My 2 cents:
de enige manier om via een bank geld te verdienen is er zelf één oprichten.

Je zit daar, kent er niets van, ze verkopen je veel blabla en je bent goedgelovig. Zeker als ze ook op je sentiment gaan spelen.
Als ze dan dat wat je zelf gelezen had, ook nog eens afkraakten als zeer slecht en gevaarlijk, ga je makkelijk overstag.
Uiteindelijk heb ik gezegd dat ik het wou spreiden, maar dan komen ze af met 2 identieke dakfondsen, waar alleen het percentage aandelen/obligaties van verschilt. Hier kom je thuis pas achter als je alles in detail gaat opzoeken.
Nu weet ik wel beter, en kan ik alleen maar anderen waarschuwen. Een 2e keer trap ik niet meer in die val.
Het zal nog lang duren eer ik mijn verlies goed gemaakt heb, maar ik heb er ook veel van geleerd.
Als ik toen met een mooie winst had gezeten, had ik niet eens de moeite gedaan om hier of op MijnKapitaal te gaan lezen/leren. En zo bekijk ik het nu.

@ Annetje:
Klinkt ongetwijfeld héél herkenbaar voor heel wat mensen.
Heb je daar, naar die bank toe, ook actie rond ondernomen?

Ik bedoel:
1) Daar alles weggehaald, en
2) Ook heel duidelijk aan hen gecommuniceerd WAAROM je er alles weghaalde?

Denk dat ik persoonlijk zo slecht zo zijn om ze met naam en toenaam te vermelden op Facebook en als het over veel geld gaat zou ik zelfs durven in een lokaal krantje een paginagrote advertentie zetten met een samenvatting van het gebeuren en hen met naam & toenaam vermelden, maar dat is zeker geen goede tip van mij, eerder mijn slecht karakter dat opspeelt.

Een klacht indienen tegen hen zou ik dan weer niet doen, omdat je op voorhand weet dat je dat toch verliest, en dat 'sterkt' hen alleen maar in hun groot gelijk.

Disclaimer: ik schat dat ik al van voor het jaar 2000 geen aandeel of fonds meer bij een grootbank heb gekocht. Tenzij je DB een grootbank wil noemen (wat ze ook zijn, maar niet echt in België).

[quote="Fakkel"]@ Annetje:
Klinkt ongetwijfeld héél herkenbaar voor heel wat mensen.
Heb je daar, naar die bank toe, ook actie rond ondernomen?

Ik bedoel:
1) Daar alles weggehaald, en
2) Ook heel duidelijk aan hen gecommuniceerd WAAROM je er alles weghaalde?

Het probleem is niet de bank maar de snel verhuizende medewerkers tussen de kantoren onderling en hun promotie's.
Alle adviseurs moeten niet over de zelfde kam gescheerd worden.
Maar helaas hun cijfers is voor hun het belangrijkst en hun promotie's.
Een al oudere adviseur die tapt toch uit een ander vaatje dan de jonge wolven.
Wil hiermee niet zeggen dat een grootbank de oplossing is.
Maar als men over winst % begint , velen gaan dan snel overstag.
En de kater volgt later wel.
Graaien , graaien , hebzucht , hebzucht zeker.

Fakkel schreef:@ Annetje:
Klinkt ongetwijfeld héél herkenbaar voor heel wat mensen.
Heb je daar, naar die bank toe, ook actie rond ondernomen?

Ik bedoel:
1) Daar alles weggehaald, en
2) Ook heel duidelijk aan hen gecommuniceerd WAAROM je er alles weghaalde?

Denk dat ik persoonlijk zo slecht zo zijn om ze met naam en toenaam te vermelden op Facebook en als het over veel geld gaat zou ik zelfs durven in een lokaal krantje een paginagrote advertentie zetten met een samenvatting van het gebeuren en hen met naam & toenaam vermelden, maar dat is zeker geen goede tip van mij, eerder mijn slecht karakter dat opspeelt.

Een klacht indienen tegen hen zou ik dan weer niet doen, omdat je op voorhand weet dat je dat toch verliest, en dat 'sterkt' hen alleen maar in hun groot gelijk.

Disclaimer: ik schat dat ik al van voor het jaar 2000 geen aandeel of fonds meer bij een grootbank heb gekocht. Tenzij je DB een grootbank wil noemen (wat ze ook zijn, maar niet echt in België).

Ooit al van de wetgeving i.v.m. Laster en Eerroof gehoord? @Annetje heeft geen bewijs van wat daar gezegd is en hoe ze 'overtuigd' is geworden. Ze heeft wel documenten moeten ondertekenen waarin in heel kleine lettertjes erbij staat dat dit haar eigen keuze was en is, en dat de bank niets te verwijten valt bij een 'eventueel' verlies.

Met naam en toenaam vernoemen op Fb of een advertentie zetten in een lokaal krantje, kan niet alleen een zak vol geld aan schadevergoedingen kosten, maar er is ook de strafrechtelijke kant. Een gevangenisstraf is dan zelfs mogelijk.

@Fakkel,
Het enige wat ik gedaan heb, is een obligatie weggehaald, alsook mijn spaarboekje leeggehaald op 2500 euro na.
Als er nu iets vervalt of ik krijg een coupon, verdwijnt het geld ook naar andere banken.
Ik heb op het punt gestaan om volledig weg te gaan, maar je moet alles afwegen. En daarom heb ik besloten om klant te blijven en het niet aan de grote klok te hangen.
Zoals eerder geschreven, heb ik misschien veel leergeld betaald. Maar ik ben er van overtuigd dat ik nu, met wat ik nu weet en ken, veel beter af ben.

pisa schreef:Ooit al van de wetgeving i.v.m. Laster en Eerroof gehoord? @Annetje heeft geen bewijs van wat daar gezegd is en hoe ze 'overtuigd' is geworden. Ze heeft wel documenten moeten ondertekenen waarin in heel kleine lettertjes erbij staat dat dit haar eigen keuze was en is, en dat de bank niets te verwijten valt bij een 'eventueel' verlies.

Met naam en toenaam vernoemen op Fb of een advertentie zetten in een lokaal krantje, kan niet alleen een zak vol geld aan schadevergoedingen kosten, maar er is ook de strafrechtelijke kant. Een gevangenisstraf is dan zelfs mogelijk.

Ik schreef er ook heel duidelijk bij dat dit GEEN goed advies is, maar wel iets waar ik mezelf toe in staat zie in een Franse collère.
Overigens moet je mij in zo'n dingen ook niet onderschatten. Ik ben nog wel zo snugger om het "objectief" in te kleden.
Fictief voorbeeld:
"Ik contacteerde Bankier A met de vraag om 100.000 € via hem te beleggen. Ik had zelf advies ingewonnen over Fonds X en Aandeel Y. Bankier A raadde deze af, en promootte Huisfonds Z. Nu 2 jaar later heb ik Huisfonds Z verkocht met 20% verlies. Fonds X noteert vandaag 15% hoger en Aandeel Y zelfs 25%."

Straffe rechtbank die mij veroordeelt voor "smaad en eerroof" wanneer ik zuiver een opsomming van objectief meetbare feiten op tafel leg. Maar again, een goed idee is dat niet (altijd), nee.

@Fakkel,

Mijn excuses dan. Te snel gelezen door mij.

Hallo,

Heb jaren een deeltje van mijn ouders spaarcentjes beheerd en verder gedaan waar zij al jaren mee bezig waren: enkel in obligaties en die uitzitten over de gehele looptijd. In het geval van bedrijfsobl. kleinere hoeveelheden dan bij staatsobligaties, vooral gespreid instappen en verdelen over verschillende munten AUS,US, NOK NZD enz. Begrijp dat dit in de huidige context tegendraads klinkt maar terugkijkend op een trackrecord van een 20 jaar was dit een zeer goede zaak met een minimum aan risico. Wat men ook zegt er zijn altijd kansen vb. NOK kruip terug omhoog net als de poolse zloty en de zuid afrikaanse rand. wiwz een beetje intrest én een beetje koersstijging zijn ook al gauw een paar percentjes. Koop de munten laag en blijf erin zitten. en in een periode van lage intresten korte looptijden aanhouden en omgekeerd. Ik weet dat dit in deze tijd "not done" lijkt maar bedenk het blijft een ander zijn geld en verlies zorgt voor wrevel