Zijn er hier mensen die gebruik maken van het Mediko plan van CM en is het de moeite om dit te nemen ? Zit met twee opgroeiende kinderen(10 en 12), dus komen nog vele facturen van beugels en dergelijke.

ik heb het even bekeken, maar ik vind het maandelijks duur (10 euro ongeveer?)
Als je dat elk jaar al gewoon spaart en belegt, denk ik dat je al heel wat gewone kosten kan terugbetalen.

Ben er alleszins niet op in gegaan.
Iemand van CM zelf vertelde me zelf niet echt pro te zijn omdat die persoon een ongelijkheid ziet ontstaan.
Enkel mensen die deze bedragen maandelijks op tafel kunnen leggen hebben dus voordeel.
Niet echt wat men van de CM verwacht dat ze dit naar voorbrengen, als sociale partner

Bij mij is vooral de reden dat mijn dochter volgend jaar een beugel moet gaan dragen en wanneer ik daar bedragen hoor van 2 a 3000 euro begin ik toch even na te denken.
Vandaar dus.
Nadeel is wel dat je het voor al de kinderen van het gezin moet doen en dus niet voor 1 kind alleen.

Ik betaal dat al 4 jaar (daarvoor deden mijn ouders dat al 15 jaar). Ik heb het zelf nog nooit nodig gehad. Maar na gesprekken met mijn ouders wat de meerwaarde dan is...

Mocht je ooit iets tegenkomen moet je zoveel niet betalen!


Sent from my iPhone using Tapatalk

Moet je niet x aantal maanden of zelfs jaren aangesloten zijn eer je bepaalde kosten kan inbrengen?
Ik zit met een soortgelijk-maar-toch-anders probleem:
Ik heb een aanvullende verzekering via het werk die alle medische kosten (dus niet alleen hospi) dekt. Als ik daar ooit weg ga, en ik moet dat privé nemen,... Vaak zit je met wachttijden, dus moet je al ruime tijd voor je weggaat beslissen om elders een verzekering te nemen.

Het cmmedikoplan bestaat minder dan twee jaar.
Dat kevva en ouders al vele jaren geleden een plan konden onderschrijven dat niet bestond, mag een waar mirakel geten.

Met het CM-MediKo Plan ben je enkel beschermd tegen hoge kosten buiten het ziekenhuis.

Vroeger heette dat anders. Vreemd dat ik het dan al zolang betaal


Sent from my iPhone using Tapatalk

Zoals ik reeds opmerkte, bestaat dit plan hooguit twee jaar.
Je verwart medikoplan met hospitalisatieverzekering die idd al vele jaren bestaat.

Slechts weinig verzekeringen zijn de moeite waard. Verzekeringsmaatschappijen zijn per definitie bedrijven die winst maken. Je kan dus statistisch gezien geen profijt halen uit een polis. Er blijft immers heel wat geld aan de handen van de makelaars en ceo's hangen.

Waarom een dure hospitalisatieverzekering nemen als het remgeld per jaar toch beperkt is van 350 euro tot zo'n 800 euro, naargelang de hoogte van je inkomen? Dit heet de maximumfactuur en je vindt alle nodige info erover via google.

Een verzekering neem je om je in te dekken tegen onbetaalbare kosten. Voor de meesten is een huisbrand zo'n onbetaalbare kost.
Ook een familiale verzekering dekt soms extreme kosten. Bijvoorbeeld door de fout van je huisdier is een kind zwaar verminkt.

De enigen die gemiddeld aan zo een verzekering winst maken zijn
- de btw 21 % voor de staatskas
- winst en werkingskosten vezekering meer dan 30% ( een ziekenfonds zal het misschien voor minder dan 30% kunnen doen omdat het een vzw is )
zodat er al de helft verloren is

remgelden lopen zo van 350 - 1800 euro (maximumfactuur ), maar het is vooral voor mensen die op een kamer alleen liggen, die een groot suplement krijgen en daar telt de maximumfactuur niet voor( althans voor de suplement )


Maar blijkbaar zou Mediko over vergoedingen BUITEN het hospitaal gaan

Mijn partner en ik hebben dit beide, voor ieder zal het een persoonlijke afweging zijn of het de moeite is.
Voor mij persoonlijk was de extra tegemoetkoming in tandzorg doorslaggevend.

Voor tandzorgen?? Dan kan je beter gewoon van ziekenfonds veranderen. Bij VNZ tot 500 euro zonderextra verzekering. Vanaf januari zouden ze met alternatief komen van medikoplan. Combinatie van beiden zou dan zeker beter zijn. Vreemd dat mensen die bezig zijn met hun centen nog steeds voor verzuild ziekenfonds zitten. Hun rnige doel is centen naar de zuil krijgen...

@kurtie
Eigenlijk nog nooit ziekenfondsen vergeleken... Dit ook omdat de dienstverlening bij CM super is en er een kantoor is bij ons op de gemeente. Zitten ook beide bij ACV en zijn daar beide ook zeer content van. Ik zou het eigenlijk best wel eens vergelijken, want ik was al van plan om onze toekomstige spruit van bij de geboorte ook een CM Medico-plan te laten aansmeren.

Wij plannen trouwens twee kindjes kort opeen dus veranderen naar een ander ziekenfonds zou voor mijn madam niet voordeliger zijn tov CM + CM Medico. Haar bijdrage voor CM Medico is +-160€/jaar en een jaar waarin ze bevalt trekt ze sowieso al 250€ extra door CM Medico.

Edit: Geboortepremie bij CM is 130€/aangesloten ouder, bij VNZ 150€/aangesloten ouder. Verschil is dan beperkt tot 210€. Nog altijd meer voordeel door CM + CM Medico dus.

Voor tandzorg kan je beter VNZ zonder verzekering (zoals gezegd tot €500 extra) of naar een OZ of LM gaan met verzekering. Premie van CM Mediko is te hoog voor een te beperkt voordeel: €500 maar. Dat kun je hoogstens zo’n goedkope, wiebelende, mondvullende plastieken prothese voor kopen die je tandvlees nog eens af schraapt van je tanden ook zodat je na 10 jaar van die lange tanden hebt. Een deftige metalen prothese met steuntjes kost al heel snel €1000, een kroon €700 en voor een implantaat met kroon zorg je best dat je €1800 op je rekening hebt. Bovendien heb je voor prothesewerk nu al een gratis voordeel van €180 zodat je voordeel met CM Mediko beperkt is tot €320.

Bovendien is de premie gigantisch. Een 40-jarige betaalt bij de CM bijna €16 per maand. Bij LM is dat €7,81 (gelijkaardig bij OZ) en bij DKV is dat €8,6. DKV verzekert bovendien na 4 jaar tot 10x meer: €5000.

Wel opmerken dat DKV een echte verzekering is. Verwaarloosde tanden gaan uitgesloten zijn, een brandend huis kan je ook niet meer verzekeren. Tenzij moesten de ziekenfondsen in brandverzekeringen doen