Tycoon schreef: ↑3 januari 2022, 07:51 Enkel als op die effectenrekening meer dan 1 miljoen € staat. Wat bij gezamenlijk beheerde pensioenfondsen, -verzekeringen (individuele, groeps) het geval is. Bij een pensioenfonds heb je een deelbewijs in de activa (beleggingen) van dat fonds. Bij een verzekering worden de tegoeden ook via een gezamenlijke portefeuilles beheerd. De aangekochte obligatie kan de verplichtingen van meerdere contracten dekken.

Meer info: https://marlex.be/de-effectentaks-jter- ... lijkingen/

Hoe de verrekening gebeurt hangt van de financiële instelling af. Die kan dat bijkomend aanrekenen of opnemen in de lopende kosten of dat zo laten. De meeste zullen dat in de nieuwe lopende kosten opnemen zodat de TER toeneemt.

Zie https://www.tijd.be/netto/analyse/belas ... 39282.html

Vooral bij dakfondsen heb je meer last van dubbele kosten. Het individuele deelfonds met meer als 1m€ AUM rekent die taks aan en ook het dakfonds groter dan 1m€ AUM.