Wat vinden jullie van dit?

http://www.hln.be/hln/nl/942/Economie/a ... geld.dhtml

Bron: website HLN.be

Ik heb deze morgen Paul Doore hierover commentaar horen geven op Radio 1. Hij was niet negatief ,integendeel zelfs, maar zegt toch ook dat het addertje qua risico er in zit dat ook meer noodleidende banken hierop kunnen ingaan en je dan toch het kaf van het koren moet kunnen scheiden.

Het zal niet eenvoudig worden denk ik, maar het is te proberen:

- de rentes op termijnrekeningen wijzigen dagelijks, bedenktijd zal je niet krijgen
-bepaalde banken moeten op voorhand kunnen uitgesloten worden,omdat je
anders boven de garantie van 100 000 kan komen,omdat je er reeds geld hebt staan
- als de Ukrainse banken ook komen bieden, wordt het wel heel gevaarlijk
( Cyprus )

Twijfel er aan of voorwaarden beter gaan zijn dan dat we nu krijgen met regelmatig bij de conurentie te gaan shoppen. Misschien alleen als we met grote bedragen gaan afkomen +100.000 maar dan zit je weeral met het probleem dat het niet gedekt zal zijn door het garantiefonds. Op zich geen slecht idee en kijk er ook naar uit maar ik denk dat het voor de modale spaarder die een beetje zijn weg kent(door op spaargids.be zijn ogen open te houden) en die met normale spaarbedragen werkt weinig of geen verschil gaat uitmaken.

De kosten die de tussenpersoon rekent zijn niet min. Lucuro is gestart als mybanker.biz in Denemarken. 

Om een idée te krijgen van de deals kan je de volgende website eens bekijken:

https://www.mybanker.biz/index.php?nid=21

Volgens mij gaat het sop de kolen niet waard zijn.  Je kan beter zelf de banken eens aflopen en dan moet je geen tussenpersoon betalen.

Hier gaan ze volgens mij geen success hebben.

Vandaag is dit op het vrt nieuws geweest van 13 uur.

Er zou 1% gemiddeld meer geboden worden dan anders. Men heeft nadien gelukkig wel de vrije keuze met welke bank men in zee   wil gaan.
Testaankoop twijfelt ( terecht ) aan de voordelen.

nb de website van spaargids is ook op het vrt-nieuws geweest van 13 uur.
Zou dit invloed gaan hebben op het aantal leden ?
( Er zijn een paar honderd fakeleden ondertussen verwijderd ).

Voor mensen die de moeite niet willen doen om verschillende producten bij verschillende banken deftig te bekijken, kan het een extraatje opleveren, maar zelf dan twijfel ik.

Maar waarom zouden banken voor zulke bedragen ( vanaf 25.000 ) meer moeite doen dan voor al die miljoenen die ze reeds hebben ?
Of het moeten inderdaad meer risicovolle banken zijn die nergens anders meer geld vastkrijgen aan deftige prijzen.

Een bank zal hoe dan ook een hogere interesse tonen bij een hoger bedrag. Als je 5000 euro gaat veilen, gaat er minder interesse zijn dan als het 50000 euro zou zijn. Hier zullen alleen de rijksten van profiteren.

Jammer dat licuro.be niet de bedragen per termijn bundelt, dan kom je zeker aan grotere bedragen, dus betere intresten. Misschien een idee voor spaargids.be 

cp1234 schreef: Voor mensen die de moeite niet willen doen om verschillende producten bij verschillende banken deftig te bekijken, kan het een extraatje opleveren, maar zelf dan twijfel ik.

Maar waarom zouden banken voor zulke bedragen ( vanaf 25.000 ) meer moeite doen dan voor al die miljoenen die ze reeds hebben ?
Of het moeten inderdaad meer risicovolle banken zijn die nergens anders meer geld vastkrijgen aan deftige prijzen.

Volledig akkoord, dit lijkt mij meer iets voor rijkelui die een better-than-average rendement zoeken voor hun geld op spaarrekeningen zonder zelf de vergelijking te moeten maken. Volgens mij ben je nog steeds het beste af als je zelf je zaken regelt, dan moet je ook geen percentje afstaan aan een ander.

Eigenlijk bedoelde ik de opmerking over de bedragen van 25000 anders.
Elke bank heeft cliënten die bv. meer dan 25000 op een spaarrekening of termijnrekening hebben.

Toch krijgen die klanten ( bijna ) nooit ( of gaan we die 0.01% bij rabobank.be vanaf 100.000 meerekenen onder de noemer meer ) meer intrest, soms zelf minder als men over een bepaald bedrag gaat.

Waarom zouden de banken dan aan deze spaarders wel meer geven terwijl ze aan al hun andere vaste +25000 euro niets meer geven ?

Vraag me echt af wel banken met deze site gaan samenwerken, is hier al meer bekend over ?

Heb juist is gekeken op hun site in de UK.
1000.000 pond gedurende 368 dagen, aan 4%, dat lijkt me toch echt gene vette voor zo'n bedrag.

Als ik mij niet vergis, zeiden ze op het nieuws gisteren dat er nog maar contact was met 15 banken die misschien wilden meedoen. Maar ze zeiden ook dat er ongeveer 56 (of 65) instellingen actief waren die konden meedoen. Nu vraag ik mij af wie er dan wel allemaal kan meedoen?? Zoveel banken zijn er toch niet actief in belgie.

Filip3 schreef: Zoveel banken zijn er toch niet actief in belgie.

Dan moet je maar eens een kijkje nemen op http://www.cbfa.be/nl/ki/li/html/ki1_li.asp

En dan moet je de banken met een buitenlandse licentie, zoals Credit Europe, er ook nog bijtellen. Want die staan in deze lijst niet in.

OT: ik vind het een rare gang van zaken.
Ik lees overal dat het vertrouwen in de banken weer gestegen is, maar als ik dit lees dan denk ik dat ze nu weer teveel vertrouwen hebben.
Mij klinkt het een beetje zoals die mannen aan het station met hun jas vol gouden horloges: "Pssst... hé... pssst... termijnrekening kopen?"
Aan mij is het zeker niet besteed...
Ik hoop wel dat ze er duidelijk bijzetten of een bank met een Belgische licentie werkt, want zodra ik het woord "Luxemburgs" lees in een artikel over Belgische spaarrekeningen gaan al mijn haren overeind staan.

Nog extra rekening mee houden dat het rendement met 15% naar beneden gehaald wordt t.o. v een gewoon spaarboekje  door de 15% roerende voorheffing die van de termijnrekeningen automatisch afgaat. Vermoed dat er dan voor een beleging op korte termijn <2 jaar niet veel extra rendement kan gehaald worden t.o.v een gewoon spaarboekje.