook nog een stukje opkomende markten en misschien ook wat kleine bedrijven in portefeuille nemen (bv. EMIM en ZPRS). Met IWDA beleg je enkel in grote bedrijven uit ontwikkelde markten en dat is niet noodzakelijk de categorie die binnen 30 jaar de meeste groei zal hebben doorgemaakt.

Is dit zo?
Als je een bepaald kapitaal omzet tegen je pensioen mag je rekenen op 3% dividend pakweg? Als je systematisch in dividend aandelen belegt, gaat je dividend rendement gaandeweg stijgen gezien er steeds hogere dividenden worden uitgekeerd.