Kamiel Buffet schreef: Ik ben niet van plan hier een oordeel te vellen over BKCP want die bank ken ik onvoldoende. Als men echter van plan is om een Top100 te maken van de domste inzendingen en opmerkingen dan moet men zeker hierboven gaan kijken want vele opmerkingen getuigen van een totaal gebrek aan financieel inzicht en kennis. Een spaarboekje is geen belegging op middellange of lange termijn en zodoende is de intrest die men daarop krijgt niet zo erg belangrijk. Of men nu 2%, 3% of 4 % krijgt op een korte termijn, dat maakt echt geen verschil. Het over en weer sassen van de ene spaarrekening naar de andere maakt dikwijls meer verlies dan de winst die men tracht te verwezenlijken.
Een spaarboekje is ook niet het aangewezen product om al uw spaarcenten op te zetten. Van zodra men wat gespaard heeft, moet men diversifieren en ook op iets langere termijn gaan beleggen. Daar zijn nog wel leuke rendementen te behalen zonder veel risico.
Bovendien vraag ik me af of de meeste hier de grote les van 2008 al vergeten zijn.
Als men telkens maar verandert naar die spaarrekening die de hoogste vergoeding geeft, dan komt men vroeg of laat weer uit bij een broertje of een zusje van Kaufthingbank en dan kan men weer staan schreien dat het de fout is van die anderen.
Gans die hype over hoogrenderende spaarboekjes is het grootste boerenbedrog dat sommige banken al ooit in de markt gezet hebben. Dat forums zoals de Spaargids hier overtuigend aan meewerken ( da's ten andere bijna de enige reden van hun bestaan ) is des te ergelijker. Was het geen organisator van dit forum die op de eerste rij stond te roepen bij de ondergang van Kaupthingbank ? Breng de lezers ( waarvan sommige hier getuigenis afleggen van weinig kennis van sparen en beleggen of door hun broodheer geinspireerd worden om de concurrentie een slag onder de gordel te verkopen ) wat elementaire kennis bij over sparen en beleggen, liefst wat aangevuld met tips en trics en het forum krijgt iets meer waarde dan ander cafépraat.
Toch nog een gelukkig nieuwjaar !

Kamiel Buffet schreef: Ik ben niet van plan hier een oordeel te vellen over BKCP want die bank ken ik onvoldoende. Als men echter van plan is om een Top100 te maken van de domste inzendingen en opmerkingen dan moet men zeker hierboven gaan kijken want vele opmerkingen getuigen van een totaal gebrek aan financieel inzicht en kennis. Een spaarboekje is geen belegging op middellange of lange termijn en zodoende is de intrest die men daarop krijgt niet zo erg belangrijk. Of men nu 2%, 3% of 4 % krijgt op een korte termijn, dat maakt echt geen verschil. Het over en weer sassen van de ene spaarrekening naar de andere maakt dikwijls meer verlies dan de winst die men tracht te verwezenlijken.
Een spaarboekje is ook niet het aangewezen product om al uw spaarcenten op te zetten. Van zodra men wat gespaard heeft, moet men diversifieren en ook op iets langere termijn gaan beleggen. Daar zijn nog wel leuke rendementen te behalen zonder veel risico.
Bovendien vraag ik me af of de meeste hier de grote les van 2008 al vergeten zijn.
Als men telkens maar verandert naar die spaarrekening die de hoogste vergoeding geeft, dan komt men vroeg of laat weer uit bij een broertje of een zusje van Kaufthingbank en dan kan men weer staan schreien dat het de fout is van die anderen.
Gans die hype over hoogrenderende spaarboekjes is het grootste boerenbedrog dat sommige banken al ooit in de markt gezet hebben. Dat forums zoals de Spaargids hier overtuigend aan meewerken ( da's ten andere bijna de enige reden van hun bestaan ) is des te ergelijker. Was het geen organisator van dit forum die op de eerste rij stond te roepen bij de ondergang van Kaupthingbank ? Breng de lezers ( waarvan sommige hier getuigenis afleggen van weinig kennis van sparen en beleggen of door hun broodheer geinspireerd worden om de concurrentie een slag onder de gordel te verkopen ) wat elementaire kennis bij over sparen en beleggen, liefst wat aangevuld met tips en trics en het forum krijgt iets meer waarde dan ander cafépraat.
Toch nog een gelukkig nieuwjaar !

Lanius schreef: sorry, maar voor iemand (zoals ik) die nog "niet binnen is", die nog maar enkele jaren werkt, die geen geld van thuis meekrijgt en die vroeg of laat een huisje wil kopen (kan binnen 2 jaar zijn, evengoed binnen 5 jaar) zie ik niet veel mogelijkheden dan mijn geld op iets anders te zetten dan een spaarrekening. Ik zal het immers nodig hebben binnen 2-5 jaar. Het geld allemaal beleggen? behalve dat mij dat een heel groot risico lijkt op korte termijn ben ik de les van 2008-009 inderdaad nog niet vergeten ;-)
Termijnrekeningen: ik weet niet wanneer ik het nodig zal hebben, maar geld vastzetten voor 8 jaar lijkt me te lang. Wat rest me dan? Spaarrekeningen!
en 2% of 4% is voor mij een héél groot verschil ;-)

KoenBB schreef: BKCP verlaagt de rentevoeten

De basisrente gaat van 2% naar 1,60%

De getrouwheidspremie daalt van 0,50% naar 0,40%

Net nu ik bij deze bank een rekening geopend had en storting voor einde van het jaar had kunnen doen.

Ik vraag me af welke banken het komend jaar nog een goede rente zullen geven.

swerts29 schreef: Ik vind dat gedoe met die getrouwheidspremie maar niets ,waarom niet een gewone basisrente die een max.  van een halve % kan dalen of stijgen per jaar. Zou dit niet voor iedereen beter zijn ?

cp1234 schreef:

swerts29 schreef: Ik vind dat gedoe met die getrouwheidspremie maar niets ,waarom niet een gewone basisrente die een max.  van een halve % kan dalen of stijgen per jaar. Zou dit niet voor iedereen beter zijn ?

Schrijf een mail naar Didier Reynders met je motivering zou ik zeggen.

pol schreef:

cp1234 schreef:

Schrijf een mail naar Didier Reynders met je motivering zou ik zeggen.

Maar van d'n Didier mogen ze toch tot 3 + 1,25 gaan of nie ?

cp1234 schreef:

pol schreef:
Maar van d'n Didier mogen ze toch tot 3 + 1,25 gaan of nie ?

Dacht 3 +1.5 of ik moet me vergissen.