Waarom de vrijstelling niet gewoon afschaffen, zijn alle achterpoortjes dicht en minder werk voor de burgers die nu anders weer extra vakjes gaan moeten invullen en boekhouder spelen. Dit terwijl ze al jaren bezig zijn om de aangifte eenvoudiger te maken.

josbos schreef:Waarom de vrijstelling niet gewoon afschaffen

Misschien omdat dit dan weer een platte belastingsverhoging is voor de kleine man...

Ze kunnen dat ter compensatie bv op de belastingbrief ergens een vermindering geven, bv een lagere aanslagvoet. Het zou inderdaad een vereenvoudiging zijn. Vrijstelling rv afschaffen, dan is Europa ook content. En zijn de "fraudeurs" ook content want ze moeten nergens meer iets aangeven, en men kan nergens nog iets fouts aangeven

jempi25 schreef:

susu schreef:Eindelijk gaan ze die vuile fraudeurs met hun spaarboekjes aanpakken
http://www.standaard.be/cnt/dmf20131212_055" onclick="window.open(this.href);return false;

Amai SUSU gij zijt nogal gepikeerd?

Berichtdoor Lukske » Gisteren om 09:47
Is er hier al iemand een keer aan het maximum interest geraakt op zijn spaarboekje?

Hoeveel moet men dan hebben op bv spaarboekjes om dit te moeten betalen?
greetz
jempi25

Bij de momenteel hoogste spaarrekening (CKV) krijg je 2,2% rente wat betekend dat je 85.454,55 euro op je rekening moet staan hebben. Indien je echter een gewone KBC spaarrekening hebt krijg je amper 0,6% rente wat betekend dat je al 313.333,34 euro moet staan hebben voor je aan het bedrag van 1.880,00 euro rente zit.

Net voor de crisis had je nog verschillende spaarrekeningen aan 4% en in sommige gevallen kon je nog iets meer krijgen. Aan 4% gerekend mag je al 'maar' een 47.000,00 meer staan hebben. Indien je toen goed uitkeek kon je zelfs met tijdelijke acties aan 6% komen, die een looptijd had van bv 3 of 4 maanden, na die periode werd alles uitbetaald en kon je alles overzetten naar een andere actie (incl de rente van de vorige actie). In dat geval was een goeie 30.000,00 euro reeds voldoende om aan het grensbedrag te komen !

Vaganzza schreef:

josbos schreef:Waarom de vrijstelling niet gewoon afschaffen

Misschien omdat dit dan weer een platte belastingsverhoging is voor de kleine man...

Ik wat gekregen van mijn ouders en schoonouders....hardwerkende gewone eenverdien families. Samen 7 kinderen. Op die hun loon hebben ze vroeger belastingen afgehouden en btw betaald. Bij het "erven" nogmaals belastingen betaald...en nu maar eens !!!
Dat appeltje voor de dorst voor een klein pensioen raakt dan snel op .

Vaganzza schreef:

josbos schreef:Waarom de vrijstelling niet gewoon afschaffen

Misschien omdat dit dan weer een platte belastingsverhoging is voor de kleine man...

En de wijziging van 15% naar 25% op andere belegingen, was dit ook, dus waarom de laatste slag niet slagen en er moet niemand nog klagen. Ik zou er alvast niet mee inzitten, ben al genoeg gepluimd door de staat, die extra 5 euro zou mijn rekening niet maken.
Want door de keuze al dan niet open te laten om de vrijstelling te behouden of niet, brengt dat alweer extra kosten met zich mee, banksoftware die weer aangepast moet worden, software van taxonweb, extra vakjes zijn niet goedkoop.

Wie aan de huidige rentetarieven zoveel geld op een spaarboekje heeft staan dat hij meerdere rekeningen moet openen om de roerende voorheffing te ontwijken, is toch wel verkeerd bezig volgens mij.

Ik denk dat diegenen die over de limiet komen van € 1.880 per persoon komen op spaarboekjes niet noodzakelijk slecht bezig zijn. Ze kiezen voor spreiding. De lange termijn rentes staan op een historisch laagtepunt. Het verschil tussen veilige beleggingen op termijn en de rente van spaarboekjes is klein. Als de lange termijn rentes terug stijgen dan hebben ze veel geld klaar staan om te investeren.

Yaris schreef:Wie aan de huidige rentetarieven zoveel geld op een spaarboekje heeft staan dat hij meerdere rekeningen moet openen om de roerende voorheffing te ontwijken, is toch wel verkeerd bezig volgens mij.

Als je met 2 gaat werken en je leeft normaal,een erfenis van beide kanten,pensioenfonds,groepsverzekering,ed en je zit daar toch vlotjes over zeker.
Wat moet je dan doen? Leven om te leven en er zoveel mogelijk doorjassen?

Er zijn ook nog termijnrekeningen, aandelen, fondsen, TAK 21, goud enz.

Termijnrekeningen die nu nog minder opbrengen dan een spaarboekje aan 25% rv. Aandelen en fondsen risicovol om een deel kwijt te spelen op uwe oude dag.

wtf zoveel geld en dan nog wilt ge boven de vrijstelling die 15% op het intrest gedeelte niet betalen

superchan schreef:wtf zoveel geld en dan nog wilt ge boven de vrijstelling die 15% op het intrest gedeelte niet betalen

NEEN. Omdat dit geld al belast is geweest door successierechten en belastingen op arbeid en taxatie allerhande.

Veel mensen vinden dat ze goed aan het beleggen zijn als ze er geen taks op moeten betalen, hoe klein ook hun rendement is.

Davy V schreef:

superchan schreef:wtf zoveel geld en dan nog wilt ge boven de vrijstelling die 15% op het intrest gedeelte niet betalen

NEEN. Omdat dit geld al belast is geweest door successierechten en belastingen op arbeid en taxatie allerhande.

gezien u zelf al aangeeft dat voor alles wat ge ontvangt/ gebruikt ook belast wordt waarom rente op spaargeld dan niet gezien er eigenlijk winst mee maakt . Dan was het beter geweest dat de vrijstelling gewoon niet bestond. Dit is eigenlijk concurentie vervalsing met andere financieel producten.