Het moge voor iedereen duidelijk zijn dat de welbekende Grote Spaarboek van de Vlaming, stilaan wegsmelt zoals de gletschers en ijsbergen op de poolkappen. Dat gaat weliswaar langzaam...maar zéker!

Ik adviseer iedereen om in eerste instantie met dat spaargeld zijn leningen vervroegd terug te betalen, want jou 1 euro op een spaarboek is over 5 jaar nog maar 10 cent waard. Maar jou maandelijkse afbetaling zakt niét.

Doe ik ook momenteel, lijkt mij ook de verstandigste keuze momenteel.

Bij een vervroegde afbetaling van een lening moet men ook een boete betalen, hoe dom dit ook lijkt.

Je gaat een contract aan voor bv 10 jaar.
je wint na 2 jaar de lotto en betaalt vervroegd terug.
De compensatievergoeding waar de bank recht op heeft is om de minderinkomsten te dekken van de 8 jaar extra intrest die hadden moeten opgestreken worden. Mij lijkt het redelijk logisch. Je had immers geleend onder de voorwaarde dat de bank van jou dan 10 jaar intrest zou krijgen en die overeenkomst is door beide partijen ondertekend.

Zet de index naar je hand en koop met je geld zo veel mogelijk dingen die in prijs gezakt zijn, ipv gestegen.

Als we in realistische schattingen zouden spreken denk ik dat over 10 jaar ons spaargeld ongeveer 10 a 15 procent in waarde zal gedaald zijn. Tegen die tijd heb ik nog eens een nieuwe auto nodig (of misschien een tweedehands) en ik hoop maar dat de prijzen daarvan door de economische realiteit laag gehouden worden. Dan maak ik die daling van de waarde van mijn spaargeld voor een stuk ongedaan.

Als ge de banken wilt wreken kunt ge beter uw spaargeld omzetten in goud, met 260 miljard (alleen al op de belgische spaarboekskes) kan je 2,5 jaar de volledige wereldproductie goud opkopen. Zelfs het dumpen door centrale banken (bv BE : 227 ton, ocharme 7,5 miljard) zou niet helpen om de prijs te drukken. De macht aan het volk GVD.

Walt90000 schreef:jouw 1 euro op een spaarboek is over 5 jaar nog maar 10 cent waard.

Kan je dit even toelichten? Als ik goed kan tellen is dit een ontwaarding van 36,5 % per jaar.

Dan moeten we ons geen zorgen maken over de schuldenberg van de overheid. Over vijf jaar blijft er nog maar een tiende van over.

Walt90000 schreef: Ik adviseer iedereen om in eerste instantie met dat spaargeld zijn leningen vervroegd terug te betalen, want jou 1 euro op een spaarboek is over 5 jaar nog maar 10 cent waard. Maar jou maandelijkse afbetaling zakt niét.

Wat een onzin, de inflatie bedraagt momenteel niet eens 2%. Al zou ze 10% of meer bedragen, dan nog ben je beter af om gewoon je lening af te betalen, zeker als het gaat om een fiskaal aftrekbare lening met een vaste of weinig variabele intrest.

vortex schreef:

Walt90000 schreef: Wat een onzin, de inflatie bedraagt momenteel niet eens 2%. Al zou ze 10% of meer bedragen, dan nog ben je beter af om gewoon je lening af te betalen, zeker als het gaat om een fiskaal aftrekbare lening met een vaste of weinig variabele intrest.

Inderdaad, ik heb net een heropname gedaan van mijn hypotheeklening voor een bedrag van 25000 euro om hier en daar een verandering aan mijn woning te doen. Ik betaal voor 10 jaar een vaste interestvoet van 1.78 procent. Daar heb ik uiteraard fiscaal voordeel bij.
Ik heb eveneens 25.000 euro staan op een Tak 21 en dat brengt me netto meer op dan 1.78 procent.

Is inflatie/devaluatie op den duur niet nog de enige mogelijkheid die de overheid nog heeft om haar gigantische schuldenberg te laten weg smelten?

Als de mogelijkheid groot is dat de overheid een nieuwe GUTT-operatie of een grote devaluatie doorvoert, ben je dan niet beter dat je aandelen/goud koopt ipv een lening af te korten die vandaag de dag een enorm lage rentevoet heeft?
Deelbewijzen van een firma/goud kunnen ze niet devalueren...