Ik ben altijd erg voorzichtig met startende fondsen. Er zijn fondsen genoeg om een goeie selectie te maken met fondsen die minstens 5 jaar bestaan en die al iets bewezen hebben.
Het is zeker niet omdat er Carmignac op staat dat het kwaliteit is. C. Euro-entrepreneurs is één van de slechtste fondsen die er bestaan.
Uitleggen kunnen die mannen het allemaal heel goed; return neerzetten is wat anders.
In mijn grafiek waarmee ik de MSCI euro vergelijk met C.P. staat C.P. klaar om na enkele maanden van overperforming nu eerstdaags naar underperforming te gaan. Ik ben eens benieuwd.

JosTM schreef:

robokat schreef:Emerging Patrimoine: Een fonds om in de toekomst goed in het oog te houden, ik ben benieuwd hoe dit evolueert.

Ja, ik ben ook heel benieuwd naar de komende prestaties van dit fonds. Het is een interessant concept.
Maar daardoor is het niet vergelijkbaar met bestaande Emerging markets aandelenfondsen: het is een mixfonds: obligaties, cash en aandelen uit de emerging landen.
Daarmee is het feitelijk een nieuwe categorie.

Over een jaar of 3 weten we of het voldoet aan onze hoge verwachtingen...

ik ben nu toch al begonnen met instappen en ga dat maandelijks verderzetten (gelukkig voor mij kost een deelbewijs maar 100 euro ),
we zullen wel zien wat het geeft; ik wil in ieder geval niet plots vaststellen ,zoals sommige anderen hier op dit forum, na 20 jaar dat er een enorme meerwaarde is geweest (zie het CP verhaal) en dan zich maar beklagen dat men aan de kant is blijven staan; als je blijft kijken naar de treinen die voorbijrijden geraak je nergens

@all fonds.

Ik begrijp niet hoe jij aan die positieve resultaten geraakt met CP; Ik heb in januari 2011 enkele aandelen van CP aangekocht en steeds negatief gestaan over gans 2011. Rekening houdende met de 4% inschrijvingskosten kom ik net vandaag op plus....45 euro.
Mocht ik die som geld op een spaarboekje hebben geplaatst had ik 6 X zo veel.

Doch het is je gegund hoor, je positieve resultaten met CP over 2011......

Let wel: het topic is hier WEL : CP, de ideale veilige belegging.... andere van uw exploten interesseren mij niet onder dit topic.

Je verhaal met je trein naar Antwerpen is wel leuk, doch zet eens je beeldspraak om in reële cijfers, wees eens objectief en vertel. Makkelijker voor ons om je dan vlugger te geloven dan onze trein te missen. Niemand is hier concurrent van iemand, we zijn met velen om elkaar een duwke in de rug te geven... dus hoe maak jij je keuzes....Blijkbaar niet door vrienden, niet door iets te lezen... het zal dan de pendel wel zijn....

Luc B. schreef: Rekening houdende met de 4% inschrijvingskosten kom ik net vandaag op plus....45 euro.
Mocht ik die som geld op een spaarboekje hebben geplaatst had ik 6 X zo veel.

Hoe kom jij aan die 4% inschrijvingskosten ??
Ikzelf heb ze net twee jaar geleden gekocht voor de kinderen en sta nu op +6%.
Maar dit terzijde, dergelijk fonds moet je niet gaan bekijken op twee jaar. We zullen zien op het einde van de rit na 10 of 15 jaar.

Aangekocht in begin 2011 en dit via Rabobank. Kijk eens bij Morningstar, daar merk je dat de inschrijvingskosten 4 % zijn.
Mogelijks rekende Rabobank mij iets minder, doch héél veel zal het niet gescheeld hebben.

Rabo is voor de meeste zaken gratis aankopen/verkopen, uitgezonderd Petercam en CP. Kan je hier gerust alles over doormailen, geen probleem, doch kosten waren er zeker, en vrij veel tov van de aankoopsom.

En volledig akkoord met je horizon van 5 tot 20 jaar, ga ook niet verkopen hoor...

Luc B. schreef:Aangekocht in begin 2011 en dit via Rabobank. Kijk eens bij Morningstar, daar merk je dat de inschrijvingskosten 4 % zijn.
Mogelijks rekende Rabobank mij iets minder, doch héél veel zal het niet gescheeld hebben.

Kosten Carmignac bij Rabobank zijn 1%.
Gratis waar mogelijk.
Max. 1% indien verplicht door fondsbeheerder.

Sorry Carine, mijn excuses.
Heb net mijn aankoop en kosten terug bekeken, en uw 1% klopt. Ik zet er totaal naast.

Dank je voor de rechtzetting.

Laatste dagen doet het fonds het beter en beter, sta nu op vijf procent winst na twee jaar... Als ik zie dat in het verleden jaarlijks winsten van 5 procent gehaald werden, vraag ik me toch af of dit nu nog mogelijk is. Voor een jaarlijks rendement van 5 procent moet het fonds op tien jaar toch 50 procent stijgen, of zie ik dat fout?

Ja dat zie je fout. Door de intrest-op-intrest zal het fonds op 10 jaar tijd met bijna 63% moeten stijgen om een 5% per jaar te halen.

ter info: in de vorige 10 jaar is CP meer dan verdubbeld in waarde.

Op Morningstar hebben alle fondsen aankoopkosten, ook diegene die bij rabo zonder instapkosten zouden zijn.
Alle kosten zijn verwerkt in de koers.
Dat fondsen bij Rabo, of Bink, zonder kosten zouden zijn klopt niet helemaal; ze zijn enkel niet zichtbaar aangezien verwerkt id aankoop of verkoopkoers.
Rabo vraagt geen extra instapkosten, dat klopt wel (bahalve dan voor Carm, petercam... )

Nicknamesucks: wat bedoel je hiermee: Rabo vraagt geen extra instapkosten, dat klopt wel (bahalve dan voor Carm, petercam... )

Moet je bij rabobank voor CARMIGNAC PATRIMOINE instapkosten betalen?

Thanks Yaris, dus ik koop CP, daar gaat 1% af als kost, gaat er nog iets af als ik ze terug verkoop?
Misschien wat basic stuff, maar ik wordt gek van al die variatie?

Zwiertje schreef:Ja dat zie je fout. Door de intrest-op-intrest zal het fonds op 10 jaar tijd met bijna 63% moeten stijgen om een 5% per jaar te halen.

ter info: in de vorige 10 jaar is CP meer dan verdubbeld in waarde.

In de eerste 10 kalenderdagen van dit jaar is CP al 2,08% gestegen.

Als we dit doortrekken moet 36,5 x 2,08 = 75% in 2012 toch haalbaar zijn...

Jhn schreef:Nicknamesucks: wat bedoel je hiermee: Rabo vraagt geen extra instapkosten, dat klopt wel (bahalve dan voor Carm, petercam... )

Moet je bij rabobank voor CARMIGNAC PATRIMOINE instapkosten betalen?

Normaal gezien rekent Rabo geen Instapkosten aan voor fondsen, maar hier zijn ze verplicht geweest door Carmignac om minstens 1% aan te rekenen. Ze hebben dit dus gevolgd en gekozen voor de minimum instapkost.

De enige manier om deze instapkost te ontwijken is via het Fund Savings Plan van Keytrayde. (Deutsche bank doet dit ook maar ik weet niet of je dit fonds daar ook kunt kiezen). Maar dan kun je wel 5 jaar lang uw fonds niet verkopen. Anders worden er toch kosten aangerekend.

WebsterMC schreef:Maar dan kun je wel 5 jaar lang uw fonds niet verkopen. Anders worden er toch kosten aangerekend.

Huh?? Bij DB??