Amerikaanse ETF's zijn wettelijk verplicht om hun dividenden uit te keren, enkel in Europa kan je kapitaliseren. De meeste populaire Engelstalige blogs zijn uiteraard uit de VS; daarom altijd aandacht vereist om producten klakkeloos over te nemen.
Vanguard is populair omdat ze de laagste tarieven hebben, en de winst van het bedrijf gaat rechtstreeks naar iedereen die een Vanguard fonds heeft.

Vanguard is owned by the funds themselves and, as a result, is owned by the investors in the funds

iShares is momenteel de beste keuze voor investeerders met een thuisbasis in Europa.

netwerken schreef:Amerikaanse ETF's zijn wettelijk verplicht om hun dividenden uit te keren, enkel in Europa kan je kapitaliseren. De meeste populaire Engelstalige blogs zijn uiteraard uit de VS; daarom altijd aandacht vereist om producten klakkeloos over te nemen.
Vanguard is populair omdat ze de laagste tarieven hebben, en de winst van het bedrijf gaat rechtstreeks naar iedereen die een Vanguard fonds heeft.

Vanguard is owned by the funds themselves and, as a result, is owned by the investors in the funds

iShares is momenteel de beste keuze voor investeerders met een thuisbasis in Europa.

Bedankt, daar had ik niet bij stilgestaan.

OK, ondertussen begonnen met aan de portefeuille te bouwen. Zoals eerder verteld is het de bedoeling om de komende 15 à 20 jaar er maandelijks een klein bedrag bij te storten en af en toe een iets groter na een crash.

Voorlopig is dit de portefeuille:

ETF TER %

IMAE 0,33 22,91
CSPX 0,07 21,59
CSX5 0,10 19,45
EMIM 0,25 14,54
IWDA 0,20 12,38
RUS 0,65 9,13

TOTAAL 0,23 100

Ben nog van plan om ook wat CPXJ bij te kopen en op maandelijkse basis IWDA, CSPX en IMAE (want gratis bij DeGiro). Hou jullie niet in om kritiek te geven, we kunnen er maar van bijleren.

Daarnaast nog enkele vraagjes:

-weet er iemand wat die categorieën (A,I,G,...) bij DeGiro willen zeggen?
-hoe komt het dat ik voor CSPX (uit de kernselectie) toch transactiekosten heb moeten betalen (ik vermoed omdat ik in Amsterdam heb gekocht maar vond Parijs niet)
-kopen jullie de iShares steeds in Amsterdam? Ik heb de indruk dat de liquiditeit daar niet super is
-wanneer koop je gratis ETF's op DeGiro? Is het aankoopdatum +1 maand voor de volgende aankoop of gewoon 1x september, 1x in oktober,..etc?

niemand? ik stel te veel vragen precies

Keuze lijkt mij uitstekend, ik heb quasi net hetzelfde Ook de tabel om het gewogen gemiddelde van de TER te berekenen zit in mijn Excel. RUS ken ik niet.

CSPX Parijs staat in de PDF van gratis kernselectie, maar kan je inderdaad niet effectief daar kopen; je kan niet anders dan in Amsterdam te kopen en dus (2 EUR) te betalen. Ik heb het ook vastgesteld, weinig aan te doen.. Is vervelend maar De Giro blijft natuurlijk véél goedkoper dan andere brokers, dan neem ik er zulke foutjes bij.
Ik koop altijd in .AS, liquiditeit is misschien niet super hoog, maar mijn kapitaal is veel te laag om mij daar zorgen in te maken.
Gratis transactiekosten zijn volgens mij zolang je vorige aankoop van een ETF minstens 30 dagen geleden is; dus niet per kalendermaand. Mocht je iets anders ervaren, laat het maar weten.


Als je gelooft dat 1 van mijn posts fout is: zeg het gerust en dan zoek ik het uit

Bedankt netwerken.

Ter info: RUS is een tracker die de Russische beurs volgt. Is een acc van Lyxor en dus genoteerd in Parijs. TER aan de hoge kant (0,65) en lijkt dus op het eerste zicht niet in het rijtje thuis te horen. De reden waarom: laagste P/E dat ik vond (5,5). Buffet zou me gelijk geven en vind eerlijk gezegd de IWDA en CSPX'en van deze wereld niet echt goedkoop staan. En met RUS trek ik mijn P/E gem wat naar beneden. (Korea was ook optie geweest maar wel al pak duurder)

Weet er iemand waar die categories van DeGiro op slaan?

stockzombie schreef: Ter info: RUS is een tracker die de Russische beurs volgt. Is een acc van Lyxor en dus genoteerd in Parijs. TER aan de hoge kant (0,65) en lijkt dus op het eerste zicht niet in het rijtje thuis te horen. De reden waarom: laagste P/E dat ik vond (5,5).

Dan heb je IDXJ nog niet gezien, de small caps van Indonesië. De K/W staat daar aan 4. Wie biedt meer?

Hoeveel staat Brazilië eigenlijk?

optibear schreef:Hoeveel staat Brazilië eigenlijk?

Had ergens 12,5 gevonden. Denk dat brazilie nog iets te vroeg is.

stockzombie schreef:

optibear schreef:Hoeveel staat Brazilië eigenlijk?

Had ergens 12,5 gevonden. Denk dat brazilie nog iets te vroeg is.

Zijt ge uiteindelijk nu niet aan het doen wat ge altijd gedaan hebt op de beurs en wat niet zo succesvol is afgelopen? Individuele aandelen volgde je op, analyseerde je, kocht je bij, verkocht je, ....
De conclusie is na enkele jaren : ik kan de beurs niet kloppen, dus ik wil aan passief indexbeleggen doen, wat op dezelfde periode een beter rendement had.
Nu kies je voor indexfondsen, maar doe je eigenlijk hetzelfde : op zoek gaan naar koopjes, specifieke regio's, .... Kan het zijn dat die regio's het goed doen? Ja. Kan het zijn dat dat rusland bijvoorbeeld tegenvalt? Ja.
Ik begreep uit uw inleiding dat je op zoek was naar een pensioenplan. Dan denk ik dat het veel beter is,om bijna machinaal te werk te gaan : de eerste van de maand gaat 30 procent naar een amerikaanse large cap etf, 20 procent naar y, ... Waarbij ge goed gediversifieerd zijt volgens de huidige wereldmarkt zonder te veel in niches te gaan. Uiteindelijk kunnen die tegenvallen of meevallen, maar blijven ze een gok. In uw investmentplan kan dan bijvoorbeeld staan om elke 1ste januari tenherbalanceren zodat de waarde van de categorieen terug matcht met uw oorspronkelijke bedoeling. Zo haalt ge het risico van overwaardering automatisch wat weg.

De huidige P/E van een bedrijf of land zegt volgens mij niets of het de moeite waard is om daarin te beleggen of niet. Het zijn de toekomstige winstverwachtingen die tellen.

Microsoft bijv. heeft jarenlang een extreem hoge P/E gehad, evenals Google, Amazon, enz. De mensen die daarop besloten niet in deze bedrijven te beleggen hadden ongelijk.

De P/E van Fortis en andere banken was historisch gezien zeer laag in 2008, en zou dus moeten gekocht volgens de visie dat een lage P/E automatisch betekent dat er een beleggingsopportuniteit zich aandient. Een paar maanden later waren ze allemaal virtueel failliet.

Dat Rusland zo'n lage P/E heeft zou juist een teken moeten zijn, dat u eens bekijkt wat de achterliggende reden daarvan is. En pas dan als u grondig onderzoek doet naar de toekomstige winstverwachtingen van de Russische bedrijven, en de economische toekomst van Rusland zelf, zou u kunnen beslissen in deze ETF beleggen.

Het is bij beleggen helaas niet zo simpel dat men eens kijkt welk land een lage P/E heeft, en daarin dan in een ETF ervan te beleggen, om er dan automatisch ervan uit te gaan dat dit een goede koop is. Dit heeft maar weinig meer met beleggen te maken.

Akkoord met Wurfel.

Ik zou één van de volgende 8 'lazy' ETF portfolio's kiezen en daar consequent niet van afwijken.
http://www.obliviousinvestor.com/8-lazy-etf-portfolios/" onclick="window.open(this.href);return false;
Keuze qua gewicht obligatiemarkt ifv uw leeftijd, horizon en risicoprofiel. Verder zou ik het aantal ETF's tot max 4 beperken om de makelaarskosten te beperken en zo rendement te winnen.

Elke keer wanneer je bijstort (bijvoorbeeld halfjaarlijks of jaarlijks) kan je corrigeren naar de doelgewichten.
Doelgewichten kan je verschuiven in de tijd. Bijvoorbeeld 20% obligaties initieel, maar 40% tegen je pensioenleeftijd.

stockzombie schreef: Ter info: RUS is een tracker die de Russische beurs volgt.

De roebel staat alleszins quasi op zijn laagste peil in 10 jaar:

http://www.xe.com/currencycharts/?from= ... R&view=10Y" onclick="window.open(this.href);return false;

Dat is natuurlijk al iets geruststellender dan dat hij op het hoogste punt staat in 10 jaar. Maar met fiduciaire munten weet je natuurlijk nooit: op een dag zie je dit in het straatbeeld:



Maar stel dat hij terugkeert naar een niveau van rond 2012, kijk je met een K/W van 5,5 aan tegen een theoretisch jaarlijks rendement van 33%.

Too good to be true...

De Russen hebben dan weer erg weinig schulden: http://www.tradingeconomics.com/russia/ ... ebt-to-gdp
Overheidsschuld t.o.v. GDP
2014: 14.02
2015(schatting): 17.92
Forse stijging vermoedelijk voor het grootste deel door de olieprijs?

Ter vergelijking:
US >100 http://www.tradingeconomics.com/united- ... ebt-to-gdp
België>100 http://www.tradingeconomics.com/belgium ... ebt-to-gdp

Diane1 schreef:De huidige P/E van een bedrijf of land zegt volgens mij niets of het de moeite waard is om daarin te beleggen of niet. Het zijn de toekomstige winstverwachtingen die tellen.

Microsoft bijv. heeft jarenlang een extreem hoge P/E gehad, evenals Google, Amazon, enz. De mensen die daarop besloten niet in deze bedrijven te beleggen hadden ongelijk.

Lernout & Hauspie had ook een extreem hoge K/W. Net zoals zowat alle technologieaandelen in die tijd. Door te rekenen op te hoge winstverwachtingen is het mis gelopen en is veel geld verloren gegaan. De mensen vergeten vlug... Maar dit soort redeneringen kan je leiden naar een growth trap.

De P/E van Fortis en andere banken was historisch gezien zeer laag in 2008, en zou dus moeten gekocht volgens de visie dat een lage P/E automatisch betekent dat er een beleggingsopportuniteit zich aandient. Een paar maanden later waren ze allemaal virtueel failliet.

De gemiddelde K/W rond 1980 was lager dan 10. De CAPE was in 1980 zelfs 8,85 voor de S&P500. Wat volgde was een van de grootste geldschepperijen van de vorige eeuw, net nadat iemand het einde van aandelen had voorspeld:



Volgens mij maak je de grote fout dat je individuele aandelen vergelijkt met ETF's, die toch minder gevoelig zijn voor de neergang van één of een paar bedrijven. Zelfs voor mensen die niets moeten hebben van indexbeleggen zijn ETF's zeer interessante instrumenten om bepaalde regio's en sectoren te analyseren. Foolproof is het zeker niet en zal het niet worden en het vereist toch een zekere mate van geval-per-geval bekijken (heeft een sector groeipotentieel? bv). Maar kijken naar de K/W vind ik wél nuttig bij een ETF, alleszins nuttiger dan bij een individueel bedrijf.

Dat Rusland zo'n lage P/E heeft zou juist een teken moeten zijn, dat u eens bekijkt wat de achterliggende reden daarvan is. En pas dan als u grondig onderzoek doet naar de toekomstige winstverwachtingen van de Russische bedrijven, en de economische toekomst van Rusland zelf, zou u kunnen beslissen in deze ETF beleggen.

Maar daar heeft u overschot van gelijk in. Bij een lage K/W is het sowieso dat ofwel de regio ondergewaardeerd is ofwel de winstverwachtingen niet te fameus zijn. Helaas is het erg moeilijk om te weten wat het nu exact is.