Ik heb al lang LTS maar eigenlijk weet ik nog niet zolang dat je ook na je pensioen je premies fiscaal mag blijven aangeven.

Nu eindigt mijn LTS op 65 jaar en de instelling waar dit LTS gebeurt wil het contract niet omzetten naar één van onbepaalde duur. Bij onderschrijving werd me ook nooit gezegd dat onbepaalde duur fiscaal voordeliger zou kunnen zijn.

Dus de vraag : heeft het zin om elders een nieuw LTS-plan te beginnen, wetende dat je dan weer een anticipatieve voorheffing van 10% krijgt na de eerste 10 jaar, terwijl die voor mijn huidig plan al gedaan werd op mijn 60 en alle premies sindsdien niet meer aan een voorheffing worden onderworpen?

ik heb het toch gedaan.
Wel contract aangaan voor je 65 bent en dus voor het oude contract niet meer betalen voor dat jaar.

Als je de centjes kan missen waarom niet.

Er zijn vast en zeker producten die iets meer opbrengen dan het LTS. Volgende maand word ik er 65 en krijg ik mijn LTS uitbetaald. Heb er zo'n 20 jaar telkenmale het maximum ingestoken en ik zal een rendement van 4.65% kunnen voorleggen (rekening houdende met het belastingvoordeel). Zonder het belastingvoordeel zou ik er zelfs ietsje aan toegestoken hebben.
Ik deed aan LTS bij Argenta, die nog niet teveel kosten aanrekende. Bij andere banken had ik nog minder opbrengst gehad.

xvsteep schreef: ↑3 december 2024, 15:31 Er zijn vast en zeker producten die iets meer opbrengen dan het LTS.

Lts als op pensioen is ofwel de centjes aan vadertje staat betalen of met diezelfde centjes aan lts doen.
En het verschil eens maken tussen wat opleg aan belastingen en wat eventueel terug wordt betaald.
En krijg hier elk jaar een paar duizend € terug.
De ene moet altijd opleggen en een andere krijgt altijd terug.
Als men over opbrengst gaat beginnen is het enkel aandelen met dito risico.
Met aandelen mag men ook elk jaar betalen en het risico van op 0 te eindigen.