optibear schreef: ↑17 november 2017, 12:24 @ Zao:

ik hoop die gezichten te trekken over 2 jaar bij het bekijken van mijn saldo :-)

Ik hoop het alvast voor jou.

zao schreef: ↑17 november 2017, 11:56 Ik heb mijn huis ervoor verkocht alsook mijn voltijdse job gestopt om mij hier continu mee te kunnen bezighouden. Het bedrag is te groot om onbeheerd te laten of ergens bezig te zijn en niet te kunnen ingrijpen. Ik ben nu in jaar 2, aan dit tempo heb ik een 4 (goede) jaren nodig om mijn doel te bereiken. Als het mislukt moet ik terug gaan werken. Als ik het niet deed, tja, dan moest ik ook werken.

Dat zet je nu eens beter niet op een forum. Als een of andere ambtenaar van de fiscus dat te weten komt zal ze 1) uw inkomsten mogelijk proberen belasten als beroepsinkomsten, en 2) al zeker zeggen dat het geen handelingen zijn van normaal beheer. En gelet op de situatie zou het dan waarschijnlijk nog lukken ook.

Roo schreef: ↑17 november 2017, 13:41 Als een of andere ambtenaar van de fiscus dat te weten komt zal ze 1) uw inkomsten mogelijk proberen belasten als beroepsinkomsten, en 2) al zeker zeggen dat het geen handelingen zijn van normaal beheer. En gelet op de situatie zou het dan waarschijnlijk nog lukken ook.

ik heb mezelf idd ook al die bedenking gemaakt. We zien het wel als dat een probleem vormt. Persoonlijk vind ik je kennis en centen proberen te maximaliseren op de manier die je beste kent, normaal beheer. De vraag is dan of die als beroepsinkomen dan wel divers moet belast worden. Dan mag ik immers ook verliezen en kosten inbrengen...

De redenering is: heb je geen beroep en beheer je je vermogen zelf, dan is het je beroep. Wat eigenlijk logisch is als je erover nadenkt. Door het hebben van geen beroepsinkomen loop je daarnaast nog eens in de kijker ook -- de dataminer zal er je denk ik wel snel uitpikken.

Misschien eens nadenken om toch iets van inkomsten te verwerven? Moet daarom niet voltijds zijn. Kan ook als zelfstandige een beetje consulting doen zijn, of dergelijke. Genoeg creatieve oplossingen die het probleem oplossen.

Trouwens, betaal je dan ook geen sociale bijdragen? Of gewoon de minimum? Of hoe doe je dat nu?

Roo schreef: ↑17 november 2017, 17:44 De redenering is: heb je geen beroep en beheer je je vermogen zelf, dan is het je beroep. Wat eigenlijk logisch is als je erover nadenkt. Door het hebben van geen beroepsinkomen loop je daarnaast nog eens in de kijker ook -- de dataminer zal er je denk ik wel snel uitpikken.

Misschien eens nadenken om toch iets van inkomsten te verwerven? Moet daarom niet voltijds zijn. Kan ook als zelfstandige een beetje consulting doen zijn, of dergelijke. Genoeg creatieve oplossingen die het probleem oplossen.

Trouwens, betaal je dan ook geen sociale bijdragen? Of gewoon de minimum? Of hoe doe je dat nu?

Met bovenstaande redenering ben ik niet zomaar akkoord. Het is niet omdat je niet of weinig werkt, dat het rendement op je spaargeld zomaar als beroepsinkomen belast kan/mag worden.
Elke werkloze die dus zijn rekeningen moet betalen met zijn spaargeld wordt belastbaar op die som? Elke gepensioneerde met kapitaal moet daar dan ook belasting op betalen? Elke student moet ook maar afdragen?Iemand die werkt maar geluk heeft met een belegging, wordt belastbaar als beroepsbelegger en werkt als hobby?
Neen, die visie deel ik niet. Ik deed een voltijdse dagjob en heb dan tijdje gestempeld met hier en daar interim. Dat is mijn beroep. Daarnaast heb ik een hobby, die me , gelukkig, geld opbrengt ipv geld kost.
Daar de fiscus evenwel meer geneigd is u dan mij te volgen, heb ik recent toch iets deeltijds aangenomen. Maar is tijdelijk. Zodoende heb ik toch iets van extern inkomen.
Andere opties werden bekeken, maar zijn geen oplossing. Zelfstandige activiteit ontplooien is een bewonderenswaardig werk van lange adem, dat initieel meer investering vraagt dan return geeft. Gezien bovenstaande heb ik betere oplossingen voor geld. Consultancy is een duur woord voor advies vanuit maatpak, meestal door bevriende diensten die elkaars zakken vullen, in een zakenwereld die ik achter me gelaten heb.
Mensen vrijblijvend en quasi gratis advies geven en begeleiden bij beleggingen doe ik wel.

Ik zeg gewoon wat het standpunt van de rechtspraak is he. Wil je zeker niet aanvallen, maar je moet er rekening met houden, anders kan er wel eens een factuur van ettelijke honderdduizenden euros in de bus vallen als het om grote meerwaarden gaat.

Zo'n procedure met de fiscus kan je makkelijk tussen de 50 à 100.000 euro kosten (kosten wel fiscaal aftrekbaar).

zao schreef: ↑17 november 2017, 18:36 Het is niet omdat je niet of weinig werkt, dat het rendement op je spaargeld zomaar als beroepsinkomen belast kan/mag worden.

Iemand die niet werkt en enkel privé investeringen heeft, voor langere periodes, dat is veelal een kapitalist / rentenier. Die meerwaarden op aandelen gaan ze sowieso als beroepsinkomen proberen belasten tenzij je een beroepsinkomen hebt.

Werklozen = tijdelijk. Gepensioneerden hebben een vast hoofdinkomen belastbaar binnen de personenbelasting.

Er zijn voldoende oplossingen. Breng bijvoorbeeld een deel van de meer risicovolle speculatieve verrichtingen binnen je effectenportefeuille onder in een vennootschap en zorg ervoor dat je een jaarloon van €10 of 12,000 hebt. Dat is voldoende om een beroepsinkomen te hebben. En daar betaal je geen belastingen op.

Is je portefeuille hoger dan €500k? Zo ja, ontwijk de nieuwe taks en investeer het excess via een simpele vennootschap die goedkoop is in onderhoud. Etc

zao schreef: ↑17 november 2017, 11:56

Carnaygee schreef: ↑17 november 2017, 10:05
Dat het kan mislopen is nog het minste wat je kan zeggen.Hier moet je idd zeer goed opletten zoas je zelf terecht zegt.Trouwens hoe voelt dat zo om zonder kleren in de markt te zitten met een ongedekte tegenwaarde van enkele miljoenen euro's?Jij lijkt mij wel een heel gezellig leven te lijden.

Tja - je moet abstractie maken van het feit dat dit om veel geld gaat dat je niet hebt, anders slaap je waarschijnlijk niet. Voor mij zijn dit getalletjes in een excel file waarvan ik de rekeningen betaal... Basic wiskunde en telwerk, geen euros.
Ik heb het voorheen al gemeld, dit is een keuze die ik gemaakt hebt om enkele jaren all in te gaan. Ik heb mijn huis ervoor verkocht alsook mijn voltijdse job gestopt om mij hier continu mee te kunnen bezighouden. Het bedrag is te groot om onbeheerd te laten of ergens bezig te zijn en niet te kunnen ingrijpen. Ik ben nu in jaar 2, aan dit tempo heb ik een 4 (goede) jaren nodig om mijn doel te bereiken. Als het mislukt moet ik terug gaan werken. Als ik het niet deed, tja, dan moest ik ook werken.

Leuk om te lezen hoe genuanceerd je bezig bent.Bvb dat je '4(goede)' jaren nodig hebt.Vlakblijvende of stijgende beurzen dus.Maarrr.... een event zoals 9/11 of een gewone beurscrasch van 10% of een of andere onvoorziene gebeurtenis waardoor de volatiliteit als een raket de hoogte ingaat en je hebt het vlaggen.Game over in uw geval.Ik acht de kans bijzonder groot dat je terug moet werken. Je zal moeten opdraaien om je beursverplichtingen na te komen en-in het ergste geval- als dat niet lukt dan rest er nog het staatshotel .Daar zal je ook niet moeten werken hé.
Maar goed,het zal wel zo'n vaart niet lopen zeker?Ik wens je in ieder geval veel succes om je financieel avontuur tot een goed einde te brengen.

positief blijven hé

bank zal het wel niet zover laten komen en op tijd alles sluiten, margin en spaargeld afpakken

denk niet dat ze zao of kevva gaan opsluiten; die mevrouw van Arco die veel puts schreef heeft toch ook nog altijd een auto en huisje ? en zit zeker niet in de bak

pietpiraat schreef: ↑19 november 2017, 10:57 positief blijven hé

bank zal het wel niet zover laten komen en op tijd alles sluiten, margin en spaargeld afpakken

denk niet dat ze zao of kevva gaan opsluiten; die mevrouw van Arco die veel puts schreef heeft toch ook nog altijd een auto en huisje ? en zit zeker niet in de bak

Wel,Francine Swiggers is nu eens een mooi voorbeeld hoe het afloopt met putschrijvers.Het failliessement.

vereffening

Carnaygee schreef: ↑19 november 2017, 10:44

hoe genuanceerd je bezig bent.Bvb dat je '4(goede)' jaren nodig hebt.Vlakblijvende of stijgende beurzen dus.Maarrr.... een event zoals 9/11 of een gewone beurscrasch van 10% of een of andere onvoorziene gebeurtenis waardoor de volatiliteit als een raket de hoogte ingaat en je hebt het vlaggen.Game over in uw geval.Ik acht de kans bijzonder groot dat je terug moet werken. Je zal moeten opdraaien om je beursverplichtingen na te komen en-in het ergste geval- als dat niet lukt dan rest er nog het staatshotel .Daar zal je ook niet moeten werken hé.
Maar goed,het zal wel zo'n vaart niet lopen zeker?Ik wens je in ieder geval veel succes om je financieel avontuur tot een goed einde te brengen.

Net om op te vangen wat u stelt, schrijf ik meestal 10-15% onder de huidige koersen. Er is dus ruimte voor speling. Licht dalende beurzen zijn geen probleem gebleken tot op heden. Ik ben me bewust van de risicos, ik probeer dan ok zoveel mogelijk veiligheden in te bouwen (spreiding, continu monitoring, goedkoop afsluiten waar kan). Ik heb geen glazen bol, en dit is geen zekerheid, maar ik durf het alleszins aan.

Laatste tijd in slechte doen? Nog ergens een shortpositie op gevonden. Dus dat kan het niet zijn?

Volgt voor een stuk gewoon de daling van de USD.