Beste,

Ik ben naar enkele fixed income etf's opzoek om mijn portefuille beter te beschermen.

Hier lees ik over het algemeen dat je op het dividend een bron heffing + belgische RV betaald.
bv luxemburg, ierland frankrijk 15% bronheffing en dan nadien 30% RV in belgie.

Na wat googlen, beweert de Tijd, dat als je ETF's uit Luxemburg en Ierland hebt, deze vrijgesteld zijn van hun bronheffing, je enkel de RV in belgie betaald.
Straffer nog, Indien je een obligatie ETF van origine in frankrijk neemt, maar van het kapitaliserende type, betaal je totaal geen RV!
klopt dit?????

Kan iemand met hier wat duidelijkheid in scheppen in de wir war van taksen?

Indien je toch dubbel taxatie betaald. hoe kiezen jullie dan fixed income etf's? indien je 30% + 15% minstens belastingen moet betalen, is het helaas toch niet meer de moeite? (om nog maar te zwijgen over de beurstaks bij aankoop en verkoop, kosten broker...)

eventueel met goede referenties?

Alvast bedankt!


Groeten

[glow][/glow](kan je de referentie naar de tijd plaatsen)

Inderdaad, de belastingen ivm fondsen is niet simpel.

Bij fondsen zijn er steeds 3 landen betrokken:
- het land van de belegger
- het land van het fonds
- het land van de asset

Er is op elk van deze verschillende belastingen mogelijk: belastingen op de dividenden, belastingen op de intresten, belastingen op de meerwaarde, erfenisbelasting, ...

De US heft typisch geen belasting op interest, noch op meerwaarde voor uitbeatlingen naar het buitenland.
De US heft 15% op dividenden uitbetaald aan ierse fondsen, en ook franse fondsen?, 30% op dividenden naar fondsen in Luxemburg, ...
Luxemburg en Ierland heffen typisch geen belasting op interest, dividend of meerwaarde van fondsen.
Als ik me niet vergis heft Frankrijk een belasting op dividenden betaald door zijn aandelen (en fondsen?)
Belgie heft 30% op ontvangen dividenden, en heft 30% op meerwaarde van kapitaliserende obligatiefondsen.
... en er zijn nog een hele reeks overeenkomsten die je moet nagaan voordat je een fonds koopt.

Of je neemt een van de fondsen waar anderen reeds "de valkuilen hebben uitgehaald" ...

--EDIT mod: het is niet nodig een volledig bericht te quoten dat er net boven staat!--

Alvast bedankt voor je snelle antwoord

Ik heb screenshots gemaakt omdat ik blijkbaar geen URL's kan versturen.
URL kan ik er niet bij zetten maar dit is van de website van de Vlaamse federatie voor beleggers. Dit is uit de Fondsenbijbel van de tijd die je voor een klein gedeelte online terug vind

In het 2de zeggen ze dat bij ierland en luxemburg enkel RV betalen in belgie.
In het 1ste dat je bij Luxemburg toch nog een extra 15% moet betalen.

Zou mooi zijn als het klopt wat jij zegt, maar heb jij hier een duidelijke referentie van?

Thanks!

Je kan de belastingverdragen "tax treaties" zelf opzoeken op het internet.

Zoals elke wettelijke tekst is het nodig om aandachtig te lezen.
- intresten zijn geen dividenden
- dividenden ontvangen door een fonds zijn onderworpen aan andere tax treaties dan uitgekeerde dividenen.
- soms volgen fondsen de gewone wetgeving ivm venootschappen, soms - bvb ierland en luxemburg - zijn er speciefieke regels voor beleggingsfondsen.

Je ene screendump gaat over dividenden van bedrijven die geen fondsen zijn.
De tweede screendump gaat ook weer over aandelen en dividenden.

Hier is meer uitleg over de mechanismen in ierse fondsen, en hier kan je nog meer info vinden.


Voordat je de tax-efficientie van fondsen bekijkt zijn er veel belangrijkere beslissingen die je moet nemen. Je resultaten zullen veel meer afhangen van je beslissing in welke obligatoes je zal beleggen ( staats/bedrijfs, welke regio, welke duration, welke kwaliteit) en van het % obligaties in je portefeuille. Neem eerste deze beslissingen en kijk dan welk het beste instrument is om die beslissing uit te voeren.

Ik heb een etf naar de bel20 - Franse beurs genoteerd.
Begin van de maand een dividendje ontvangen. 30pct franse bronheffing en 30pct dividend.

Hield minder dan de helft over. Nu krijg ik een rechtzetting geen franse bronheffing meer.
Ik snap er nix meer van. Die 2x 30 was te hoog en ik dacht moet 12,8 en 30 zijn. Nu enkel de Belgische roerende voorheffing. Lijkt me toch ook fout te zijn....

Veronderstel dat dit de Lyxor BEl20 Fonds is.

Normaal:
- Fonds, als Frans bedrijf, betaalt RV (aan Belgie) op de ontvangen dividenden van de Belgische aandelen: Dit is waarschijnlijk 15% maar daar zie je niets van - indien je het fijne ervan wil weten moet je het jaarverslag uitpluizen.

- Fonds, als Frans bedrijf, betaalt RV (aan FR) op de dividenden die het uitkeert. Omdat het uitkeert aan een buitenlander zou dit 12,8% moeten zijn.
- Jij, als inwoner van Belgie, betaalt BB 30% RV op de ontvangen dividenden


Noot: Een Bel20 is geen "fixed income" maar een zuiver aandelenbelegging.

Bedankt b7h4.
Ik wou geen nieuw topic opstarten hiervoor en de andere topics waren al een jaar oud of ouder.

Gek dat Bolero hier zo 2x de mist in gaat dan.
Ik had liever bel20 tracker die kapitaliseerd maar die bestaan niet en daar ik de bel 20 onder de 3000ptn hoger inschatte de deze maar gekocht....