Zag net dat Morningstar de Analyst rating van zowel Patrimoine als van Investissement (op 10 september) heeft verlaagd van Gold naar Silver.

Uit het rapport van Patrimoine: "Tot slot zijn wij geleidelijk minder enthousiast geworden over het fonds omdat er geen vooruitgang wordt geboekt in de uiteindelijke opvolgingsplanning. Wij vinden het fonds nog altijd een goede optie voor een beperkte allocatie aan internationale aandelen, maar menen niet meer dat het tot de beste fondsen behoort. Wij verlagen de rating ervan met een stap naar Silver."

En hetzelfde in het rapport van Investissement: "Onze overtuiging is geleidelijk aangetast door het gebrek aan vooruitgang in de opvolgingsplanning van het fonds en door de weinig concurrerende kosten. Hoewel het fonds een goede optie blijft voor beleggingen in internationale aandelen, menen wij dat het niet meer tot de kopgroep behoort. Wij verlagen de rating dan ook met een stap naar Silver."

Als je aangemeld bent bij Morningstar NL kun je de volledige rapporten hier bekijken:
http://www.morningstar.nl/nl/funds/snap ... ortlang=nl" onclick="window.open(this.href);return false;
http://www.morningstar.nl/nl/funds/snap ... ortlang=nl" onclick="window.open(this.href);return false;

JosTM schreef:Zag net dat Morningstar de Analyst rating van zowel Patrimoine als van Investissement (op 10 september) heeft verlaagd van Gold naar Silver.

Uit het rapport van Patrimoine: ".... en door de weinig concurrerende kosten.
...

Eindelijk !

Op 27/5/2011 schreef ik op dit forum:
" De fondsen van Carmignac (en de meeste andere fondsen) hebben allen een te hoog kostenpercentage om op lange termijn een bovengemiddeld rendement te halen. Beleg in goedkope, saaie indexfondsen en je haalt (OP LANGE TERMIJN) een bovengemiddeld rendement, zonder er naar om te kijken. Zo éénvoudig is het.

Beste groeten."

Zo eenvoudig is het ook allemaal niet. Ik beleg sedert 2000 in een Belgisch beleggingsfonds. Bij wijze van spreken heb ik niets bijgekocht of verkocht. Winst is nu +- 20%. Wel al 2 crississen meegemaakt : 2003 en 2008.
Carmignac Patrimoine is een defensief fonds : de eerste doelstelling is kapitaalbehoud. Sommigen vergeten dit.

Dat geeft dus geactualiseerd rendement van 1,4% bruto

Interessant om in carmignac patrimoine A in te stappen wegens het recente dipje? Of zien jullie dit fonds nog verder zakken de komende jaren?

costaadeje schreef:Interessant om in carmignac patrimoine A in te stappen wegens het recente dipje? Of zien jullie dit fonds nog verder zakken de komende jaren?

Wat bedoel je "NOG verder zakken"?? Is toch al meer dan 10 jaar mooi aan het stijgen?

Waarschijnlijk bedoeld h!ij sinds nieuwjaar. Zelf stapte ik in in de loop van het jaar en momenteel doe ik zo een 2 procent verlies. NIks noemenswaardig dus. Zelf heb ik ook lang gewacht en had het geen kwaad gekund van nog wat te wachten. Maar dat weet je niet op voorhand hé. Veel dieper gaat hij volgens mij niet meer hor, is enkel de vraag wanneer we vertrokken zijn naar boven. Maar daarvoor hebben we de glazen bol nodig denk ik...

Ik bedoelde inderdaad na het dipje van mei
Iemand enige ervaring met de meerwaardetaksen die hier nog worden afgerekend? Kunnen deze hoog oplopen of zijn deze te verwaarlozen? Wat zijn de instap- en/of eventuele uitstapkosten?
Hebben jullie dit fonds via rabobank aangekocht?

Het fond heb ik gekocht via keytrade fund savingsplan zonder aankoopkosten. Momenteel met gespreide maandelijkse aankopen heb ik nu sedert 2 jaar en 9 maanden 2,57% winst, wat dus niet schitterend is.

is inderdaad niet zo denderend...beter dan niet instappen?

Of misschien een ander (beter?) Mixfonds kiezen.
In de tabel " Mixfondsen Euro" zijn alternatieven te vinden: http://www.vanwent.nl/Info/Rendement.html" onclick="window.open(this.href);return false;

Momenteel beleg ik ook in andere mixfondsen die het beter doen als alternatief :
Blackrock global allocation
Ethna activ E T
Rouvier Patrimoine

Luc, waar en hoe heb jij die rouvier kunnen kopen ?

Om eerlijk te zijn denk ik dat uw drie opgegeven fondsen (Blackrock global allocation, Ethna activ E T en Rouvier Patrimoine) al te veel gestegen zijn om nu in te stappen, beter afwachten op een eventuele daling om in te stappen, of vergis ik me?
Koopt u die fondsen via keytrade?

Rouvier zit in de kernselectie van Binck als ik me niet vergis.