Zou het er nu toch van komen? Het fiscale gunstregime voor de spaarboekjes zou op het kapblok liggen.

Het fiscaal gunstregime voor de spaarboekjes wordt beter afgeschaft. Dat is een van de opvallende aanbevelingen van een woensdag bekendgemaakt expertenrapport dat er kwam op vraag van financieminister Johan Van Overtveldt (N-VA). Hij gaat het thema aankaarten bij de regering.

http://www.tijd.be/ondernemen/banken/Fi ... 9-3095.art" onclick="window.open(this.href);return false;

Niet geheel onlogisch.
Spaarboekjes lijken onbelast, maar dat is in feite niet zo.
Banken betalen wel degelijk verschillende taksen op het spaargeld dat jij bij hen uitstaan hebt.
Momenteel is het zo dat het percentage van die taksen dat de bank moet betalen aan de overheid, hoger ligt dan de rente die ze aan u uitbetalen.

Mensen kijken vooral naar beleggingen/spaarvormen, waarbij ze zo weinig mogelijk belasting moeten betalen. Dat ze hierdoor netto minder overhouden, deert ze niet. Enkel die RV speelt mee.
Waarom denk je dat bankiers de TAK23 zo graag verkopen? 1argument: Je betaalt geen RV.

Als ze die verborgen taksen afschaffen, en de banken het werkelijk % aan ons uitbetalen, dan ben ik voorstander van die RV vanaf de eerste euro rente. Probleem van ontduiken van belasting boven de 1880 € rente is dan ineens ook opgelost.
En er wordt weer terug gekeken naar welke belegging/spaarvorm het meeste opbrengt tegenover risico, onafhankelijk van welk het minste (zichtbare) RV kost.
Gevolg gaat zijn dat geld van spaarrekeningen naar andere beleggingen vloeit, banken terug geld nodig hebben, rentes op spaarrekeningen/termijnrekeningen ed terug in juiste evenwicht kunnen komen.

denk je echt dat intresten op spaargeld gaan stijgen hierdoor??
Daar geloof ik niks van.

Doet me nbeetje denken aan produkten die duurder worden "door stijgende energieprijzen" of "mislukte oogsten". Maar daarna zie je ze niet meer dalen.

Aangzien de meerderheid van de Belgen geen 1880eu intrest haalt (met huidige rentes >100 000eu spaargeld) is de conclusie simpel:

staat wil de inkomsten daar halen waar t zit, bij iedereen vanaf de eerste euro spaargeld. En als schaamlapje wat minder kosten voor de banken.

Zou heel logisch zijn, maar toch komt het er niet. Ik zie de populistische slogans van de oppositie al voor me. "Aanval op het spaargeld van de hardwerkende Belg", blabla,...

Het gaat in ieder geval meer opbrengen dan de speculatietaks

Het is al een voorstel van de vorige minister van financien geens, namelijk de banken verplichten om namen en bedragen door te spelen naar de fiscus. Dat is toen niet doorgegaan. Nog even en ze weten van iedereen hoeveel en wààr jou geld staat. Van de habbekrats intrest die je nog krijgt, nog wat afschrapen...ze hebben immers geld nodig om de asielzoekers te huisvesten, dat gat is al gegroeid tot 4 miljard euro...jan en peerke gaan dat betalen!

Onze Roverheid is gewoon op zoek naar het ideale punt van de laffercurve. Ik vrees dat men er al over zit.

dat gaat serieus opbrengen, velen kunnen hun spaarboekjes weer gaan verzamelen.

jens_dev schreef:Zou heel logisch zijn, maar toch komt het er niet. Ik zie de populistische slogans van de oppositie al voor me. "Aanval op het spaargeld van de hardwerkende Belg", blabla,...

De oppositie is uiterst ongeloofwaardig, hé? Ze brachten decennia lang het land dichter en dichter bij de afgrond. Nu staan ze te roepen dat de rijken moeten betalen. Met alle respect, maar ze hebben decennia lang tijd gehad om de rijken effectief te laten betalen. Misschien hadden ze zelf moeten doen waar ze nu om vragen?

anonymous schreef: Als ze die verborgen taksen afschaffen, en de banken het werkelijk % aan ons uitbetalen, dan ben ik voorstander van die RV vanaf de eerste euro rente.

ik vrees ervoor, de bankentaksen worden in het artikel nergens vermeld. Misschien is de volgende shift bij de tijd iets helderder van geest en passen ze het "copy past persmedeling" artikel nog aan.

zet RV van spaarboekjes op 15%

breng de tarief van termijnrekeningen naar 15%
(waarom: omdat je bij termijnrekeningen het engagement aangaat dat je voor lange tijd uw geld vastzet)

Maar dan blijf je fiscaal discrimineren.

Mijn spaargeld is hetgeen overschiet na de fiscale waterboarding. Was het niet net de bedoeling de "kleinere" "vermogens" te ontzien met die vrijstelling tot 1880eu?

Nu, met dalende intresten (dank u ECB) moeten ze iets doen om de kas te spijzen

Het ziet er naar uit dat het er toch niet komt, zowel Open VLD als NVA kanten zich tegen dit voorstel.

Meer zelfs, NVA stelt voor om het fiscale voordeel uit te breiden naar andere producten:

De N-VA lanceert daarom een ander voorstel: breid de vrijstelling van roerende voorheffing uit naar andere spaarproducten. Op die manier wordt het belastingvoordeel ten opzichte van andere producten ook weggewerkt. Hoe hoog die vrijstelling dan nog mag liggen, moet de partij nog bespreken.

http://www.hln.be/hln/nl/943/Consument/ ... s-af.dhtml" onclick="window.open(this.href);return false;

Zou goed nieuws zijn, maar waar dat geld dan vandaan moet komen

"Zou goed nieuw zijn, maar waar dat geld dan vandaan moet komen "

mogelijkheden genoeg : van die beloofde 100 euro extra die men alle maanden op de loonbrief zou ontvangen, of door verhoging van de rv naar 35 % of de speculatietaks naar 100 %