Jefdewit schreef: ↑14 juli 2020, 10:20
Dat is nu net het verschiillend uitgangspunt.
Mensen die toch al consumeren kunnen er hun voordeel mee doen.
Mensen die niet al te veel consumeren niet.
Het is dus geen kwestie dat het voor iedereen goed of slecht is.
Het hangt gewoon van het individueel uitgangspunt af.

Ik begrijp best dat je toch moet tanken , al hotels en vluchten boekte en moet eten en het dan net zo goed met een cashback kaart kan doen. Anderzijds is het dan toch ook niet moeilijk te begrijpen dat als je nooit moet tanken en geen hotels en vluchten boekt het weinig zin heeft dat te gaan doen om een cashback kaart wat euro's te doen genereren.
Er is ook een verschil tussen 2-3 keer per week naar de supermarkt gaan en drie keer per maand en geen gsm rekening moeten betalen en een cash back kaart gebruiken om lopende gsm rekeningen mee te betalen.

Hier kan ik inkomen, maar dat de grootbank aanbidders dan ook eens wilden stoppen om tegen beter weten in alle mogelijke (schijn)argumenten te zoeken om alles in vraag te stellen als je het aandurft om mensen op een forum in te lichten dat het ook anders kan dan braafjes voor alles en nog wat af te dokken.
Elke persoon heeft een uniek bestedingspatroon van zijn centen, niks mis mee.
Ik heb nog nooit iemand gezegd dat hij MOET gaan handelen zoals ik.

Mijn jongste zoon is trouwens van Argenta naar KBC overgestapt omdat hij véél meer bespaart op zijn woonlening. Maar als zijn lening ooit afbetaald is zal hij wel terugkeren denk ik.
Maar concurrentie qua banken werkt nu eenmaal niet bij particulieren in België...

Dit is dezelfde discussie diei k had met iemand over die waardebon in knokke.

Inwoners kunnen sparen voor een bon tot 150 euro. Ik hoorde iemand mij zeggen dat hij meer bij de bakker slager en andere winkels op de lijst gaat winkelen vanaf nu om die 150 euro te halen. Voorheen ging die altijd naar de albert heijn.

Wat ik mij afvraag is of je niet meer geld verliest dan wint zo(even zonder het aspect gezondheid of zelfstandige). Je koopgedrag aanpassen omwille van een waardebon vind ik not done.

Nete schreef: ↑14 juli 2020, 12:49 Hier kan ik inkomen, maar dat de grootbank aanbidders dan ook eens wilden stoppen om tegen beter weten in alle mogelijke (schijn)argumenten te zoeken om alles in vraag te stellen als je het aandurft om mensen op een forum in te lichten dat het ook anders kan dan braafjes voor alles en nog wat af te dokken.
...

Mijn jongste zoon is trouwens van Argenta naar KBC overgestapt omdat hij véél meer bespaart op zijn woonlening. Maar als zijn lening ooit afbetaald is zal hij wel terugkeren denk ik.
Maar concurrentie qua banken werkt nu eenmaal niet bij particulieren in België...

Daar kan ik ook inkomen.
Het is niet omdat je bij elke transactie geen centjes wil binnenrijven dat je daarom gaat betalen voor je zichtrekening of het gebruik van je bancontactkaart.

En omdat je voor een bepaald produkt naar een andere bank hopt is het geen noodzakelijkheid om je opzeg te doen bij die andere bank.
Ik heb nog een lange termijnspaarrekening lopen bij KBC maar al mijn andere dagelijkse verrichtingen lopen al jaren via een andere bank. Ik heb bij KBC zelfs geen zichtrekening meer.

Timoootjex schreef: ↑14 juli 2020, 13:11 Dit is dezelfde discussie diei k had met iemand over die waardebon in knokke.

Inwoners kunnen sparen voor een bon tot 150 euro. Ik hoorde iemand mij zeggen dat hij meer bij de bakker slager en andere winkels op de lijst gaat winkelen vanaf nu om die 150 euro te halen. Voorheen ging die altijd naar de albert heijn.

Wat ik mij afvraag is of je niet meer geld verliest dan wint zo(even zonder het aspect gezondheid of zelfstandige). Je koopgedrag aanpassen omwille van een waardebon vind ik not done.

Ik pas mijn koopgedrag niet aan, ik gebruik gewoon de bank en bankkaart die het interessantst is voor mijn portemonnee, bij dezelfde aankopen die ik ook zou doen met geld kostende graaibankkaarten.
Er zijn nu eenmaal nog enkele banken die een particuliere klant niet ENKEL als melkkoe zien.

Ik vraag me af of die centjes die men krijgt ergens ook niet een verborgen verleidertje zijn om te kopen.

Het gaat om zeer minieme bedragen en bij de overgrote meerderheid zal dat hun aankoopgedrag niet beïnvloeden.

Maar ik kan me inbeelden dat bij een klein aantal mensen, die nog twijfelen over hun aankoop, dit een elementje is dat hun mee over de streep trekt. Iets psychisch dat ze ergens denken op hun aankoop iets te "verdienen".

Een vergelijkbaar effect speelt in elk geval mee met de wel hogere cashbacks van Earnieland en ShopBuddies. Alhoewel dat een ander concept is.

MoreOrLess schreef: ↑15 juli 2020, 07:47 Het gaat om zeer minieme bedragen en bij de overgrote meerderheid zal dat hun aankoopgedrag niet beïnvloeden.

Ik zou de effecten van goede marketing op de massa toch niet onderschatten.
Je gaat er toch niet van uit dat al die bedrijven en banken die centjespolitiek doen om hun klanten te plezieren?
Een strategie wordt toegepast omdat ze op het einde van de rit winstgevend is voor de uitgever. Niet omgekeerd.

Ja, dat dacht ik eigenlijk ook. Ik durfde het alleen niet zo uitgesproken stellen om al diegenen die in die centjespolitiek meegaan en hier actief zijn, niet voor het hoofd te stoten.

MoreOrLess schreef: ↑15 juli 2020, 07:47
Het gaat om zeer minieme bedragen

Klopt, maar tussen 300 en 400 euro per jaar, elk jaar opnieuw, is niet echt "peanuts", alvast voor mij toch niet.
Gelukkig hebben we hier nog een vrije keuze in deze materie.

Nete schreef: ↑15 juli 2020, 10:18

MoreOrLess schreef: ↑15 juli 2020, 07:47
Het gaat om zeer minieme bedragen

Klopt, maar tussen 300 en 400 euro per jaar, elk jaar opnieuw, is niet echt "peanuts", alvast voor mij toch niet.
Gelukkig hebben we hier nog een vrije keuze in deze materie.

Weet je als ervaringsdeskundige of dit je aankoopgedrag beïnvloedt? Bijv dat je jezelf betrapt op meer uitgaven dan dat je zonder die centenpolitiek zou doen?

MoreOrLess schreef: ↑15 juli 2020, 10:23

Nete schreef: ↑15 juli 2020, 10:18

Klopt, maar tussen 300 en 400 euro per jaar, elk jaar opnieuw, is niet echt "peanuts", alvast voor mij toch niet.
Gelukkig hebben we hier nog een vrije keuze in deze materie.

Weet je als ervaringsdeskundige of dit je aankoopgedrag beïnvloedt? Bijv dat je jezelf betrapt op meer uitgaven dan dat je zonder die centenpolitiek zou doen?

Niet echt, ik ga niets nutteloos kopen omdat het mij maar 49,5 euro kost ipv 50.
Maar ik ga geen 20 euro betalen om een kredietkaart te mogen hebben waar ik dan op de koop toe wel 50 euro blijf betalen.
Ik ken trouwens iemand die een Belfius Visa heeft die, dacht ik, 17 euro per maand kost.
Maar daar zitten zoveel aankoop- en reisverzekeringen in dat het voor die persoon de aangewezen kaart leek.

MoreOrLess schreef: ↑15 juli 2020, 10:11 Ik durfde het alleen niet zo uitgesproken stellen om al diegenen die in die centjespolitiek meegaan en hier actief zijn, niet voor het hoofd te stoten.

Echt?

MoreOrLess schreef: ↑15 juli 2020, 07:47 Ik vraag me af of die centjes die men krijgt ergens ook niet een verborgen verleidertje zijn om te kopen.

Ik vind dat een terechte vraag, die ik ook stel.

Natuurlijk doen die banken of providers dat niet zomaar.
Maar andere banken of providers doen het helemaal niet. Nu ING heeft ook wel van die ING deals of hoe heet het al alweer. Waarom geeft KBC al die opties in hun app om bv bustickets of treintickets,... te kopen enzovoorts? Klantenbinding?

Gaat keytrade ervan uit dat als ze hun klanten 5 cent geven en een gratis visakaart, deze dan meer geld opbrengen via bv. beurstransacties?

Bedrijven die de centen-promos niet aanbieden bedriegen hun klanten nog meer, of net niet want ze geven geen centjes-promos die de klant aanzet om meer te kopen?

"When the product is free you are the product?"

Nete schreef: ↑15 juli 2020, 10:55

MoreOrLess schreef: ↑15 juli 2020, 10:23

Weet je als ervaringsdeskundige of dit je aankoopgedrag beïnvloedt? Bijv dat je jezelf betrapt op meer uitgaven dan dat je zonder die centenpolitiek zou doen?

Niet echt, ik ga niets nutteloos kopen omdat het mij maar 49,5 euro kost ipv 50.

Het punt is dus dat bij wijze van spreken 99% van de mensen die zich door beloningen laten beïnvloeden van zichzelf denken dat ze te nuchter zijn om zich te laten beïnvloeden. Niemand heeft perfect inzicht in de redenen van zijn of haar handelen, dus je kan niet zomaar poneren dat 300 Euro kortingen gegarandeerd equivalent is aan 300 Euro "gekregen" van de banken. Het is hier een forum, dus als je iets poneert moet je er tegen kunnen dat anderen bedenkingen hebben bij wat je beweert. En moet je niet beginnen schelden door anderen voor "grootbank aanbidders" (sic) uit te maken. Toon ook maar eens aan hoe mijn argumenteren zogezegd "schijnargumenten" zijn. Jij denkt veel te veel in termen van "de kudde" vs. jezelf als degene die het systeem te slim af is. En in tegenstelling tot wat je nu beweert gaat het je er ook niet om om louter de anderen te helpen. Als dat het geval was zou je louter de mogelijkheden om te besparen vermelden i.p.v. steeds op te scheppen over de concrete bedragen die je er persoonlijk mee uitspaart. Het leest telkens als een clickbait-artikel... "Alle grootbanken en de kuddedieren haten deze man! Leer hoe Nete meer 300 Euro per jaar bespaart met deze 3 simpele trucs!" Als advies is het op zich niet slecht hé, dat beweer ik niet. Laat gewoon eens die misplaatste attitude van "Hoe kan het toch dat de kudde zo dom is in vgl. met mij?" achterwege.

Daarnaast: veel mensen laten zich nogal makkelijk vangen door ongesofisticeerde stemmingmakerij ten aanzien van "de grootbanken". Dat de financiële sector een dode hand is in onze economie, is waar. Maar dat staat los van retail banking-activiteiten. De miljardenverliezen die gegenereerd worden in hun investeringspoten en die vervolgens gesocialiseerd worden op de kap van de belastingbetaler, die zijn het probleem. Maar dat is te abstract, dus begint men maar te zaniken over concrete kosten van dagelijks bankieren die men persoonlijk ervaart, genre het feit dat een zichtrekening 1,75 Euro per maand kost bij BNP Paribas Fortis, een kredietkaart standaard 22 Euro per jaar kost bij ING België, en wat nog meer. Dat is allemaal peanuts in het grote plaajte. Door daarop te focussen tolereer je impliciet hun veel grotere strapatsen waar we collectief borg voor moeten staan. Als je dan denkt dat je met 300 Euro centjes en percentjes hier en daar de banken teruggepakt hebt, dan lachen ze eens goed met jou op de hoofdzetel, en volledig terecht.

Kumquat schreef: ↑15 juli 2020, 21:45

Nete schreef: ↑15 juli 2020, 10:55 Niet echt, ik ga niets nutteloos kopen omdat het mij maar 49,5 euro kost ipv 50.

Het punt is dus dat bij wijze van spreken 99% van de mensen die zich door beloningen laten beïnvloeden van zichzelf denken dat ze te nuchter zijn om zich te laten beïnvloeden.

Dat is idd het hele gegeven. Ik heb zelf een tijdje rekeningen bij Keytrade gehad. Ik merkte op een gegeven moment dat ik ernaar begon uit te kijken aan het einde van de maand hoeveel ik met hun 5-centjespolitiek had "verdiend".

Ook bij de veel hogere Cashbacks van Earnieland en ShopBuddies had ik gelijkaardig gedrag.

Ik ben allesbehalve een grote "ziener" , maar bij Keytrade heb ik na een paar maanden dan mijn rekeningen afgesloten en bij Earnieland en Shopbuddies heb ik mijn accounts afgesloten.

Ik ben er zeker van dat mijn aankoopgedrag nu op vele andere manieren wordt beïnvloed zonder dat ik er erg in heb.