djtw schreef:Dat is wel een heel weinig complexe situatie.
Naar mezelf geëxtrapoleerd:

- spaarrekeningen: veranderen meermaals van saldo per maand: nieuw spaarbedrag per maand, af en toe een uitgave.

Eigenlijk beschouw ik een spaarrekening niet als een belegging. Geld dat opzij gezet wordt. Beleggen veronderstelt in mijn ogen enige 'actie', weg van de 'termijnrekening', richting obligaties, fondsen of aandelen. Koersen die fluctueren, onder invloed van rentestand, valutakoers of beurskoers. Die paar € die een zichtrekening oplevert bvb. meetellen is niet erg zinvol. Spaargeld kan wel een behoorlijk bedrag zijn, maar dat is reserve. De bedoeling daarvan kan vandaag toch niet de opbrengst te zijn.

Fientje schreef:(...)Spaargeld kan wel een behoorlijk bedrag zijn, maar dat is reserve. De bedoeling daarvan kan vandaag toch niet de opbrengst te zijn.

Dat is juist, maar... Iemand die 100.000 EUR bezit en daarvan 10.000 EUR in aandelen kan beweren om 15% winst gemaakt te hebben. Echter iemand anders die ook 100.000 EUR heeft en daarvan 50.000 EUR in gemengde fondsen en daarmee 5% winst heeft gemaakt, lijkt dan minder goed gepresteerd te hebben. Als je het spaargeld mee in rekening brengt krijg je dus een correcter beeld van uw totaalrendement.

Mijn rendement klimt elke dag dat ik hier kom lezen.

Als ik geld op een spaar rekening niet meetel ben ik in een klap 30% armer en heb ik -30% kapitaal dat mijn rendement naar beneden trekt .

Wel, ik blijf bij wat ik schreef.
De andere weg maakt het toch nog veel moeilijker? Zowat de helft van mijn kapitaal zit in mijn huis. Vroeger deed ik dat nog, ABEX-index gebruiken om een eventuele meerwaarde-schatting te maken, maar vind het achteraf bekeken totaal zinloos. Mijn auto, die heeft ook wat waarde, 'k zou hem kunnen verkopen, en de opbrengst van dat 'kapitaal' meerekenen, of de afschrijving op de auto zelf aftrekken....
Ergens trek je een grens. Dat telt mee in de rendementsberekening, en dat niet meer. Ieder kiest maar voor zichzelf. En zoals gezegd, ik heb geen spaarboekjes meer. En indien wel, zou ik ze dus niet meetellen.

wie weet als ze de vermogenswinstbelasting invoeren : dat je dan elk jaar je huis door een dure expert moet laten schatten.
Ik denk niet dat de huisjesmelkers dan aan die vermogenswinstbelasting zullen ontsnappen, en dat enkel de aandeelhouders ervoor zouden mogen opdraaien

of de waardestijging elk jaar van de 7 oldtimer Rolls die in de verwarmde garage staan


indien ze een aantal van die zaken niet zouden belasten, dan gaan die niet-belaste zaken wel heel aantrekkelijk worden

VermogensWINSTbelasting vereist (gerealiseerde) winst. Ofwel is het jouw huis, en dan is die pas gerealiseerd bij de verkoop. Of je verhuurt het, en heb je de inkomsten daarvan, verminderd met de kosten.

Vermogensbelasting met een ridicule schatting bestaat al: de onroerende voorheffing, gebaseerd op je KI. Maar die is compleet onfair.

dus dan is het vrij 'simpel' gewoon de aandelen die men heeft niet meer verkopen en de vermogenswinst belasting isal heel beperkt dan
Het probleem voor het gat in de begroting is dan weeral vlug opgelost

Tuurlijk. Maar dan kan je er ook niks mee doen?

met goud kan je ook niks doen in feite.
Bij een beurscrash ze verkopen en dan heeft men tenminste toch al minder geld in het bodemloos vat der verspillingen te storten
( als men het per jaar zou bekijken, kan men misschien zelfs aftrekken van de belastingen )
wat een knoeiboel gaat dat allemaal worden die vermogenswinstbelasting, en welke creatieve geesten gaan er aan het werk schieten om geen vermogenswinst te moeten betalen

Als je bij een crash verkoopt, heb je waarschijnlijk geen winst? En dus geen belastingen.

Als ik de winst in mijn bedrijf laat, heb ik (privé) papieren meerwaarde, maar betaal geen belasting daarop. Als ik me uitkeer als dividend, wel. Is hetzelfde toch?

goed, dank u. niet hoeven lenen.(tenzij dan bedrijfsvoertuig waar de intresten ridicuul laag zijn, lager dan de Vlaamse Overheid die uitleent voor energie besparende maatregelen), alles in eigen zaak ge herinvesteerd. 0,2% uitgekeerde intrest op "spaargeld".
kapitaal gebruikt om zaak te doen groeien.
topjaar dus.

gpv1 schreef:Ik dacht dat dietman over grootwarenhuisketens sprak. Maar wat de Britse supermarktketens betreft, die zijn inderdaad af te raden.
Sainsbury heeft erg lage vrije kasstroom-marges (gemiddeld 0,7% de voorbije 5 boekjaren), net als concurrent WM Morrison. De marges bij Tesco staan momenteel ook onder hoge druk. Mijn waarderingsmodel geeft voor Sainsbury een faire waarde van £1,28 per aandeel. Dat is de helft van de huidige koers, en eind 2013 was de koers nog £4,00.

Ik had het inderdaad over deze Britse supermarktketen.
Bedankt voor de toevoeging.