Kevva schreef:Als ik het goed begrijp is het dan interessanter om het geld op een niet-gereglementeerde rekening zoals MeDirect of Moneyou te plaatsen?

Niet per se. In een periode van dalende rente ben je bij een gereglementeerde hoogrentende spaarrekening tenminste voor een jaar zeker van de getrouwheidspremie. Die zekerheid heb je niet bij een niet-gereglementeerde rekening. Daar kan de totale rentevergoeding tot dicht bij nul zakken.

Niemand houdt u tegen om te vertrekken als je vindt dat je teveel geeft en niet genoeg krijgt.

Yaris schreef:

Kevva schreef:Als ik het goed begrijp is het dan interessanter om het geld op een niet-gereglementeerde rekening zoals MeDirect of Moneyou te plaatsen?

Niet per se. In een periode van dalende rente ben je bij een gereglementeerde hoogrentende spaarrekening tenminste voor een jaar zeker van de getrouwheidspremie. Die zekerheid heb je niet bij een niet-gereglementeerde rekening. Daar kan de totale rentevergoeding tot dicht bij nul zakken.

Klopt het dat je op de interesten van een niet-gereglementeerde spaarrekening 25% roerende voorheffing moet betalen en bij een gereglementeerde niets?

Op een niet-gereglementeerde rekening betaal je 25% RV vanaf de eerste euro interest, op een gereglementeerde pas vanaf 1.900 euro interest.

En op een gereglementeerde spaarrekening pas vanaf 1.900 euro interest maar 15 % RV !

soja schreef:dit zijn geen spaartijden, maar investeertijden,
doe dus iets nuttigs met uw geld: koop een huis (best nog dit jaar!), een grond, isoleer uw woning, zet een veranda,...

Ja , als ge jong zijt , moet je dat zeker doen . Als je naar de zestig gaat , moet je dringend gaan profiteren . Mijn naaste gebuur had financieel alles , maar was vergeten te genieten . Hij is vorige week in zijn slaap overleden op 48 jarige leeftijd ...RIP

Ik heb mijn huis verkocht en ga dit jaar 2x op vakantie , de rest interesseert me niet meer . Ik heb alleen nog wat goud gekocht , dat is misschien ook een investering ?? Dat zullen we " hopelijk " later wel zien .

@evita: bedankt, dat had ik over het hoofd gezien.

KoenV schreef: Klopt het dat je op de interesten van een niet-gereglementeerde spaarrekening 25% roerende voorheffing moet betalen en bij een gereglementeerde niets?

Ja, maar de rente op een niet-gereglementeerde spaarrekening ligt veel hoger. Zelfs na de 25% RV aftrek hou je nog meer over dan op een gereglementeerde.
Dus op dat vlak kan een niet-gereglementeerde (zoals MeDirect, Evi of Moneyou) wel interessanter zijn.

Maar ik vraag me af of de regering van dergelijke spaarboekjes geld kan afhouden?
Als het niet-gereglementeerd is valt het toch onder andere voorwaarden?



Ik dacht er aan een garagebox aan te kopen, maar geen idee of dit wel interessant genoeg is?

Oh, is het daarvoor dat je je vraag stelde? Het antwoord is: ja, de regering kan een afhouding doen op alle tegoeden die je bij de bank hebt staan.

En het zal er niet meer op verbeteren denk ik. Europa is begonnen om het geld te halen waar het gemakkelijk te halen is namelijk bij zijn burgers. Het imperialistische Europa heeft tot doel zoveel mogelijk uitbreiden en dat kost geld. Naar het Zuiden uitbreiden gaat niet meer, enkel naar het Oosten en daar stoten ze op hevig verzet. 11 miljard hebben ze al aan Oekraine gegeven die het op hun beurt gebruiken als oorlogsgeld.

Het zal geen aanslag op het spaargeld worden denk ik; eerder een aanslag op het loon en de arbeidsomstandigheden...

Er zullen een aantal Vlamingen spijt hebben.
De dode belgische soldaten van weleer draaien zich om in hun graf.

Grappig eigenlijk. Iemand leest ergens een bericht, interpreteert het verkeerd en zet het onder een alarmerende titel op een forum. Alhoewel het onmiddellijk door iemand anders wordt gecorrigeerd ontstaat er toch ongerustheid - bijna paniek - en is het nog maar eens een gelegenheid om gal op Europa te spuien en dramatische voorspellingen van de toekomst te doen.

Yaris schreef:...- en is het nog maar eens een gelegenheid om gal op Europa te spuien en dramatische voorspellingen van de toekomst te doen.

Op alle beslissingsniveaus klinkt de roep om het spaargeld zwaarder te belasten, ontkennen dat dit er gaat komen is voor mij hetzelfde als het zonlicht ontkennen.

Dat vind ik dan toch nog beter dan de tijd van vroeger toen de overheid onbezorgd schulden opstapelde en het aan de volgende generaties overliet om die schulden terug te betalen. Nu worden tenminste maatregelen genomen. Misschien dat wij daar ooit nog de vruchten van zullen plukken of anders onze nakomelingen.

Yaris schreef:Dat vind ik dan toch nog beter dan de tijd van vroeger toen de overheid onbezorgd schulden opstapelde en het aan de volgende generaties overliet om die schulden terug te betalen.

Doen ze nu nog toch? "Alles gkaat koet" en we zitten intussen al aan 105%
De snelheid waarbij de overheidsschuld oploopt gaat véél te snel om zonder drastische maatregelen weer te laten keren.
Men maskeert het nog 'n beetje door te sleutelen aan diverse parameters (BNP) maar eigenlijk gaat het in 'n rotvaart omhoog.