Beste,

Ik heb onlangs een buitenlandse obligatie aangekocht. Een deel van de aankoopprijs zijn de verlopen intresten.
Ik betaal deze verlopen intresten bruto (incl. 15% R.V.), maar op het moment van de coupon-betaling krijg ik slechts de netto-intresten.
Fortuneo vertelde mij dat ik eventueel de teveel betaalde R.V. kan terugvorderen via een bezwaarschrfit bij de belastingen. Heeft iemand daar ervaringen mee?

Dat is NIET via een bezwaarschrift

AFHANKELIJK van welk land het is, kan er eventueel via een speciaal forumlier voor dat bepaald land een ingewikkelde aanvraag gebeuren voor gedeeltelijke recuperatie.

De fiscus krijgt dan wel inzage in je portefeuille, endat hebben ze graag.

Afhankelijk van bij welke (beurs)venootschap je die obligaties hebt staan en welk land het is, kan de procedure ook automatische verlopen.

Als men een erkenning als "Qualified Intermediary" heeft dan kan de procedure voor amerikaans spul automatisch verlopen. Maar zo erkenning zullen die prutsers van Fortuneo wel niet hebben waarschijnlijk.
Keytrade heeft die erkenning wel.

Die procedure is meestal niet gratis, omdat je bank je aanrekent voor de tijd om het dossier te maken. Het is al een hele tijd geleden dat ik dat ooit bekeken heb, maar het sop was in mijn geval de kool niet waard. (hmm, in feite is dit een vreemde uitdrukking, waar zou die vandaan komen?)

Meestal is het maken van zo'n dossier en alle miserie vandien pas interessant indien we over de recuperatie van duizenden euro's spreken.

Wijze raad: koop geen buitenlandse obligaties die te veel verlopen intrest hebben, tenzij ze toevallig zwaar onder pari staan.