mariobroske schreef: ↑19 februari 2019, 20:10 Ik krijg vandaag telefoon van de bank. De bank heeft Carmignac (zit in TAK23) op advies "to sell" geplaatst.

Een bankier ben ik niet, maar een beetje gezond verstand doet mijn wenkbrauwen fronsen: een aandelenfonds dat in 2018 zo fel is gezakt en al een dikke maand aan het herstellen is (+1.98%), waarom komt het advies om te verkopen nu en niet in november 2018 of vroeger?

Belangrijk is te beseffen dat je bankier allereerst een verkoper is. Hij werkt voor de bank niet voor jou.

Of zijn "advies" goed is voor jou moet je zelf uitmaken. Het zal zeker goed zijn voor de bank.

Langzaam, enfin erg langzaam, steekt dit fonds terug op. Waarom vorig jaar denken dat je geduld moeten hebben en nu het tij lijkt te keren dumpen?
In november zat ik samen met mijn bankier en die gaf aan zelf te twijfelen over dit fonds alsook dat zij persoonlijk dit zou gaan afbouwen.
Zelf deed ik dat niet.

Langzaam, enfin erg langzaam, steekt dit fonds terug op. Waarom vorig jaar denken dat je geduld moeten hebben en nu het tij lijkt te keren dumpen?
In november zat ik samen met mijn bankier en die gaf aan zelf te twijfelen over dit fonds alsook dat zij persoonlijk dit zou gaan afbouwen.
Zelf deed ik dat niet.

Uiteindelijk heeft ook mijn tante toch beslist dat ze Carmignac gaat verkopen. Te laat ? Wie zal het zeggen.
Het voorstel van Argenta was een portfoliofonds, een dakfonds dus. En dat vond ze maar niets. Net als ik heeft ze daar negatieve ervaringen mee bij Fintro.
Ze is er nog niet helemaal uit, maar wellicht zal een deel richting Tinc vloeien.

Ik geef hoop niet op. Het is hun vlaggeschip, dus ze hebben er alle belang bij om resultaten neer te zetten

Heeft niet elke fondsenbeheerder er belang bij dat hun fondsen goede resultaten neerzetten?
Ik geef persoonlijk het nieuwe management nog wat tijd om zich te bewijzen, maar er moet stilaan wel wat beweging bekomen in de koers. 5 jaar geannualiseerd rendement van 1,23%, YTD +3,75% in een stijgende markt, ook niet wauw. Als je de kosten eraf trekt was je beter af met een spaarboekje. Ik geef het nog even tijd maar als ze zo nog enkele maanden aanmodderen ga ik toch ook afbouwen.

Je betaald al jaren een 2% per jaar aan hen.
Hoe lang ga je dit nog verderzetten?

Er is niets speciaal aan Carmignac en zijn fondsen. Het ene jaar doen ze het goed het andere niet. Het is niet te voorspellen hoe ze het volgende jaar gaan doen. Het is wel zeker dat jij hen 2% zal betalen.

Die kosten betaal ik als ik in een ander fonds zit ook dus op zich zijn die irrelevant (ja ik weet als je in ETF's belegt heb je veel minder kosten).
Verder heb ik een lange beleggingshorizon, dus ik panikeer niet als een fonds het een jaartje (of zelfs meerdere jaren) minder goed doet, maar het moet op termijn wel de juiste richting uitgaan natuurlijk. Momenteel blijft het ter plaatse trappelen.

De meeste andere fondsen rekenen toch flink wat minder aan.
Voor mij is het duidelijk: een fonds dat het goed doet met een hoge kostenstructuur, komt er niet (meer) in. De kosten blijven dezelfde en de prestaties -da's af te wachten.

Ik keek voor het eerst sinds lang weer eens naar de prestaties van dit fonds omdat ik benieuwd was hoe ze nu standhouden en warempel: voor het eerst sinds (zeer) lang hebben ze het in maart beter gedaan dan hun (zelfgekozen) referentie index (dwz -4% vs -6.5% voor de index). Wat betreft dit jaar staan ze op -4.6%.

Niet te vergelijken met 2008/2009, maar in moeilijke tijden doet dit fonds het dus blijkbaar nog altijd relatief goed.

Dit fonds doet het al een tijdje zeer goed.

Het is een defensief fonds dat het goed doet in slechte tijden en slecht in goede tijden.

B7H4long schreef: ↑29 maart 2019, 13:34 Je betaald al jaren een 2% per jaar aan hen.
Hoe lang ga je dit nog verderzetten?

Er is niets speciaal aan Carmignac en zijn fondsen. Het ene jaar doen ze het goed het andere niet. Het is niet te voorspellen hoe ze het volgende jaar gaan doen. Het is wel zeker dat jij hen 2% zal betalen.

Sommigen betalen aan Telenet 120 € per maand.
Wat is dan voor diezelfde de 2 %.
Er is altijd voor bijna alles een alternatief , maar centjes moeten rollen.
Ze leven tenslotte vandaag.

Er is een obsessie om in financiën kosten te vermijden. Beleggingen mogen niets kosten en banken moeten gratis zijn. Maar wanneer die beleggers op reis zijn smijten ze met het geld en kan het niet op.

Ik denk dat dit een variant is van penny wise, pound foolish.

Vele mensen steken vele duizenden euro's in beleggingen waarvan ze amper iets begrijpen. De verliezen kunnen dan ook navenant zijn. Maar die paar euro's kosten zijn voor hen wel een probleem.