Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
TIP
Gebruik onze tools
spaarrentes vergelijken
- Simulatie van uw rendement
- Vergelijk kredietwaardigheid
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
Grondig oneens. Heel correcte maatregel, beter ware nog die fiscale vrijstelling af te schaffen en een eenduidige vorm van heffing in te voeren. Bvb, alle RV terug naar 21%, maar dan ook vanaf de eerste cent intrest, ook op spaarboekjes. (Redelijke kans dat dit voor mij zelfs voordeliger uit zou komen dan de huidige regeling, aangezien mijn exposure aan (dividend)aandelen nogal hoog is).svparijs schreef: ↑26 juli 2017, 10:33 totaal verkeerde maatregel mijns inziens, maar ja wat kan je nu verwachten van een dergelijke k**regering, dat het maar rap genoeg verkiezingen zijn
On topic, het is toch weinig waarschijnlijk dat de interesten op spaarrekeningen zelfs binnen de komende jaren terug naar 2% zullen gaan met het beleid van de ECB. Ze zouden al plots van koers moeten veranderen.
Simulaties als "wat als de intresten terug naar 3 of 4% gaan, kijk eens hoe snel je dan aan de plafond zitten", gaan voorbij aan een veel groter probleem: België heeft een gigantische staatsschuld. Indien de intresten terug naar 4% gaan, zal het juichen omdat je hogere interesten krijgt van de bank, snel omslaan in geweeklaag omdat de regering dan echt wel harder(e) maatregelen zal moeten nemen om de staatsschuld in te dijken. Dat beetje vrijstelling of niet zal dan echt wel het laatste van uw zorgen zijn.
Positieve aan de maatregelen is dat men onze concurrentiepositie tov het buitenland tracht te verbeteren, wat voor jobs zal zorgen. Meer jobs = minder uitkeringen, dus 2x winst voor de regering: meer inkomsten uit bijdragen en minder uitgaven aan uitkeringen. De bedoeling moet zijn om zover te komen dat wie nog werkloos is, echt wel bijna moedwillig werkloos is, en dan gewoon geschrapt kan worden. Aangezien we weinig kunnen doen aan de excessieve pensioenlasten, zullen we het op 'n andere manier moeten oplossen...
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
Probleem is wel dat onze handelspartners/concurrenten hun belastingen voor bedrijven sneller en dieper laten zakken, dus onze concurrentiepositie gaat er helemaal niet op vooruit, wel integendeel.Fakkel schreef: ↑26 juli 2017, 11:03Grondig oneens. Heel correcte maatregel, beter ware nog die fiscale vrijstelling af te schaffen en een eenduidige vorm van heffing in te voeren. Bvb, alle RV terug naar 21%, maar dan ook vanaf de eerste cent intrest, ook op spaarboekjes. (Redelijke kans dat dit voor mij zelfs voordeliger uit zou komen dan de huidige regeling, aangezien mijn exposure aan (dividend)aandelen nogal hoog is).svparijs schreef: ↑26 juli 2017, 10:33 totaal verkeerde maatregel mijns inziens, maar ja wat kan je nu verwachten van een dergelijke k**regering, dat het maar rap genoeg verkiezingen zijn
On topic, het is toch weinig waarschijnlijk dat de interesten op spaarrekeningen zelfs binnen de komende jaren terug naar 2% zullen gaan met het beleid van de ECB. Ze zouden al plots van koers moeten veranderen.
Simulaties als "wat als de intresten terug naar 3 of 4% gaan, kijk eens hoe snel je dan aan de plafond zitten", gaan voorbij aan een veel groter probleem: België heeft een gigantische staatsschuld. Indien de intresten terug naar 4% gaan, zal het juichen omdat je hogere interesten krijgt van de bank, snel omslaan in geweeklaag omdat de regering dan echt wel harder(e) maatregelen zal moeten nemen om de staatsschuld in te dijken. Dat beetje vrijstelling of niet zal dan echt wel het laatste van uw zorgen zijn.
Positieve aan de maatregelen is dat men onze concurrentiepositie tov het buitenland tracht te verbeteren, wat voor jobs zal zorgen. Meer jobs = minder uitkeringen, dus 2x winst voor de regering: meer inkomsten uit bijdragen en minder uitgaven aan uitkeringen. De bedoeling moet zijn om zover te komen dat wie nog werkloos is, echt wel bijna moedwillig werkloos is, en dan gewoon geschrapt kan worden. Aangezien we weinig kunnen doen aan de excessieve pensioenlasten, zullen we het op 'n andere manier moeten oplossen...
Van Overtveldt gaat een modderfiguur slaan als hij tegen investeerders moet gaan tonen waar België tof Frankrijk staat vandaag, en in 2020.....
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
Inderdaad -- correcte analyse. En de staatsschuld is een probleem in heel Europe, dus guess what, die 3 à 4% ga je in geen jaaaaaaaren meer zien, imo.
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
+1Grondig oneens. Heel correcte maatregel, beter ware nog die fiscale vrijstelling af te schaffen en een eenduidige vorm van heffing in te voeren. Bvb, alle RV terug naar 21%,
Die fiscale vrijstelling levert peanuts op terwijl die RV mij duizenden euro's kost.
Het is trouwens geen kunst met je beleggingen zo te schuiven dat je onder de vrijstelling blijft. Zeker als daar slechts een "belachelijke" opbrengst aan verbonden is. Die vrijstelling betaal je dubbel en dik terug terwijl de overheid en banken glimlachend en goedkeurend toekijken. Die vrijstelling is een val voor mensen die niet durven door te denken. een tourist trap van de bankensector.
Afschaffing van de vrijstelling MET een algemene daling van de RV zou mij dus onmiddellijk substantieel voordeel opleveren zonder er iets voor te moeten doen.
Alleen vrees ik dat het op termijn omgekeerd gaat zijn. Afschaffing van de vrijstelling zonder een (gevoelige) daling van de RV.
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
Is het een idee om bv. wanneer je meer dan 500.000 euro aan tegoeden hebt, gewoon een nieuw pensioenspaarfonds aan te maken? Daar betaal je nl. geen taks op.Effectenrekeningen
Op effectenrekeningen waarop meer dan 500.000 euro aan tegoeden staan, zal een taks van 0,15% worden geheven.
Tegoeden voor pensioensparen tellen niet mee voor de berekening van het grensbedrag.
Wel met de voorwaarde dat je die NOOIT inbrengt in je belastingaangifte. Dan heb je enkel het rendement. Maar geen fiscaal voordeel en ook geen taksen. + je kan het ten allen tijde terug vragen (stopzetten) zonder fiscale boete.
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
ik vraag mij wel af of je daar boven de 940/1200 euro kan gaan ? denk het niet
jE kan dan pensioenfondsen openen bij verchillende banken
iK vraag mij af waar zijn wij dan mee bezig
jE kan dan pensioenfondsen openen bij verchillende banken
iK vraag mij af waar zijn wij dan mee bezig
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
Ja, 4 pensioenfondsen openen
1 - > Officieel (altijd dezelfde aangeven)
2, 3 en 4 - > Privé (nooit aangeven, anders loop je het risico op de fiscale boete van 33% en de eindbelasting).
Zo vermijd je toch de taks?
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
De voortijdige heffing van de taksen beginnen ze toch al elk jaar me de bank en ze vragen mij nooit of ik dat fiscaal wel heb aanggegeven. (ben ouder dan 56 en op 60 doen ze de finale inhouding van die taks )
maw aan die 8-10 % taks ga je m.i. niet ontsnappen
maw aan die 8-10 % taks ga je m.i. niet ontsnappen
-
anonymous9
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
Nice try, maar je taks wordt ingehoffen per rekening, onafhankelijk van of je ooit fiscale aftrek genoten hebt.
-
TripleOrange
Re: Fiscale vrijstelling op spaarboekje halveert
Ai.
Wanneer de regering ons actief richting aandelen drijft (door verlang RV op dividenden, en door lagere vrijstelling voor intresten op spaargeld), dan wordt het gevaarlijk om in aandelen te investeren.
Wanneer de regering ons actief richting aandelen drijft (door verlang RV op dividenden, en door lagere vrijstelling voor intresten op spaargeld), dan wordt het gevaarlijk om in aandelen te investeren.