Ik heb daar nog niets over gezien in relatie hiermee; HelloBank.

Dat is geen bank. Dat is een marketingvernis over BNP. Dus het lijkt evident dat die ook hun kaarten gaan wisselen. Dat doet mij wel afvragen of dat een verschil gaat maken voor de Vikingpunten-deal. Dat is een bonus van 0,5 Vikingpunten per transactie tot 5 euro in punten per maand. Daar zal de transactiekostenstructuur en mogelijk de partners een rol spelen.

I.v.m. BNP / KBC versus Europabank of zoiets; dat hangt er vanaf wat je van een bank verwacht.

Persoonlijk hou ik wel van de eenvoud van een bank als Europabank. Dit in bedrijfsmodel en stijl, de inrichting van de kantoren. De bescheiden, weliswaar weinig stijlvolle, maar consequente reclamestrategie. Als je het jaarverslag van Europabank leest dan kun je eenvoudig begrijpen hoe die bank werkt, wat die effectief doen en hun geld verdienen.

Ik vraag me af of Fintro ook in dat verhaal zal stappen.

Wat is een visa-debetkaart?
Een soort prepaid kredietkart?
Wat zijn de voordelen en onkosten?

https://www.spaargids.be/sparen/bnp-par ... -land.html

Is een debetkaart zoals Maestro. Geen voordelen noch kosten als gebruiker, wel een lagere acceptatiegraad.

acceptatiegraad; VISA debit is toch bruikbaar overal waar men met VISA kan betalen?

Dat is toch een zeer aanzienlijk netwerk.

Giskart schreef: ↑4 februari 2021, 17:33 acceptatiegraad; VISA debit is toch bruikbaar overal waar men met VISA kan betalen?

Dat is toch een zeer aanzienlijk netwerk.

Niet zeker van. "Visa Debit"-kaart is niet hetzelfde als een "Visa"-kaart die werk als een debetkaart. Maestro is een merk van MasterCard, maar werkt niet overal waar ze MasterCard (inclusief MasterCard-kaarten die werken als debetkaart) aanvaarden. De debetkaart-versie van het standaardmerk (waarvan je m.a.w. niet aan het logo ziet dat het geen kredietkaart is) is denk ik beter qua aanvaarding dan het debet-only merk (Visa Debit, V Pay, MasterCard Debit, Maestro).

Plus, de meesten die een Visa- of MasterCard-kaart nodig hebben om te betalen zullen er al wel een hebben. Met deze nieuwe kaart verlies je een merk dat nodig was om met de kaart te betalen in veel Nederlandse winkelketens in België en winkels in Nederland. In de plaats krijg je een merk dat je nergens echt nodig hebt.

De Curve kaart is ook een Mastercard debit kaart en werkt gewoon overal waar Mastercard of Visa geaccepteerd wordt.

Vaganzza schreef: ↑5 februari 2021, 13:51 De Curve kaart is ook een Mastercard debit kaart en werkt gewoon overal waar Mastercard of Visa geaccepteerd wordt.

Het merk op de Curve-kaart is "MasterCard", niet "MasterCard Debit". Idem voor de kaarten van Revolut, Monese, N26, Bunq, etc., in voorkomend geval "Visa" i.p.v. "Visa Debit". Ze werken natuurlijk als debetkaart (het geld wordt onmiddellijk aangerekend op een rekening of een kaart met onderliggende kredietlijn), maar voor de aanvaarding moet je denk ik eerder naar het formele merk dan naar het onderliggend werkingsmechanisme kijken. Handelaars zullen vaak zowel het klassieke als het debetkaart-specifieke merk aanvaarden, maar daar zou ik niet automatisch van uit gaan. Een debetkaart met het klassieke merk lijkt me nog altijd veiliger dan een debetkaart met het debetkaart-specifieke merk.

Edit: ik heb denk ik het antwoord gevonden. Visa Debit is een combinatie van een V Pay-debetkaart en een Visa-kredietkaart: werkt als V Pay voor de gebruiker, ziet er uit als een Visa voor de tegenpartij. Net als MasterCard Debit een combinatie is van een Maestro-kaart en een MasterCard-kredietkaart. Waarschijnlijk dus een oplossing voor het feit dat men op veel prepaid-kaarten en debetkaarten (Revolut, Monese, N26, Curve) de afgelopen jaren het klassieke kredietkaartmerk heeft moeten plakken om ze wereldwijd en online te laten werken zoals de afnemers en gebruikers dat wilden, maar daardoor eigenlijk het merk afzwakten (want dan kreeg je het probleem van dingen die er uit zien als een echte kredietkaart, maar toch niet overal werken, bv. onbemande terminals).

https://www.quora.com/Are-V-pay-debit-c ... same-thing

Beobank schakelt dan over naar Mastercard, er beweegt duidelijk iets..

Lichtjes off-topic, maar ik vind het raar dat veel mensen die dure kredietkaarten blijven gebruiken.
Ook begrijp ik niet dat horeca en dergelijke niet systematisch voorstellen te betalen met Bancontact, dat kost hen veel minder dan betalingen met kredietkaart.

voodoo schreef: ↑2 februari 2021, 22:37 Wie gaat zich aanpassen als eerste? De winkels of de bank...

Neen, ikke. Ik heb bij Argenta een gratis rekening met kaart en daar staat maestro op. Mijn Argenta rekening is vooral om te shoppen.

iejoor schreef: ↑6 februari 2021, 23:53

voodoo schreef: ↑2 februari 2021, 22:37 Wie gaat zich aanpassen als eerste? De winkels of de bank...

Neen, ikke. Ik heb bij Argenta een gratis rekening met kaart en daar staat maestro op. Mijn Argenta rekening is vooral om te shoppen.

Het " Maestro Logo" staat wel op je kaart, maar normaliter moet je dit eerst door de bank laten activeren... dacht ik

Neen. Dat is standaard actief.
Anders zou het HEEL veel werk voor de banken betekenen en voor de klanten.

Veel handelaars rekenen altijd met Maestro af, soms / vaak kan dezelfde handelaar ook Bancontact kiezen.

Een verrekening met Maestro is altijd langzamer in verwerking. Bij sommige banken zie je pas een paar dagen later het eerste ervan verschijnen.

Ja, heb ik gemerkt. Heb een paar aankopen gedaan einde januari in ondermeer het Kruitvat en een Colruyt met de HelloBank-kaart. Maar die gingen pas in februari van de rekening. Kost mij wat vikingpunten.

Charlesvdw schreef: ↑6 februari 2021, 21:28 Lichtjes off-topic, maar ik vind het raar dat veel mensen die dure kredietkaarten blijven gebruiken.
Ook begrijp ik niet dat horeca en dergelijke niet systematisch voorstellen te betalen met Bancontact, dat kost hen veel minder dan betalingen met kredietkaart.

Voor de individuele klant is het niet duur. Ofwel is de kaart gratis, ofwel heb je hopelijk een idee van hoe je de jaarlijkse kostprijs kan terugverdienen. En er zijn genoeg zaken die enkel cash en debet of zelfs enkel cash aanvaarden. Elke zaak kiest vrij wat ze aanvaarden qua kaarten, maar dan moeten ze ook niet zeuren dat de klant daar vrij tussen kiest wat hem goed uit komt.

Het enige wat verplicht moet blijven is het aanvaarden van cash in de meeste gevallen, anders is er geen enkel betaalmiddel meer waarvan je zeker bent dat men het aanvaardt en moet je altijd overal elk type betaalmiddel bij hebben om voorzien te zijn op wat de handelaar die dag zin heeft om te aanvaarden. Dan verliezen we allemaal de vrijheid om iets niet (altijd en overal bij) te hebben.

't Is ook natuurlijk een kwestie van gezond verstand en hoffelijkheid. Bij een kleine zelfstandige die moet foefelen om rond te kopen eisen dat je kan betalen met je cashback-kaart, omdat je dan zelf percentje krijgt, of met je weet-ik-wat-kaart omdat je die met je Google Pay of Apple Pay of weet-ik-veel kan gebruiken en je dat cool vindt, i.p.v. met cash zodat hij kan naar eigen inzicht kan foefelen, dat is een vorm van onaangepast gedrag. Ga dan in een grote keten die winst genoeg maakt om de verwerkingskost van je kaarten en elektronische portefeuillesystemen op zich te nemen.