Ondertussen blijft die OLO 1 jaar in een mooi oplopende trend, vandaag met 3,66% alweer een nieuw hoogte punt. Dit was een top belegging voor cash, tot slapjanus Van Peteghem zijn oortjes liet hangen voor de banken federatie.

En op 4/7 geeft MeDirect al 2,30% op zijn fidelity rek.
De 1,75% netto van Van Pethegem onder slechtere vwdn, is dus echt een drama aan het worden; wat hem toch stemmen moet kosten, denk ik dan.

Mijn conclusie: zowel de Staat als de Grootbanken hebben ons geld dringend nodig maar ze willen er geen eerlijke prijs voor betalen.

spaarfreakje schreef: ↑30 juni 2023, 19:07 En op 4/7 geeft MeDirect al 2,30% op zijn fidelity rek.

Correcter: Medirect geeft 0,60% bruto basis (netto 0,51%) + 1,70% bruto getrouwheids (netto 1,45%) intrest (pas) vanaf 4/7 op de gereglementeerde "Fidelity" spaarrekening.
Er is wel een beperkte vrijstelling RV waarvoor bruto=netto.
De getrouwheidsintrest is vast voor 12 maanden, de basisintrest is niet vast.

P.S.: daarmee gaan ze "toevallig" weer net iets "beter" dan Santander (en idem voor de Dynamic spaarrekening)

spaarfreakje schreef: ↑30 juni 2023, 19:07 De 1,75% netto van Van Pethegem onder slechtere vwdn, ...

Correcter: de 2,50% bruto (1,75% netto) intrest van de DCK depositorekening onder andere voorwaarden, ...

EarthNvstr1 schreef: ↑30 juni 2023, 19:39

spaarfreakje schreef: ↑30 juni 2023, 19:07 En op 4/7 geeft MeDirect al 2,30% op zijn fidelity rek.

Correcter: Medirect geeft 0,60% bruto basis (netto 0,51%) + 1,70% bruto getrouwheids (netto 1,45%) intrest pas vanaf 4/7 op de gereglementeerde "Fidelity" spaarrekening.
Er is wel een beperkte vrijstelling RV waarvoor bruto=netto.
De getrouwheidsintrest is vast voor 12 maanden, de basisintrest is niet vast.

P.S.: daarmee gaan ze "toevallig" weer net iets "beter" dan Santander (en idem voor de Dynamic spaarrekening)

spaarfreakje schreef: ↑30 juni 2023, 19:07 De 1,75% netto van Van Pethegem onder slechtere vwdn, ...

Correcter: de 2,50% bruto (1,75% netto) intrest van de DCK depositorekening onder andere voorwaarden, ...

Het grote verschil met e-Depo is dat bij e-Depo de RV ALTIJD verschuldigd is en je dus niet meer dan 1,75% opbrengst kan krijgen, terwijl bij MeDirect de RV SOMS (maar soms ook niet) verschuldigd is. Onder bepaalde voorwaarden (onder het drempelbedrag blijven, storten na 4/7, het bedrag 1 jaar laten staan) kan je dus 2,30% intrest krijgen op de Fidelity spaarrekening …

vortex schreef: ↑30 juni 2023, 17:26 Ondertussen blijft die OLO 1 jaar in een mooi oplopende trend, vandaag met 3,66% alweer een nieuw hoogte punt. Dit was een top belegging voor cash, tot slapjanus Van Peteghem zijn oortjes liet hangen voor de banken federatie.

Van Peteghem is inderdaad een slapjanus: eerst zijn eigen product (e-Depo) de wind uit de zeilen nemen en dan klagen dat spaargeld niet genoeg opbrengt en er te weinig concurrentie is. Het is en blijft dan ook een tjeef …

m-peeters schreef: ↑30 juni 2023, 20:05 Het grote verschil met e-Depo is dat bij e-Depo de RV ALTIJD verschuldigd is en je dus niet meer dan 1,75% opbrengst kan krijgen, terwijl bij MeDirect de RV SOMS (maar soms ook niet) verschuldigd is. Onder bepaalde voorwaarden (onder het drempelbedrag blijven, storten na 4/7, het bedrag 1 jaar laten staan) kan je dus 2,30% intrest krijgen op de Fidelity spaarrekening …

Daar kan ik mee leven.

Waar het om gaat is dat het totaal verschillende modaliteiten betreft. Je kan dus niet gewoon "de intrest" vergelijken.
Trouwens, misschien beslissen ze volgende week wel om de intrest op e-depo te verhogen vanaf augustus, daar sta ja dan met "je dus niet meer dan 1,75% opbrengst kan krijgen".

m-peeters schreef: ↑30 juni 2023, 20:09

vortex schreef: ↑30 juni 2023, 17:26 Ondertussen blijft die OLO 1 jaar in een mooi oplopende trend, vandaag met 3,66% alweer een nieuw hoogte punt. Dit was een top belegging voor cash, tot slapjanus Van Peteghem zijn oortjes liet hangen voor de banken federatie.

Van Peteghem is inderdaad een slapjanus: eerst zijn eigen product (e-Depo) de wind uit de zeilen nemen en dan klagen dat spaargeld niet genoeg opbrengt en er te weinig concurrentie is. Het is en blijft dan ook een tjeef …

N.m.i. was dat gewoon een bliksemafleider.

EarthNvstr1 schreef: ↑30 juni 2023, 20:19

m-peeters schreef: ↑30 juni 2023, 20:05 Het grote verschil met e-Depo is dat bij e-Depo de RV ALTIJD verschuldigd is en je dus niet meer dan 1,75% opbrengst kan krijgen, terwijl bij MeDirect de RV SOMS (maar soms ook niet) verschuldigd is. Onder bepaalde voorwaarden (onder het drempelbedrag blijven, storten na 4/7, het bedrag 1 jaar laten staan) kan je dus 2,30% intrest krijgen op de Fidelity spaarrekening …

Daar kan ik mee leven.

Waar het om gaat is dat het totaal verschillende modaliteiten betreft. Je kan dus niet gewoon "de intrest" vergelijken.
Trouwens, misschien beslissen ze volgende week wel om de intrest op e-depo te verhogen vanaf augustus, daar sta ja dan met "je dus niet meer dan 1,75% opbrengst kan krijgen".

Of je er mee kan leven of niet zal me worst wezen …

Het zijn vergelijkbare producten qua risicoprofiel (met weliswaar andere modaliteiten),

Over de toekomst kan je alleen maar speculeren …
Misschien beslist Van Peet om vanaf augustus de intrest op e-Depo verder te verlagen naar 2% bruto. Dan heb je na aftrek van RV nog netto 1,40% opbrengst …
Of misschien verhoogt MeDirect in augustus nogmaals de intrest op hun Fidelity spaarrekening …

Als ik van Peet was, ik verlaagde op 1 aug zelfs tot 1% bruto.
De meesten zitten dan al over de helft en zullen er toch niet meer uitstappen, want dan hebben ze niks
En elders kan de Staat zo geen goedkoop geld gaan halen. Bij de ECB moeten ze nu al 4% geven als ze willen ontlenen en de grootbanken zullen ook niet lenen aan minder dan wat ze bij ECB kunnen krijgen (3,50%).
Pas op: die percentages gaan wellicht op 27 juli nog 0,25% hoger worden.

Hij heeft ons goed liggen

Verwacht eerder een aanpassing conform de betere spaarboekjes tegen eind dit jaar zodat de paar miljard die daar staan er niet direct afgehaald worden op 02/01/2024.

Voor de staat is die e-depo nu heel goedkoop geld, een energie producent zou daar een woekerwinst taks op moeten betalen

Dat laatste zou weleens kunnen waar worden. Zoals het nu is zullen velen hun geld er volgend jaar weer afhalen. Vraag is dan wie hun doelpubliek dan nog zal zijn, als het niet voldoende opbrengt?

mouche schreef: ↑1 juli 2023, 08:52 Dat laatste zou weleens kunnen waar worden. Zoals het nu is zullen velen hun geld er volgend jaar weer afhalen. Vraag is dan wie hun doelpubliek dan nog zal zijn, als het niet voldoende opbrengt?

Vraag is ook of de mensen er voldoende geloof in hebben dat een eventuele intrestverhoging blijvend is? Want in feite je blokkeer je je geld opnieuw) voor minimaal 12 maanden …

Een scenario om de intrest in december 2023 te verhogen om die nadien, nadat de spaardeposito’s verlengd zijn voor een jaar, terug te laten dalen is niet ondenkbeeldig. De overheid is niet altijd een betrouwbare partner …

E-depo werkt niet met jaarlijkse getrouwheidsperiodes, je moet enkel het eerste jaar doorlopen om recht te hebben op de intrest, vervolgens verwerf je de intrest per maand. Wie na bv 14 volle maanden zijn geld afhaalt, zal voor die 14 maand intrest krijgen. Ook op dat punt is / was de e-depo interessanter dan een spaarboekje.

Ik denk dat Van Peteghem met zijn simplistische maatregel een grote kans gemist heeft.

Een no-nonsense product dat gewoon de OLO op 1 jaar uitbetaalt minus 0.2% was perfect geweest.

mouche schreef: ↑1 juli 2023, 08:52 Dat laatste zou weleens kunnen waar worden. Zoals het nu is zullen velen hun geld er volgend jaar weer afhalen. Vraag is dan wie hun doelpubliek dan nog zal zijn, als het niet voldoende opbrengt?

Hij zal dat idd wel moeten doen, anders organiseert bij een bankrun op de e-Depo