Ik neem mijn woorden inderdaad terug. Ik meen mij te herinneren dat dit vroeger niet kon met de Pulse tekeningen en nu dus wel.
Bedankt om te corrigeren, hoef ik niet meer naar ING hiervoor.

Stortingen bij BelFius zijn wel beperkt tot 3000 euro per 30 dagen voor particulieren. Met een business rekening kan je tot 6000 dacht ik gelezen te hebben.

Dan is het limiet bij ING alvast een pak hoger. Heb er eens €5000 mee gestort vanwege de verkoop van een wagen.

Daar spreekt men over uitsluitend een limiet van 120 biljetten per keer.
https://www.ing.be/nl/retail/daily-bank ... g/selfbank

Hoe vaak je aan het limiet van Belfius zal zitten is natuurlijk maar de vraag.

Beperkingen bij Belfius :

""""Wat zijn de toegelaten limieten voor cash stortingen?
3.000 euro per storting en maximaal 3.000 euro per 30 dagen voor een privérekening.
6.000 euro per storting en maximaal 12.000 euro per 30 dagen voor een Business-rekening
Opgelet, voor sociale bijstandsrekeningen, afnamerekeningen en rekeningen met basisbankdienst is de maximumstorting 250 euro per 30 dagen. """

Beobank ... Zijn de afhalingen daar nog gratis ? Ik vind toch niets terug op hun tariefblad van 07/2020..

Centea ?

haelewyn schreef: ↑8 juli 2020, 18:36 3.000 euro per storting en maximaal 3.000 euro per 30 dagen voor een privérekening.
6.000 euro per storting en maximaal 12.000 euro per 30 dagen voor een Business-rekening

Als je een hoger cash bedrag hebt stort je het toch gewoon persoonlijk op je rekening in het kantoor van je bank?
Lijkt me persoonlijk ook veiliger en zekerder om later alle discussies over het bedrag te voorkomen.
Voor cashstortingen boven 3.000 euro is de bank verplicht om een reden van herkomst te vragen. Lijkt me nogal moeilijk voor een automaat. Lijkt me de enige reden van beperking bij een automaat.

Overigens doen ze niet moeilijk over de reden en vragen ze geen fysieke bewijzen.
Toch niet in het kantoor van DB.

Bij geld storten zal je geld geteld worden, krijg je een overzicht wat je stort en kan het aanvaarden of niet. Geen aanvaarding krijg je terug wat je erin hebt gestopt.
Bij aanvaarding krijg je altijd een ticket uit de machine.
Althans zo werkt die van ING.

Je kan ook een mededeling meegeven en voor mijn 5000€ heb ik dat ook gedaan.
Heb je een gratis rekening mag je eigenlijk geen gebruikmaken van de diensten aan het loket (zijn internet only abonnementen).

Heb het loket nog maar 1 keer gebruikt en dat was om een zeer hoog bedrag over te schrijven.

Bij iedere bank een andere werkwijze dus.

Bij Argenta en DB is er geen restrictie op loketgebruik.

Bij Nagelmackers komt de kantoorhouder zelfs aan huis voor grotere verrichtingen of besprekingen. Uiteraard niet om 50 € cash af te leveren.

Dat particulieren (als ze geen verplichtingen hebben, bv. hypothecaire lening) nog altijd bij die dure graaiers blijven hangen is me een kompleet raadsel. Ik verdien jaarlijks ongeveer 300 euro aan mijn betaalverkeer. (en daar zit zelfs een HelloBank van BNP Parisbas tussen, naast Keytrade en Beobank).

In feite, vanuit het standpunt van grootbanken, kunnen ze niet duur genoeg zijn, de "kudde" blijft toch klant. Want zij zijn te vertrouwen hé, de kleine banken die GEEN infuus van ons allemaal nodig hadden in 2008 (omdat ze bankierden ipv casino spelen) natuurlijk niet.

Momenteel is het dat cash afhalen of gratis is, of te betalen, met met restricties zoals enkel via automaten van de eigen bank.

Wat mij eigenlijk verbaast dat er nog geen bank op het idee is gekomen met 'jokers' te werken. - Ja, je moet betalen als je cash gaat afhalen. Maar de eerste X afhalingen zijn gratis. 2 of 3x per jaar ofzo. Voor klanten die bij uitzondering cash gaan afhalen.

Of alle afhalingen zijn te betalen maar als je cash geen afhalingen doet in een jaar krijg je een kleine som. De Pre-paid MasterCard van Newb werkt zo. Je krijgt 2 euro elk jaar als je geen cash daarmee gaat afhalen.

Niet te vergeten dat een gewone overschrijving bij een andere bank over het algemeen sneller bij de bestemmeling aankomt als het vertrekt bij een kleine bank (europabank, Beobank, bpost bank, Axa,..) dan bv bij hello / BNP of Belfius. KBC zit ergens tussenin. Dat vind ik helemaal raar..

Bij die laatste groep, de grootbanken, zou de efficiëntie groter moeten zijn.

Giskart schreef: ↑12 juli 2020, 13:41
Of alle afhalingen zijn te betalen maar als je cash geen afhalingen doet in een jaar krijg je een kleine som. De Pre-paid MasterCard van Newb werkt zo. Je krijgt 2 euro elk jaar als je geen cash daarmee gaat afhalen.

Wat een geste
Ik ontvang zo'n 20 (twintig) euro per jaar door de 5 cent actie van Keytrade bank (al jaaaaren).
De paar keer per jaar dat ik cash afhaal kost me dat niets, in welke bank ik het ook doe.
Ik ontvang elke maand 1% cashback op de uitgaven met mijn twee Beobank kredietkaarten. Levert tussen 100 en 150 euro op (elk jaar opnieuw !).
En mijn GSM uitgaven verminderen met 120 euro per jaar dank zij HelloBank en hun Mobile Vikings deal.

Nete schreef: ↑12 juli 2020, 12:29 Dat particulieren (als ze geen verplichtingen hebben, bv. hypothecaire lening) nog altijd bij die dure graaiers blijven hangen is me een kompleet raadsel. Ik verdien jaarlijks ongeveer 300 euro aan mijn betaalverkeer. (en daar zit zelfs een HelloBank van BNP Parisbas tussen, naast Keytrade en Beobank).

Ik heb je al vaak zien opscheppen met dat getal, maar er hoort wel een enorme asterisk bij. Het "geld" dat je "krijgt" van Hello Bank en Unleashed in de vorm van korting op het MV-belkrediet is bijna waardeloos als je toch gratis belt via messaging apps en je verder zo goed als geen mobiele data verbruikt. En die 1% cashback die je "krijgt" van Beobank voor uitgaven met hun cashback-kaarten kan je eerder zien alsof je "slechts" 99% van de prijs betaalt wanneer je iets koopt bij een handelaar die kredietkaarten aanvaardt. Dat is ook enkel winst in zoverre je al die aankopen ook aan 100% van de prijs zou gedaan hebben. Wat dat betreft leren de gedragswetenschappen ons dat consumenten zéér makkelijk van hun geld te scheiden zijn wanneer dat hen een goed gevoel geeft. En het beste gevoel krijgen ze waarmee hen elke keer ze iets kopen het signaal gegeven wordt dat ze slimmer zijn dan "de kudde".

Kumquat schreef: ↑12 juli 2020, 23:53

Nete schreef: ↑12 juli 2020, 12:29 Dat particulieren (als ze geen verplichtingen hebben, bv. hypothecaire lening) nog altijd bij die dure graaiers blijven hangen is me een kompleet raadsel. Ik verdien jaarlijks ongeveer 300 euro aan mijn betaalverkeer. (en daar zit zelfs een HelloBank van BNP Parisbas tussen, naast Keytrade en Beobank).

Ik heb je al vaak zien opscheppen met dat getal, maar er hoort wel een enorme asterisk bij. Het "geld" dat je "krijgt" van Hello Bank en Unleashed in de vorm van korting op het MV-belkrediet is bijna waardeloos als je toch gratis belt via messaging apps en je verder zo goed als geen mobiele data verbruikt. En die 1% cashback die je "krijgt" van Beobank voor uitgaven met hun cashback-kaarten kan je eerder zien alsof je "slechts" 99% van de prijs betaalt wanneer je iets koopt bij een handelaar die kredietkaarten aanvaardt. Dat is ook enkel winst in zoverre je al die aankopen ook aan 100% van de prijs zou gedaan hebben. Wat dat betreft leren de gedragswetenschappen ons dat consumenten zéér makkelijk van hun geld te scheiden zijn wanneer dat hen een goed gevoel geeft. En het beste gevoel krijgen ze waarmee hen elke keer ze iets kopen het signaal gegeven wordt dat ze slimmer zijn dan "de kudde".

Integendeel, ik ben nog heel bescheiden want ik vermeld niet dat ik ook nog pakweg 50 euro "beheerskosten" voor een grootbank rekening NIET betaal + pakweg 20 euro voor één niks opbrengende kredietkaart (ik heb er twee, één voor winkelaankopen en één voor online aankopen, samen 10 euro per jaar). Maakt dus in feite een verschil uit van zo'n 475 euro, da's 3750 euro op 10 jaar.
En ik gebruik die kaarten waar ik anders de graaibank kaarten zou voor gebruiken, ik koop niet extra omdat ik iets terug betaald krijg. Ik betaal reeds dik 2 jaar 0 euro en mijn vrouw 5 euro voor een MV abo dat ik anders ook zou hebben (ipv samen 25 euro).
Zeg me nu eens waarom ik bv. een Keytrade Visa zou gebruiken die niks kost en niks oplevert, of een graaibank VISA die me 20 euro of meer kost en ook niks opbrengt.

Dus laat je "enorme asterisk" maar achterwege.
Wel straf, als je meldt dat bankieren zonder kosten kan, zelfs met een paar honderd euro opbrengst, dan wordt er vanalles tot zelfs gedragswetenschappen en "kopen om die 1% te krijgen" bijgehaald om het te weerleggen.
We zijn nu wel stevig aan het afdwalen...

Ik begrijp wat je zegt en het kan zeker wel zo zijn.

Maar net zoals ik appels koop bij de appelboer en daarvoor meer zou betalen dan voor de appels van Lidl (ze zijn goedkoper bij de boer, dat is een meevaller),
heb ik bij de ene bank een beter gevoel dan bij de andere..
En wil ik het bankieren van Keytrade niet hebben, zelfs al betalen ze me ervoor.
Net als jij vind ik in de huishouding dat vele kleintjes een groot maken.

De markt is gelukkig vrij. We moeten dat van elkaar kunnen respecteren zonder ons laatdunkend uit te laten over de andere.

Het beste gevoel krijg ik nog altijd bij mijn huisbank - grootbank en dat is ook een beetje de macht der gewoonte. Het zou me iets mogen kosten al vermijd ik liever om er voor te betalen. Gratis is zeker goed genoeg. Gratis geld afhalen wordt een uitdaging vandaar dit topic.

Een aankoop is niet altijd puur rationeel. Net als een klantenrelatie.
Niet iedereen koopt een Dacia. Niet iedereen gaat van zijn ziekenkas weg naar de hulpkas. Niet iedereen kampeert met de caravan op een boerenerf in Berlare.

Nete schreef: ↑12 juli 2020, 12:29 Dat particulieren (als ze geen verplichtingen hebben, bv. hypothecaire lening) nog altijd bij die dure graaiers blijven hangen is me een kompleet raadsel. Ik verdien jaarlijks ongeveer 300 euro aan mijn betaalverkeer. (en daar zit zelfs een HelloBank van BNP Parisbas tussen, naast Keytrade en Beobank).

In feite, vanuit het standpunt van grootbanken, kunnen ze niet duur genoeg zijn, de "kudde" blijft toch klant. Want zij zijn te vertrouwen hé, de kleine banken die GEEN infuus van ons allemaal nodig hadden in 2008 (omdat ze bankierden ipv casino spelen) natuurlijk niet.

[...]

Ik ontvang zo'n 20 (twintig) euro per jaar door de 5 cent actie van Keytrade bank (al jaaaaren).
De paar keer per jaar dat ik cash afhaal kost me dat niets, in welke bank ik het ook doe.
Ik ontvang elke maand 1% cashback op de uitgaven met mijn twee Beobank kredietkaarten. Levert tussen 100 en 150 euro op (elk jaar opnieuw !).
En mijn GSM uitgaven verminderen met 120 euro per jaar dank zij HelloBank en hun Mobile Vikings deal.

Ieder zijn ding

Nu ik ben wel benieuwd wat je betaalverkeer is.
Als je met 1% ieder jaar tussen €100 - 150 krijgt dien je tussen €10.000 - 15.000 uit te geven op je VISA.
Daarbovenop moet je voor €20 / jaar bij Keytrade 400 transacties doen (1 transactie = 5 cent).
Daarbovenop krijg je voor iedere transactie met Hello bank 0.5 Viking points. 1 Viking point = €1. Dus dat zijn bij Hello bank nog eens 240 transacties.

In totaal dus 640 banktransacties en €10.000 - 15.000 aan VISA transacties om aan je winst te komen.
Ik denk een klein beetje dat je toch in een vrij abnormale use case zit die weinig mensen kunnen nabootsen tenzij ze "fake" transacties tussen zichzelf beginnen te doen.

haelewyn schreef: ↑12 juli 2020, 13:43 Niet te vergeten dat een gewone overschrijving bij een andere bank over het algemeen sneller bij de bestemmeling aankomt als het vertrekt bij een kleine bank (europabank, Beobank, bpost bank, Axa,..) dan bv bij hello / BNP of Belfius. KBC zit ergens tussenin. Dat vind ik helemaal raar..

Bij die laatste groep, de grootbanken, zou de efficiëntie groter moeten zijn.

Grootbanken efficienter? Nee meer geld om ofwel kleine bedrijfjes op te kopen / integreren ofwel kunnen wegmoffelen dat ze niet efficiënt zijn.

Instant payment is overigens beschikbaar voor heel wat banken hoor
Argenta, Bank de Kremer, Bank J. Van Breda & C°, Bank Nagelmackers, Belfius Bank, BNP Paribas Fortis, CBC Banque, CPH Banque, Crelan, Europabank, Fintro, Hello bank!, ING België, KBC Bank, KBC Brussels, vdk bank.

Heel het betaalverkeer gebeurt in batches, maar met instant payment is het verwacht dat het 5 seconden duurt voordat het geld op de rekening van de ontvanger staat (en ook bruikbaar is). Het is aan iedere bank uiteraard een vrije keuze om hier mee aan te doen en hoe ze het beschikbaar zetten voor hun cliënteel (gratis, betalend, enkel voor bedrijven,...)