Heb van mijn bankdirecteur vernomen dat Crest in de huidige marktcrisis max. de helft zal opbrengen van de rendementen uit het verleden!!!

Dus waarschijnlijk amper 2 - 2,5 %...

Ik stort alvast niet meer bij!!!

welke formule van Crest?

Afhankelijk van de formule (10/20/30/40) is er een andere verhouding in aandelen/obligaties (20/80 voor de Crest 20 formule).

Bijkomend is er ook nog een minimum gegarandeerde rentevoet.

Ergens is dit wel normaal.
Ook de FIRST formules van ETHIAS zullen er niet aan ontsnappen hoor.

T is nog 2 - 2,5% (ik bekijk  het eerder zo)
Ik wist op het moment van intekenen dat het rendement beursgekoppeld is (van 10 tot 40% aandelen ngl het gekozen product).

Nu ik ben ervan overtuigd dat ze dit rendement geven dankzij het rendement van vorige jaren.

Alle eieren niet in hetzelfde mandje leggen blijft meer dan ooit de boodschap.

Brugse Leeuw schreef: Heb van mijn bankdirecteur vernomen dat Crest in de huidige marktcrisis max. de helft zal opbrengen van de rendementen uit het verleden!!!

Dus waarschijnlijk amper 2 - 2,5 %...

Ik stort alvast niet meer bij!!!

Dat is nu een voorbeeld van "sorry" negatieve berichtgeving:
Je bent vrij om bij te storten of niet. Maar je wist gisteren en weet nu en weet voor morgen dat dat kan wijzigen. Zowel + als -
AXA heeft "voorlopig" nog goed stand gehouden . Hopelijk blijft dit zo.

Crest 10 & 20 zijn sowieso gewaarborgd tot 3,75 %.  In het verleden meestal opgelopen tot ergens in de 4 %, maar dat zal dit jaar niet het geval zijn, vrees ik... 

Crest 30 & 40 zijn een andere zaak, zijn gewaarborgd voor 0 % en volgens lokale bankier mogen we ons dit jaar verwachten tot iets van max 1,25 %...

Ik heb gisteren nog met mijn axa agent gebeld ..... hij beweerd dat er  kapitaalsgarantie zal zijn zoals bij de andere banken voor 100.000 euro, maar ik begin mij wel af te vragen of dit produkt inderdaad in de toekomst nog iets zal opleveren!!!!

De voorbije jaren hebben de Crest 30 & 40 een vrij deftig percentage gehaald, behalve bij tegenslagen (zoals nu en 2001), maar das overal zo geweest, nietwaar...

Ik ben naar mijn axa agent geweest en inderdaad op crest 30, 40 zal men hoogstens 1.5% hebben dit jaar.

Ik begin mij af te vragen of dat ik niet gedeeltelijk terug geld gaan afhalen , men moet dan 15% voorheffing betalen en gewoon op een renderend spaarboekje gelijk Rabobank ga zetten....

Want wat gaat Crest 30,40 de komende jaren doen?????

Sara51,
Ik weet niet hoelang U reeds een CREST40 hebt. CREST geeft naar mijn gedacht een redelijke opbrengst als de beurs goed gaat ( meer dan een spaarboekje), inderdaad minder als de beurs op terugweg gaat, maar tegelijkertijd is AXA en CRESTXX niet vernoemd geweest. Ikzelf, heb CREST10,30 en 40, ga niet veranderen.
Vergeet ook niet dat misschien de rentes op de boekjes dalen en als je dan terug wil instappen in een formule zoals CREST je terug instap kosten betaald...
Opmerking  : ben geen AXA personeels lid   
 

De rentes op spaarkboekjes zullen binnenkort gaan zakken.

Op dat ogenblik zullen de crest en Ethias first produkten terug interessant worden. De beurzen zullen volgend jaar waarschijnlijk ook terug opveren.

Daarom dat het toch oppassen geblazen is om nu je geld gaan af te halen omdat je 15% RV moet laten vallen.

Peewee schreef: De rentes op spaarkboekjes zullen binnenkort gaan zakken.

Op dat ogenblik zullen de crest en Ethias first produkten terug interessant worden. De beurzen zullen volgend jaar waarschijnlijk ook terug opveren.

Daarom dat het toch oppassen geblazen is om nu je geld gaan af te halen omdat je 15% RV moet laten vallen.

staat die fameuze zeer gegeerde glazen bol dan bij u?

Ik las gisteren dat de voormalige hoofdeconoom van de BBL vreesde dat de huidige crisis kon vergeleken worden met de Japanse crisis uit jaren 90. Hij voorspelde een 10 jarige depressie.

Iedereen hoopt uiteraard dat u het juist heeft.

centenkliever,
uw reactie is terecht : niemand kan vandaag voorspellen wat de toekomst brengt.
Maar U kunt toch niet ontkennen dat spreiding momenteel de beste optie is en dat een TAK produkt zeker kan passen in zo een strategie ? Nadeel van bvb. een CREST product is de hoge instapkost (toch eens onderhandelen met uw agent  ) en 8 jaar misschien wat lang is om er de "volle pot" uit te halen.

Hallo,

Bedankt voor jullie antwoorden, inderdaad niemand weet vandaag wat er ga gebeuren!!!!

Ik weet allemaal niet van jullie ervan denken!!!! maar als je de beurs ziet!!!! Eens te meer betreur ik dat er, en al lang de beuzen louter speculatief benaderd worden, en zeker niet op langere termijnen!!!

Wat er nu aan het gebeuren is,  is totaal onverantwoord...... In plaats van de beurzen nu totaal momenteel te sluiten en doorwegende oplossingen, sancties, veranderingen van het systeem  te zoeken!!! En niet de traders!!!! en zware kapitaalkrachtige instanties van deze situatie te laten gebruik maken.....Zoals er in de laatste jaren eveneens de immobiliënmarkt artificieel naar boven gegaan is!!!! Diegene die gekocht hebben ja!!! vergeet het  maar voor jaren!!!!! Laat staan de mensen die huren!!! nog zo iets.... waar gaat dit eindigen!!!

De beurzen zijn momenteel totaal speculatief en als ik jullie was zou ik momenteel niets doen , maar NIETS.......

Dit even!! weet ik wel heeft niets met Crest te maken.....

Niet alleen leverde de Crest30 en 40 vorig jaar geen fluit op, nu rekent Axa nog 5% uitstap vergoeding aan, zelfs al zit je meer dan 3 jaar in de Crest  

Ik zit in Crest30 sedert begin 2004 en in de Crest40 sedert begin 2006.

Bij de instap in de Crest40 werd er mij gewezen op de uitstap vergoeding in een periode van dalende beurzen maar voor de Crest30 was dit niet het geval. Nu blijkt de bank wel beroep te doen op een clausule die ze zomaar volgens eigen goeddunken kunnen aanwenden  ???
Een fonds dat geen winst oplevert wijst alleen maar op de onkunde van de duur betaalde fondsbeheerders, ondanks de dure instapkosten. De heren bankiers blijken helemaal geen scrupules te hebben om zichzelf weer maar eens rijkelijk te bedienen op kosten van de klant, zelfs al hebben ze er niks van gebakken.

das axa