@ Stier

Als één van de grootbanken omvalt in België, komen ook de andere Belgische grootbanken en de kleinere gegarandeerd in de problemen en daarnaast ook gans de Belgische economie!
Wie gaat trouwens het Beschermingsfonds moeten spijzen in geval van failliet van een mastodont?

Wat me wel opvalt is dat als ik de lijst hier even doorloop van wie waar zijn spaargeld heeft staan, er velen zijn die wel een Rabobank spaarrekening hebben maar wel met 0 € opstaan! Toch is het net die bank die onder het Nederlands garantiestelsel valt en dus 38.000 € waarborgt en vooral die op de lijst staat hier ergens gepubliceerd , van de top 10 van de veiligste banken!
En dat allemaal omwille van 0.05% intrest minder! Enfin, dit terzijde want ik ging het onderwerp Rabobank laten rusten....

mouche schreef: Wat me wel opvalt is dat als ik de lijst hier even doorloop van wie waar zijn spaargeld heeft staan, er velen zijn die wel een Rabobank spaarrekening hebben maar wel met 0 € opstaan! Toch is het net die bank die onder het Nederlands garantiestelsel valt en dus 38.000 € waarborgt en vooral die op de lijst staat hier ergens gepubliceerd , van de top 10 van de veiligste banken!
En dat allemaal omwille van 0.05% intrest minder! Enfin, dit terzijde want ik ging het onderwerp Rabobank laten rusten....

Inderdaad, dit was mij ook opgevallen.
Dit bewijst mijn inziens, dat ondanks dat ze meestal leeg zijn, die Rabo-rekeningen worden gehouden als "veilige" thuishaven.

Buidel schreef:

mouche schreef: Wat me wel opvalt is dat als ik de lijst hier even doorloop van wie waar zijn spaargeld heeft staan, er velen zijn die wel een Rabobank spaarrekening hebben maar wel met 0 € opstaan! Toch is het net die bank die onder het Nederlands garantiestelsel valt en dus 38.000 € waarborgt en vooral die op de lijst staat hier ergens gepubliceerd , van de top 10 van de veiligste banken!
En dat allemaal omwille van 0.05% intrest minder! Enfin, dit terzijde want ik ging het onderwerp Rabobank laten rusten....

Denk dat er sommige zijn die Rabobank.be als een supersnelle bankrekening gebruiken.
Er is wel degelijk meer dan 0,05% verschil in intrest met verschillende banken.
Een rekening op nul laten, is veel simpelder dan ze af te sluiten en mischien later ooit eens terug te openen als de intrest terug normaal is. En vooral Rabobank.be is gratis, waarom dan de rekening  al af te sluiten ?

Volgens de krant krijgt Rabo 3 x meer aanvragen nu voor een rekening te openen dan daarvoor ,

zodus de 0.05 (rente verschil)telt nu inees niet bij veel mensen,

andere banken hebben blijkbaar volgens dezelfde krant geen meer aanvragen voor opening spaarrekeningen,

Stier schreef:

Vaganzza schreef: Zijn het vooral de grootbanken die problemen (kunnen) hebben of mogen we de kleinere banken ook niet vergeten?

Enkel de beursgenoteerde bedrijven krijgen klappen op de beurs.  De kleintjes zitten niet op de beurs en blijven buiten schot. 

de evolutie van de beurskoers is tegenwoordig eerder indicator van het sentiment dan van hoe het feitelijk met een bank gaat.
Anderzijds is er een zelfversterkend element als de koers zakt zijn een aantal mensen voorzichtiger, waardoor de bank moeilijker zaken kan doen en zo uiteindelijk effectief slechter presteert.
Niet beursgenoteerde banken kunnen evengoed slechte beleggingen doen dus het is niet omdat ze geen dalende koers hebben dat ze veilig zouden zijn.
Maar ik ben er vrij gerust in de kans op een falling van een belgische bank lijkt me miniem, alleen doordat ze langlopende beleggingen hebben is een echte run op een bank (zelfs de meest solvabele) fataal (tenzij de nationale bank zou depaneren).

Vike schreef: Volgens de krant krijgt Rabo 3 x meer aanvragen nu voor een rekening te openen dan daarvoor ,

zodus de 0.05 (rente verschil)telt nu inees niet bij veel mensen,

andere banken hebben blijkbaar volgens dezelfde krant geen meer aanvragen voor opening spaarrekeningen,

Rabo kan gewoon zijn triple A-rating uitspelen... En zeker in deze tijden pakt deze aanpak gewoon, of ze nu minder rente geven of niet.

Moet mij toch efkens het volgende uitleggen :
Geen enkele bank (Fortis, Dexia, KBC, enz...) ziet een stijgen of dalen van zijn spaargelden. Rabobank krijgt 3x meer aanvragen.
Iemand vertelt toch niet gans de waarheid! Of is het geboortecijfer zo sterk gestegen?

Denkt u nu werkelijk dat Rabobank veiliger is dan onze Fortis, KBC of Dexia?
Die fabel dat 38.000 gegarandeerd is, is ook onjuist. De schijf boven 20.000 is voor 90% gegarandeerd. Dus daarop verlies je altijd!
Geef mij dan maar een Belgische bank met 20.000 garantie, zelfs al kunnen die zogezegd niet "veilig" bevonden worden. Daar verlies ik niet op!

Rabobank heeft trouwens in het eerste halfjaar ook een tegenvaller gehad ten gevolge van de kredietcrisis ten belope van 529M euro (DFT  27/08/08). En op 8 juli 2008 titelde DFT "Spaaroorlog raakt ook Rabobank".

Ik wil daarmee niet zeggen dat Rabobank beter of slechter is dan een andere bank. Zij is gewoonweg een bank, zoals de andere, die in een moeilijke omgeving moet standhouden.

Valt wel niet onder Belgische banken:

Maar wat moet ik denken van de huidige beurscrisis als ik een rekening heb bij de Ijslandse bank 'Kaupthing edge'. Moet ik mijn geld snel verhuizen?

nespter

[glow=red,1,300]Stop[/glow] met die "uit de duim gezogen" praatjes over een mogelijk faillissement.
Dit zijn berichten die gelijk een "hoax" zijn op internet. Het zaait onnodige "lichte" paniek en heeft geen zin. trouwens, wel bank is nog "Belgisch" ?
mvg,

@Rob

op dit punt hieronder kan je gelijk hebben,maar ik denk wel dat er veel geld weggaat deze dagen uit aandelen,of denk je daar dan niet aan,

Moet mij toch efkens het volgende uitleggen :
Geen enkele bank (Fortis, Dexia, KBC, enz...) ziet een stijgen of dalen van zijn spaargelden. rabobank krijgt 3x meer aanvragen.
Iemand vertelt toch niet gans de waarheid! Of is het geboortecijfer zo sterk gestegen

@ Vike

Misschien heb je gelijk, maar toch volgende bedenkingen :

- zij die actueel de winsten uit de beurs halen, zetten dat niet op spaarboekjes (shorters, traders, institutionelen);

- louter theoretisch : bedrijf A geeft aandelen uit aan 10. IK koop aan 10 en heb 0 op spaarinlage. De koers daalt naar 3, ik verkoop aan 3 en zet het op een spaarrekening. Mijn buur haalt 3 van zijn spaarrekening en koopt aan 3. Wat zeker waar is dat waarde wordt vernietigd op de beurs;

- al het vrijgekomen geld zou naar Rabo gaan, die slechts 4.2 geven. Dit, gezien het bestaan van het beschermingsfonds en de veel hogere intrestvergoedingen bij andere banken, weiger ik te geloven.

Wat ik ook geloof is dat Rabobank zich enorm afzet tegen 2 "nieuwe" concurrenten :
- gezien het verschil in inflatie, de verpletterende concurrentie van Ijslandse, Turkse banken (cfr Heemskerk een maand geleden);
- de geboorte van Fortis/ABN die als de kinderziekten zullen overwonnen zijn, een geduchte concurrent vormen (cfr veilige tegen onveilige bank)

@Rob

Ik bedoelde niet op shorters etc..maar meer op de gewone man die nu uit de beurs stapt,en met zijn geld dan toch naar een bank gaat en, rabo kiest

en twee,ik schreef dit niet het staat zwart op wit in de krant,

maar ieder zijn mening,

ik bv ,zou nu opteren voor stilletjes in aandelen te stappen ,sommige aandelen dan toch

Als het waar is dat Rabobank 3x meer aanvragen krijgt dezer dagen, is dan de verklaring hiervoor niet eenvoudig weg te zoeken in het feit dat meer spaarders aan spreidng doen ? Ergens op dit forum heeft iemand het over meer dan 400.000 € enkel op de Fortisbank!En gezien de goede rating van Rabobank zij daar het meest van profiteert.

Mijn redenering is anders :

1. Wat is de beste vergoeding?
Slechts in ongeveer 15de positie komt rabo (ben het niet gaan tellen, hoor)

2. Ik stort max 19.000 per persoon (x2 voor echtgenote) per bank

3. De rating zegt niets voor mij. Wat is het verschil tussen AAA en AA qua kans op faillissement. Het kan trouwens zijn dat een bank met een hogere rating sneller in de problemen komt dan een met een lagere. Dit hangt af van het optreden van specifieke problemen in die sectoren waarin die bank is gespecialiseerd. Dus de kans op een failliet bij Rabo IS EVEN HOOG als bij een andere.

Dus voor ik bij rabo kom, kan ik al een €500.000 plaatsen.