Er is niemand die de eerste wil zijn, maar eenmaal het begint zal de rest snel volgen.

Als gangster ooit eens iemand zijn vingers afknippen, en op die manier misbruik maken van de vingerafdrukscan

paul schreef: ↑5 oktober 2019, 15:21 Als gangster ooit eens iemand zijn vingers afknippen, en op die manier misbruik maken van de vingerafdrukscan

Of je schopt die iemand in zijn maag tot hij zijn vinger zelf op de vingerafdrukscanner legt. Of tot hij je zijn wachtwoord geeft. Of tot hij je de sleutel van zijn kluis met cash geeft.

geebee schreef: ↑4 oktober 2019, 08:41 Wat één van de gevolgen zou kunnen zijn van het afschaffen van cash geld kan je hieronder lezen ... leve de cashloze maatschappij ! Hip hip hoera voor de cashloze maatschappij !

https://www.hln.be/de-krant/bankenlobby ... ~a316fba6/

Bescherming zoeken tegen de grillen van de ECB door cash op te potten waarvan de waarde wordt gegarandeerd door dezelfde ECB, it blows my mind. Als de ECB zou beslissen dat de huidige bankbiljetten worden ingetrokken, dan sta je daar mooi met je berg cash.

Als je echt zo bang bent voor een scenario van totale geldcontrole, dan moet je je toevlucht zoeken tot goud en crypto, niet cash.

@Didymus
In sommige situaties kan het m.i. wel handig zijn om cash te hebben.

In Griekenland konden ze bijv sinds juni 2015 niet meer vrij aan hun geld, maatregel werd pas volledig afgeschaft in augustus van dit jaar.

Dat betwist volgens mij ook niemand. Ik vind het alleen ironisch dat mensen nog geloven dat cash aanhouden hen beschermt tegen de grote boze ECB.

De Griekse maatregel was al bij al nog soft, relatief gezien tot de grote doemscenario's.

Didymus schreef: ↑8 oktober 2019, 10:34De Griekse maatregel was al bij al nog soft, relatief gezien tot de grote doemscenario's.

Klopt.

Als je de ECB niet vertrouwt met betrekking tot negatieve rente, is het toch ook niet stom om uw geld thuis of in een kluis te bewaren?
Dan daalt uw geld wel nog steeds door inflatie, maar niet ook nog eens door negatieve rente.

Enkel als je gelooft dat de ECB zal stoppen bij negatieve rente en geen verdere maatregelen neemt.

Didymus schreef: ↑8 oktober 2019, 10:34 Dat betwist volgens mij ook niemand. Ik vind het alleen ironisch dat mensen nog geloven dat cash aanhouden hen beschermt tegen de grote boze ECB.

De Griekse maatregel was al bij al nog soft, relatief gezien tot de grote doemscenario's.

Het gaat niet over de ECB ... het gaat over banken die negatieve rente zouden aanrekenen aan mensen die meer dan 100.000 euro op hun rekening hebben ... als je datzelfde geld cash hebt liggen dan verlies je ook de inflatie maar toch niet de negatieve rente die zou aangerekend worden. Snapie ?

Nee, ik snap het niet. Negatieve rente is het rechtstreekse gevolg van het beleid van de ECB.

Stellen dat het niet over de ECB gaat is het licht van de zon ontkennen.

Didymus schreef: ↑10 oktober 2019, 10:33 Nee, ik snap het niet. Negatieve rente is het rechtstreekse gevolg van het beleid van de ECB.

Stellen dat het niet over de ECB gaat is het licht van de zon ontkennen.

So what ? Mij interesseert het of ik moet betalen op mijn geld die op de bank staat ... of dit nu veroorzaakt wordt door de ECB of door de wind die waait door de pruik van Trump maakt mij niet uit ... het geld afhalen zal mij niet beschermen tegen de grote boze ECB maar ik zal er wel geen negatieve rente op betalen.

Er zijn een aantal banken die de ECB en de regeltjes gebruiken om te zeggen dat de 0,11 procent intrest onhoudbaar is.
Er zijn banken die ook onder die regeltjes vallen en toch nog vlot intresten kunnen uitkeren die hoger liggen dan de 0,11 %

Kan je dan niet denken of vermoeden dat het wel degelijk mogelijk is allemaal en dat het geklaag van sommige banken enkel een symptoom is van hun graaiziekte ?

Voor mij is het ook redelijk simpel : Breng de intresten op leningen in verhouding met de kosten en de rentes op spaarrekeningen. Punt.
Ik vraag niet om goedkope leningen. Ik vraag wel om intresten op mijn spaarrekening. Voor mij moeten de woonleningen niet naar 0,8 procent zakken als ik daardoor -0,2 % intrest moet krijgen op een spaarrekening. Breng het ene in balans met het andere. Lukt dat niet ? Dan is er misschien iets fout met de manier waarop een bank bankiert ?

haelewyn schreef: ↑10 oktober 2019, 10:56 Er zijn banken die ook onder die regeltjes vallen en toch nog vlot intresten kunnen uitkeren die hoger liggen dan de 0,11 %

Kan je dan niet denken of vermoeden dat het wel degelijk mogelijk is allemaal en dat het geklaag van sommige banken enkel een symptoom is van hun graaiziekte ?

Dat zijn dan wel voornamelijk banken met hoofdactiviteit in Mediterrane landen die het geld dringend geld nodig hebben om hun buffers aan te vullen en/of kunnen uitlenen aan hogere rentes dan hier in hun minder stabiele thuislanden. Of het zijn online beleggingsbanken die klanten willen lokken voor hun hoofdactiviteit, lucratieve beleggingsproducten. Bovendien zijn de prijsbrekers bijna altijd banken zonder kantoren en andere niet-essentiële maar dure dienstverlening.

Gewone retailbanken met hoofdactiviteit in West-Europa geven nooit meer dan het minimum, tenzij voor step-uprekeningen, jongerenrekeningen en andere rekeningen voor kleine bedragen die puur dienen om klanten te lokken. En toch zijn de winstmarges van de ING's, Fortissen en KBC's van deze wereld momenteel lager dan voor de crisis en zeker niet hoger dan in andere sectoren. Je verdient meer met diepvriesmaaltijden of parfum dan met bankieren.

geebee schreef: ↑10 oktober 2019, 10:47het geld afhalen zal mij niet beschermen tegen de grote boze ECB maar ik zal er wel geen negatieve rente op betalen.

"Ik ga misschien wel sterven aan cholera, maar ik zal tenminste niet meebetaald hebben voor het vaccin tegen de ziekte!"

haelewyn schreef: ↑10 oktober 2019, 10:56 Ik vraag niet om goedkope leningen. Ik vraag wel om intresten op mijn spaarrekening.

Gisteren zei je nog dat als je om 15u00 beslist om je geld beschikbaar te hebben, dat er moet zijn om 15u01.

Je wilt dus je spaargeld onmiddellijk beschikbaar hebben, en je weigert dus termijnrekeningen, getrouwheidsrekeningen, en toch wil je een hoge vergoeding? En waarschijnlijk geen risico?

Misschien moet je zelf een bank oprichten als het allemaal zo simpel is?

Misschien moet je echt eens iets leren over de financiële wereld. Dan ga je begrijpen, bijvoorbeeld:

- de grootbanken worden overspoeld met geld. Er staat in Belgie 400 miljard euro op de zicht-, spaar- en termijnrekeningen. Waarom zou een grootbank meer geven dat het wettelijk minimum als ze toch veel meer geld binnenkrijgen dan ze nodig hebben? Meer zelfs, dan ze willen. Want dat overschot kost hen 0,5% per jaar.

- kleine banken geven meer omdat ze wel graag iets meer geld aantrekken.

- banken zoals Deutsche Bank tot voor kort, en Keytrade Bank tot voor een paar jaar geleden, gaven een hoge rentevoet, in de hoop geld aan te trekken dat de klanten dan zouden beleggen in beleggingsfondsen