Ik heb vandaag VWCE ZPRS en CEMU genomen. Ik hoop dat die de komende 20 maand niet de slechts presterende ETFs worden.

En om de vraag Waarom CEMU al te beantwoorden ... in mijn fondsen is America overwogen, en dat compenseer ik met CEMU.

Natal schreef: ↑15 januari 2021, 22:57 Ik heb vandaag VWCE ZPRS en CEMU genomen. Ik hoop dat die de komende 20 maand niet de slechts presterende ETFs worden.

En om de vraag Waarom CEMU al te beantwoorden ... in mijn fondsen is America overwogen, en dat compenseer ik met CEMU.

Die CEMU was ik nog niet tegengekomen...

Ik worstel om een goede balans te vinden voor een ETF deel van de portefeuille. Met VWCE of IWDA+EMIM vind ik precies Azië wat te prominent aanwezig. Maar zonder een counter is de US dan weer gigantisch.

Bijkomend nadeel voor VWCE is dat die duurder is om aan te kopen vanwege de Duitse beurs. Als dat voor een accentje is zoals bv IUSN valt het wel mee maar voor een hele portefeuille lopen de verschillen toch al snel op.

borgie schreef: ↑15 januari 2021, 23:38

Natal schreef: ↑15 januari 2021, 22:57 Ik heb vandaag VWCE ZPRS en CEMU genomen. Ik hoop dat die de komende 20 maand niet de slechts presterende ETFs worden.

En om de vraag Waarom CEMU al te beantwoorden ... in mijn fondsen is America overwogen, en dat compenseer ik met CEMU.

Die CEMU was ik nog niet tegengekomen...

Ik worstel om een goede balans te vinden voor een ETF deel van de portefeuille. Met VWCE of IWDA+EMIM vind ik precies Azië wat te prominent aanwezig. Maar zonder een counter is de US dan weer gigantisch.

Bijkomend nadeel voor VWCE is dat die duurder is om aan te kopen vanwege de Duitse beurs. Als dat voor een accentje is zoals bv IUSN valt het wel mee maar voor een hele portefeuille lopen de verschillen toch al snel op.

Hoezo Azië te prominent aanwezig? Met IWDA + EMIM kan je net zelf bepalen hoeveel Azië je hebt.
En als je deel VS dan weer te groot vindt, kan je een etf van Europa toevoegen. Maar dit zou ik toch afraden. Er is een reden dat het aandeel van de VS zo groot is in IWDA en er is nog altijd een betrekkelijk deel Europa.

Een mens moet is verder kijken dan zijn neus lang is. Er bestaan veel ETFs.

Zelf ben ik er wel iets mee om mijn portefeuille in evenwicht te houden. Maar ieder moet zelf zijn huiswerk maken.

Momenteel zit ik met beleggingen voor 95% in aandelen. Het stabiele gedeelte staat op spaarrekeningen en tak21. Volgende stap is om daarvan een deel in obligatie ETFs te parkeren. Dat is de puzzel die ik nu aan het uittekenen ben.

Aristobuddha schreef: ↑15 januari 2021, 15:07

gilberke schreef: ↑15 januari 2021, 13:43 IWDA kan je ook aanpassen naar een iets duurzamere variant SNAW (iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF)

Bedankt voor je antwoord, hoe interpreteer ik 'duurzaam' in deze context precies?

Zie uitleg over ESG: https://www.pwc.nl/nl/marktsectoren/pri ... nance.html
Filtert op blootstelling aan controversiële wapens, nucleaire wapens, tabak, ketelkool, oliezand, bedrijven die inbreuk plegen op de beginselen van het Global Compact-initiatief van de VN en vuurwapens voor civiel gebruik.

Dus je krijgt eigenlijk IWDA maar dan met de slechtste leerlingen van de klas er uit gefilterd..

gilberke schreef: ↑17 januari 2021, 10:33

Aristobuddha schreef: ↑15 januari 2021, 15:07

Bedankt voor je antwoord, hoe interpreteer ik 'duurzaam' in deze context precies?

Zie uitleg over ESG: https://www.pwc.nl/nl/marktsectoren/pri ... nance.html
Filtert op blootstelling aan controversiële wapens, nucleaire wapens, tabak, ketelkool, oliezand, bedrijven die inbreuk plegen op de beginselen van het Global Compact-initiatief van de VN en vuurwapens voor civiel gebruik.

Dus je krijgt eigenlijk IWDA maar dan met de slechtste leerlingen van de klas er uit gefilterd..

Als je tabak uitfiltert moet je ook frisdrank, alcohol, niet noodzakelijke voedingswaren, goed kleding merken Enzo er uithalen. Dus blijft er niets meer over om nog in te beleggen

Nairo schreef: ↑17 januari 2021, 11:19 Als je tabak uitfiltert moet je ook frisdrank, alcohol, niet noodzakelijke voedingswaren, goed kleding merken Enzo er uithalen. Dus blijft er niets meer over om nog in te beleggen

Iedereen heeft een andere definitie van duurzaam, ESG is slechts één soort definitie van duurzaam...
Jij vindt het wat raar dat tabak er dan uit gehaald wordt, iemand anders zal vinden dat het niet genoeg filtert...

Voor wie echt zeer duurzaam wil beleggen moet je denk ik eerder richting losse aandelen, dan kan je je eigen definitie van duurzaam toepassen.

gilberke schreef: ↑17 januari 2021, 10:33 Zie uitleg over ESG: https://www.pwc.nl/nl/marktsectoren/pri ... nance.html
Filtert op blootstelling aan controversiële wapens, nucleaire wapens, tabak, ketelkool, oliezand, bedrijven die inbreuk plegen op de beginselen van het Global Compact-initiatief van de VN en vuurwapens voor civiel gebruik.

Stilletjesaan begint dit impact te hebben op de maatschappij. Meer en meer klanten vragen specifiek naar maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen of levensverzekeringen voor fiscaal en niet-fiscaal sparen en beleggen. Net zoals meer en meer mensen vegetariër zijn of bewust minder vlees eten. Of meer met de fiets rijden naar het werk. Of minder producten kopen van bedrijven die hun (buitenlandse) arbeiders uitbuiten. Of die groene energie willen.

De banken en verzekeringsmaatschappijen bieden daarom meer en meer producten aan die aan de normen van de VN voldoen. Ze beleggen overwegend in bedrijven die het charter van de VN hebben ondertekend.

In België heeft Febelfin het kwaliteitslabel "Towards Sustainability" in het leven geroepen, voor duurzame beleggingen. Fondsen of levensverzekeringen krijgen het label als ze aan de norm voldoen.

Uiteindelijk gaan vervuilende bedrijven, of bijvoorbeeld producenten van clusterbommen, tabaksbedrijven, ... minder gemakkelijk financiering vinden en gaan ze zich moeten aanpassen.

Misschien is ook het onderstaande een gevolg daarvan (al denken sommigen dat het eerder te maken heeft met financieel wanbeheer):

New York(CNN Business)The National Rifle Association of America, the nation's foremost gun lobby, has filed for bankruptcy, according to court documents filed Friday in the Northern District of Texas.

The group said it plans to leave New York State, where it was founded in 1871, and reincorporate as a Texas nonprofit in a move it is calling "Project Freedom," according to a statement published Friday.

Enkele boiende sites met een "Bogleheads touch" maar breder dan België en de eeuwenoude vraag "VWCE of IWDA+EMIM" . Ik lees ze regelmatig. Enjoy :

In het engels (Groot-Britannië) :
* https://www.sensibleinvesting.tv/
- Bijvoorbeeld https://www.sensibleinvesting.tv/stock- ... s-part-one (video, 8 parts)
- of https://www.sensibleinvesting.tv/passiv ... peculating (video, 4 parts)
* https://www.evidenceinvestor.com/blog/ (blog)
* https://www.brwm.co.uk/acuity (newsletter Acuity)

In het frans (Frankrijk) :
* https://www.epargnant30.fr/blog/ (blog)
* https://alphabetablog.com/ (blog)

amturingas schreef: ↑17 januari 2021, 11:43

gilberke schreef: ↑17 januari 2021, 10:33 Zie uitleg over ESG: https://www.pwc.nl/nl/marktsectoren/pri ... nance.html
Filtert op blootstelling aan controversiële wapens, nucleaire wapens, tabak, ketelkool, oliezand, bedrijven die inbreuk plegen op de beginselen van het Global Compact-initiatief van de VN en vuurwapens voor civiel gebruik.

Stilletjesaan begint dit impact te hebben op de maatschappij. Meer en meer klanten vragen specifiek naar maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen of levensverzekeringen voor fiscaal en niet-fiscaal sparen en beleggen. Net zoals meer en meer mensen vegetariër zijn of bewust minder vlees eten. Of meer met de fiets rijden naar het werk. Of minder producten kopen van bedrijven die hun (buitenlandse) arbeiders uitbuiten. Of die groene energie willen.

De banken en verzekeringsmaatschappijen bieden daarom meer en meer producten aan die aan de normen van de VN voldoen. Ze beleggen overwegend in bedrijven die het charter van de VN hebben ondertekend.
[...]
Uiteindelijk gaan vervuilende bedrijven, of bijvoorbeeld producenten van clusterbommen, tabaksbedrijven, ... minder gemakkelijk financiering vinden en gaan ze zich moeten aanpassen.

Persoonlijk geloof ik veel sterker in de kracht van de consument in vergelijk met de kracht van de beursdeelnemer:
- als een consument besliste om te stoppen van bepaalde producten te kopen dan heeft dat direct effect op het bedrijf.
- het wel of niet doorgaan van een (her)verkoop van aandelen aan een hogere of lager prijs op de secundaire markt heeft veel minder effect op het bedrijf.

B7H4long schreef: ↑17 januari 2021, 18:56 Persoonlijk geloof ik veel sterker in de kracht van de consument in vergelijk met de kracht van de beursdeelnemer:
- als een consument besliste om te stoppen van bepaalde producten te kopen dan heeft dat direct effect op het bedrijf.
- het wel of niet doorgaan van een (her)verkoop van aandelen aan een hogere of lager prijs op de secundaire markt heeft veel minder effect op het bedrijf.

Op de secundaire markt niet, maar voor nieuwe aandelen en obligaties en leningen wel.

Vb ageas:

We houden in onze beleggingen rekening met ESG-aspecten, we steunen de overschakeling naar een koolstofarme economie en hebben de principes voor verantwoord beleggen van de Verenigde Naties (UN PRI) ondertekend.

Aristobuddha schreef: ↑15 januari 2021, 14:47

B7H4long schreef: ↑15 januari 2021, 11:30
Een goed plan.

Hoe ga je kiezen tussen IEAG en AGGH?

Mijn voorkeur gaat op dit moment uit naar IEAG aangezien distr tov acc bij AGGH. Wel 0,25% lopende kosten tov 0,10%. Maar dat haal je er belastingsgewijs wel uit lees ik her en der, klopt dit? Zie ik verder nog iets over het hoofd daarbij?

Up :-)
Nog wat meer over aan het lezen geweest en nu neig ik toch naar AGGH, gezien lagere kosten en acc (aangezien het toch voor lange tijd zal vast staan).

Aristobuddha schreef: ↑18 januari 2021, 09:26

Aristobuddha schreef: ↑15 januari 2021, 14:47

Mijn voorkeur gaat op dit moment uit naar IEAG aangezien distr tov acc bij AGGH. Wel 0,25% lopende kosten tov 0,10%. Maar dat haal je er belastingsgewijs wel uit lees ik her en der, klopt dit? Zie ik verder nog iets over het hoofd daarbij?

Up :-)
Nog wat meer over aan het lezen geweest en nu neig ik toch naar AGGH, gezien lagere kosten en acc (aangezien het toch voor lange tijd zal vast staan).

Bij AGGH ben je breder gespreid qua munt en regio. Je hebt ook niet het risico van landen zoals Italië en Spanje die een groot deel uitmaken van IEAG.

Enkele boiende sites met een "Bogleheads touch" maar breder dan België en de eeuwenoude vraag "VWCE of IWDA+EMIM" . Ik lees ze regelmatig. Enjoy :

In het engels (Groot-Britannië) :
* https://www.sensibleinvesting.tv/
- Bijvoorbeeld https://www.sensibleinvesting.tv/stock- ... s-part-one (video, 8 parts)
- of https://www.sensibleinvesting.tv/passiv ... peculating (video, 4 parts)
* https://www.evidenceinvestor.com/blog/ (blog)
* https://www.brwm.co.uk/acuity (newsletter Acuity)

In het frans (Frankrijk) :
* https://www.epargnant30.fr/blog/ (blog)
* https://alphabetablog.com/ (blog)

En om portefeuilles te backtesten, "Backtest, the back-testing tool for European index investors". Top voor belgische investeerders (beter dan Portfolio Vizualizer) ; simulaties zijn mogelijk met trackers beschikbaar in België (IWDA, EMIM, ZPRS...) :
* https://www.yoranbrondsema.com/post/bac ... investors/ (how-to-use)
* https://backtest.curvo.eu/ (simulatie)

Ik heb daar deze 3 ports even aangemaakt:

IE00BFY0GT14 SPDR® MSCI World UCITS ETF SPPW Frankfurt
IE00B469F816 SSgA SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF EMRG Frankfurt
IE00BCBJG560 SPDR® MSCI World Small Cap UCITS ETF ZPRS Frankfurt

IE00BK5BQV03 Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF USD Acc (EUR) VGVF Frankfurt
IE00BK5BR733 Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Acc (EUR) VFEA Frankfurt
IE00BCBJG560 SPDR® MSCI World Small Cap UCITS ETF ZPRS Frankfurt

IE00B4L5Y983 iShares Core MSCI World UCITS ETF EUNL Frankfurt
IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF IS3N Frankfurt
IE00BF4RFH31 iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) IUSN Frankfurt

Simulatie van de voorbije 10 jaar is quasi exact hetzelfde.
Het enige wat opvalt een grotere drawdown met de Vanguard port.