Mag iedereen dat voor zichzelf beslissen? Thanks, bye. Zoals meermaal vermeld kost dit trouwens geen cent. Waarom begin jij over dubbel en dik betalen om hip te zijn? Daar heeft het in de verste verte niks mee te maken.

Niemand verplicht je om dit te proberen, net zo min iemand hier op het forum verplicht wordt om klant te worden bij Argenta of Keytrade "omdat dit toch echt wel de beste banken zijn".

Didymus schreef:Mag iedereen dat voor zichzelf beslissen?

Tuurlijk mag dat, Didymus, net zoals iedereen -zelfs herhaaldelijk- zijn persoonlijke mening hierover mag geven, toch?
Het is U in Uw enthousiasme misschien niet opgevallen, maar U doet net hetzelfde hoor, en met erg veel overgave zelfs: telkens alle commentaar snel counteren en het topic zelfs terug tot leven wekken wanneer het morsdood is.

Didymus schreef:Thanks, bye.

Do I sense frustration, my dear?
Wat maakt het U nu trouwens uit dat ik het maar niets vind eigenlijk?

Didymus schreef:Zoals meermaal vermeld kost dit trouwens geen cent. Waarom begin jij over dubbel en dik betalen om hip te zijn? Daar heeft het in de verste verte niks mee te maken.

U hebt in Uw enthousiasme blijkbaar over de kleine lettertjes gelezen:

johann schreef:Wie een gratis debit mastercard van die lui zou willen, kan zich maar beter reppen. Vanaf februari moet die 2,90 per maand gaan kosten (https://n26.com/eu/pricing/).

Eens kijken hoe lang het duurt eer iedereen geüpgraded wordt naar een nieuwe formule...

Didymus schreef:Niemand verplicht je om dit te proberen, net zo min iemand hier op het forum verplicht wordt om klant te worden bij Argenta of Keytrade "omdat dit toch echt wel de beste banken zijn".

Heb ik dan ooit iets dergelijks gezegd misschien?
Mij lijkt het alsof U het haast jammer vindt dat dergelijke gratis alternatieven vrij beschikbaar zijn tot in het kleinste dorp in België, omdat dit initiatief aldus in een veel minder gunstig daglicht komt te staan dan u schijnt te wensen, om welke reden dan ook: mij maakt het totaal niet uit hoor en ik wil gerust klant worden bij deze bank, zo lang het echt gratis is en het liefst ook nog iets opbrengt, maar hier is er van beide geen sprake meer.
Als dat al niet meer gesteld mag worden...

Als er een maandelijks bijdrage wordt gevraagd aan bestaande gebruikers zonder dat daar iets waardevols tegenover staat, vertrekt de kaart in twee geknipt terug naar afzender. Zo simpel is dat. Ik ben geen verblinde fanboy, maar gewoon iemand die geïnteresseerd is in nieuwe betaaloplossingen omdat ik geïnteresseerd ben in technologie én omdat ik er rotsvast van overtuigd ben dat het klassieke bankenmodel (incl. het 1-bank-voor-1-klant-principe) morsdood is.

Maar nu mag je mij toch eens vertellen wat die alternatieven volgens jou zijn? Al eens een lange reis gemaakt buiten de Eurozone en uitgerekend hoeveel keer je lekker kan gaan eten met de wisselkoerscommissie die alle Belgische banken afromen? De enige bank die dat niet deed was BKCP, maar die is ondertussen opgeslokt door Beobank en hun kaart was allesbehalve gratis. Je moet evenmin op de proppen komen met de Maestro van Argenta. Dat is geen gelijkwaardig product én die is, zoals tot in den treure op dit forum besproken, niet (meer) vrij te verkrijgen.

Bestaat er een on line website waar je bijvoorbeeld noorse kronen kan laten omzetten in euros? Ik vind de banktarieven te hoog.

inquirer schreef:Voorbijgaan aan de essentie van een bank (i.e. wat verdient u hier als klant eigenlijk mee?) en volop focussen op all de yuppie smarttalk uit the big city (hip, easy, fun, fun, fun.. you are a trendsetter... modern environment... innovative tools... doorschijnende kredietkaarten... daar zat u toch wel op te wachten zeker, zoals miljoenen anderen?).

Toch spreekt dit concept wel degelijk aan, zeker op markten waar (digitale) bankdiensten minder ver gevorderd zijn als in België.

De app zelf is de duidelijkste die ik al gebruikt heb, beter dan wat onze Belgische banken bieden. Je hebt volledige, real-time controle over de mastercard, zoals limiet aanpassen, cash afhalingen toestaan of verbieden, online betalingen toestaan of verbieden: ik kan het met mijn Belgische kaarten niet.

Integratie van Transferwise betekent dat je spotgoedkope overschrijvingen in vreemde valuta kunt doen. Dit kan op zich iedereen via de stand-alone service van Transferwise, maar de integratie is supergemakkelijk. Uiteraard schrijven de meeste mensen die regelmatig dollars of yen over, maar voor zij dit het wel doen levert dit een aanzienlijke besparing op.

In Duitsland kun je in duizenden supermarkten via een qr-code in de app cash storten. Simpel, en een meerwaarde voor een online bank zonder kantoren. Bij bv. Keytrade kan ik met mijn cash geld niet aankloppen.

Is het genoeg om mijn huisbankier te vervangen: neen, zeker in België niet. Hier missen we enkele van de interessante (Duitse) functies, en een debit Mastercard is gewoon onvoldoende geaccepteerd in ons land van de Bancontact. Maar het is wel interessant om de evoluties op te volgen, en een idee te krijgen van wat er (uiteindelijk) vast ook wel bij andere banken zit aan te komen.

De mastercard is interessant als die gratis blijft. (Wat voor bestaande klanten het geval is voor zover ik begrijp). Handig om in het buitenland geld gratis/goedkoop geld af te halen...

Al gehoord van monese? een vergelijkbare online bank uit de UK die wil gaan uitbreiden in Europa

inquirer schreef:

Akab schreef:Op die site doet men doet precies alsof bankieren hip is, beetje appen, beetje swipen en de centjes zijn weg.

een bankiert niet gewoon zoals u zegt, met helpt een fintech uitbouwen, weet u wel?
ROTFL

Voorbijgaan aan de essentie van een bank (i.e. wat verdient u hier als klant eigenlijk mee?) en volop focussen op all de yuppie smarttalk uit the big city (hip, easy, fun, fun, fun.. you are a trendsetter... modern environment... innovative tools... doorschijnende kredietkaarten... daar zat u toch wel op te wachten zeker, zoals miljoenen anderen?).

Komaan, dat iemand daarvoor valt!?
Eerst de mensen laten geloven dat dit echt revolutionair is, en vervolgens fors laten betalen voor het gevoel dat ze pioniers mogen zijn in deze revolutie, let maar op.

Het concept van Apple eigenlijk, maar dan op een bankje toegepast: bij Apple betaal je ook tot 2 keer zo veel als bij een concurrent voor een product met zeer vergelijkbare (soms zelfs betere) capaciteiten, gewoon omdat het gehuld is in een hip jasje en ja.. een échte Apple is, toch?

Ze doen maar: Belgie heeft échte banken genoeg waar alles volledig gratis is, inclusief de kaarten.

edit:
Blijkbaar is het al zo goed als afgelopen met die gratis kaart? Heeft niet lang geduurd dus...
Blijft over: elektronische betalingen in vreemde munten, maar wel via een peperdure betalende kaart (a rato van bijna 36 euro per jaar)!

Ik snap ook niet dat iemand 800 euro voor een stomme telefoon betaald. Of 2 euro voor 1.5 liter Coca-Cola, of 14 euro voor iets stom en makkelijk te maken als Pils. Toch heb ik van veel van deze bedrijven aandelen die goed opbrengen Wel met je eens, in die fintech zie ik geen graten, zeker als de klassieke banken mee op de digitale kar springen, wat ze wel lijken te doen, zijn van de 100 fintech bedrijven er 98 a 99 ten dode opgeschreven.

Al eens een lange reis gemaakt buiten de Eurozone en uitgerekend hoeveel keer je lekker kan gaan eten met de wisselkoerscommissie die alle Belgische banken afromen?

Geen ene keer. Nauwelijks een cocktail kan je er van drinken of, afhankelijk van de stad, een pintje.
Of je zou natuurlijk duizenden euro's moeten uitgeven om met de uitgespaarde commissie eens te kunnen gaan eten of maanden wegblijven. Denk niet dat dat de bedoeling is?

Waarom niet? We hebben vorig jaar bijna een drietal weken in Australië rondgereisd en hebben daar werkelijk alles (behalve een huurauto misschien) met een Revolut Mastercard betaald. App vertelt mij dat ik sinds december 2015 bijna 5000 EUR heb uitgegeven in vreemde valuta (vooral AUD, GBP en USD). Wetende dat ik op die manier zo'n 50-150 EUR heb bespaard vind ik een fijne gedachte.

Dus om uw eigen vraag te beantwoorden: In twee jaar tijd kunt ge dus ene keer gaan eten met uw madam?

Lekker hoeft niet duur te zijn en mijn madam lust geen wijn.

Dat is ook weer waar!

Even ter zijde, waar in Australië hebt ge rondgetoerd? Ik ben er jaarlijks, ook in Nieuw-Zeeland. Ik probeer beide bestemmingen vaak te combineren, maar dat lukt niet altijd

Wetende dat ik op die manier zo'n 50-150 EUR heb bespaard vind ik een fijne gedachte

Als aanvulling op vorige reacties: tussen voor 50€ of voor 150 € (op 2 jaar dan nog) gaan eten is nogal een verschil in een paar gangen. Je weet dus niet eens exact hoeveel je bespaard hebt?
En wat bespaar je ten opzichte van wat?
Dan moet je de wisselkoersen van jouw appje al kunnen vergelijken met de wisselkoersen die andere banken zouden aanrekenen?
Ik betaal in (bv.) de US ook alles met een gratis MasterCard. Daar zijn voor zover ik weet geen kosten aan verbonden. En de aangerekende koers verschilde toch niet zo veel van de gekende wisselkoersen hoor (rond de 1.10...)

Eind december 2015 is goed anderhalf jaar geleden, geen 2 jaar.

Ik weet precies hoeveel ik heb uitgegeven en in welke munten. Besparing hangt af van welk alternatief ik precies had gebruikt. In mijn specifieke geval zou dat voor betalingen waarschijnlijk de Europabank Mastercard zijn geweest. Die had tot voor kort een wisselkoerscommissie van 1.19%. Ruwweg is dat 60 EUR, maar dat is de schaarse (6) geldafhalingen erbij te rekenen. Die hadden mij met de DB Mastercard die ik tot voor kort had ongeveer 21 EUR gekost.

Ik heb in die 18 maanden ongeveer 80 EUR bespaard, uitgaande van de premisse dat Revolut, Europabank en DB op elk moment dezelfde wisselkoers hanteerden.