De Tijd, 17 aug 2020:
Belastingverlaging en meerwaardebelasting lagen op tafel
https://www.tijd.be/politiek-economie/b ... 45557.html

Bij de regeringsonderhandelingen was dus o.a. sprake van:

• 15% RV ipv 30% op dividenden — (tof!)

• vermogenswinstbelasting op meerwaarden op aandelen, i.e. een uitbreiding van de gehate reynderstaks naar aandelen en aandelen-etf's — (niet zo tof!)

Hoe zou zo'n hervorming uw beleggingsgedrag veranderen? Wat zou het bijvoorbeeld een typische 60/40 passieve portefeuille extra kosten (nu: géén mw-belasting)? Wat gebeurt er bijvoorbeeld met dividenden van Aedifica en Care Property: geen RV meer?

Graag uw bedenkingen.

troglodytes schreef: ↑18 augustus 2020, 12:00

De Tijd, 17 aug 2020:
Belastingverlaging en meerwaardebelasting lagen op tafel
https://www.tijd.be/politiek-economie/b ... 45557.html

Bij de regeringsonderhandelingen was dus o.a. sprake van:

• 15% RV ipv 30% op dividenden — (tof!)

• vermogenswinstbelasting op meerwaarden op aandelen, i.e. een uitbreiding van de gehate reynderstaks naar aandelen en aandelen-etf's — (niet zo tof!)

Hoe zou zo'n hervorming uw beleggingsgedrag veranderen? Wat zou het bijvoorbeeld een typische 60/40 passieve portefeuille extra kosten (nu: géén belasting). Wat gebeurt er bijvoorbeeld met dividenden van Aedifica en Care Property: geen RV meer?

Graag uw bedenkingen.

Winsten op aandelen belasten een tarief 20 procent, plus rijke voetballers ook belasten gelijk gewone mensen ,plus zwart geld zwaar aanpakken.En regering komt al een eind ,plus regering alle aandelen verkopen van Bpost ,BNP, KBC enzovoort. Begrotings tekort zal al flink terug lopen zo.

meerwaarde belasting?
dan stop ik ermee.
en meteen ook duidelijk dat Nva nooit mijn stem zal krijgen
zn broek afgedaan in ruil voor staatshervorming

eerst de RV de voorbije jaren optrekken van 15% naar 30% en nu doen alsof het een cadeau is om ze opnieuw naar 15% te brengen maar wel meerwaardebelasting erbovenop, pure belastingverhoging !

troglodytes schreef: ↑18 augustus 2020, 12:00

De Tijd, 17 aug 2020:
Belastingverlaging en meerwaardebelasting lagen op tafel
https://www.tijd.be/politiek-economie/b ... 45557.html

Bij de regeringsonderhandelingen was dus o.a. sprake van:

• 15% RV ipv 30% op dividenden — (tof!)

• vermogenswinstbelasting op meerwaarden op aandelen, i.e. een uitbreiding van de gehate reynderstaks naar aandelen en aandelen-etf's — (niet zo tof!)

Hoe zou zo'n hervorming uw beleggingsgedrag veranderen? Wat zou het bijvoorbeeld een typische 60/40 passieve portefeuille extra kosten (nu: géén belasting). Wat gebeurt er bijvoorbeeld met dividenden van Aedifica en Care Property: geen RV meer?

Graag uw bedenkingen.

Je vergat nog dat de afschaffing van de fiscale gunstregimes voor verzekeringsproducten of een nieuwe effectentaks ook op tafel lag.

Ja, in dat geval zou mijn gedrag veranderen, gewoon alles op een niets opbrengede spaarrekening plaatsen. TAK21/23, andere verzekeringsproducten zijn dan niet meer nodig wegens 15% RV! Wat heeft het dan nog voor nut te sparen voor de oude dag als de meerwaarden worden belast maar de minderwaarden nog steeds niet in rekening worden gebracht. Dan is het beter zoals de krekel te leven want ze gaan de mier nog een beetje meer belasten. Het is een TAXSHIFT en geen TAXCUT! Jan met de pet die enkel termijn-, spaarrekeningen en tak21 heeft gaat dan 15% RV mogen betalen.

Het uitgangspunt was wel dat het op termijn zou gaan om een taxshift en geen taxcut, maar omdat een meerwaardetaks pas na verloop van tijd een effect heeft op de inkomsten en een verlaging van de roerende voorheffing direct, zou het in de eerste jaren wel degelijk gaan om een belastingverlaging, een tax incentive, waaraan budgettair een prijskaartje hing.

Hoe ver de belastingverlaging precies zou gaan, was nog niet afgeklopt. Hoe kleiner de uitbreiding van de belastbare basis werd gehouden, door in de meerwaardebelasting bijvoorbeeld met minwaarden rekening te houden, hoe beperkter de verlaging van de roerende voorheffing zou zijn.

Andersom, hoe breder de belastbare basis, hoe verder men kon gaan met de belastingverlaging, en ook de lasten op arbeid verder konden dalen. Als bijvoorbeeld ook de fiscale gunstregimes voor verzekeringsproducten zouden verdwijnen, of als weer een effectentaks werd ingevoerd, was er meer ruimte voor een belastingverlaging.

Al die elementen lagen op tafel, maar of er effectief de belastingverlaging van 2 miljard euro waarvan De Wever droomde in zat, wordt betwijfeld.

Ik zou niet zoveel anders doen...
De laatste tijd ben ik (deels onbewust) toch naar dividenden geshift.


En ik ben momenteel bezig met de uitrol van een nieuw projectje, wat door deze maatregelen nog voordeliger zou worden

Ik zeg trouwens al 10 miljoen jaar (of toch bijna) dat een verlaging/afschaffing van de roerende voorheffing een no-brainer is voor een bekwaam beleid, maarja...

Er valt wel wat te zeggen voor een meerwaardebelasting. De meeste landen hebben die trouwens. Zelfs de VS, het walhalla van het kapitalisme, laat meerwaarden niet onaangeroerd. Daar moet inderdaad een RV van 15%, en liefst nog minder, tegenover staan.

Probleem is dat het de zoveelste belasting, heffing, taks of kost is voor de Belgische burger. De coronacrisis heeft heel duidelijk gemaakt waar het probleem zit. Ons geld wordt massaal door ramen en deuren gesmeten om de meest waanzinnige en inefficiënte steunmaatregelen, gunstregimes en subsidies te bekostigen. Al belasten ze meerwaarden morgen aan 50%, men zal nog steeds geen begroting in evenwicht krijgen. Een van mijn favoriete dromen is een Vlaanderen onder Nederlands bewind. Dat zou nog eens vooruitgang zijn.

Om op de vraag te antwoorden dan; ik zou misschien gerichter naar dividendaandelen kijken. En ik zou minder geneigd zijn om mijn winnaars buiten te smijten Af en toe pikt het wel als ik de koersen van Fortinet, Skyworks, Parker Hannifin en co. bekijk en me herinner aan welke koersen ik ze heb verkocht

Al die vennootschappen die een liquidatiebonus hebben aangelegd

maar dan mogen we toch ook ons verlies aftrekken !

Jhn schreef: ↑18 augustus 2020, 13:25 maar dan mogen we toch ook ons verlies aftrekken !

Ik dacht dat u daar geen last van had?

Boglegeads in België zal er ook anders gaan uitzien. Dan heb ik liever veel dividenden aan 15% dan op op het einde die pijnlijke meerwaardebelasting. Misschien dan toch beleggen met futures. Eerst zien hoe de belasting er juist gaat uitzien.

ik ken er nog eentje : roerende voorheffing op inkomsten uit auteursrechten verhogen.
zoek dat maar eens uit

België heeft nu al de hoogste belastingen op kapitaal als percentage van het BNP van de hele EU (Luxemburg uitgezonderd, maar dat is een speciaal geval).

Overzicht eenvoudig te raadplegen:

https://ec.europa.eu/taxation_customs/b ... axation_en

Een groot probleem met meerwaardebelasting is dat de belastbare basis (en dus de belastingontvangsten) nogal schommelt van jaar tot jaar.

Voor de begrotingen is dat dus een verraderlijk element, en onze politici kennende, gaan ze niet de discipline hebben om in uitzonderlijk goede jaren wat over te houden om de slechte jaren mee door te komen.

Daarom is het system zoals in NL misschien wat veiliger. Daar belast men het vermogen (niet enkel aandelen trouwens) aan een tarief dat is bepaald op basis van de gemiddelde returns van de afgelopen 5-10 jaar. En dat is dan ook meteen de volledige belasting, je moet geen RV meer betalen.

In Nederland wordt je op je eigen huis belast. 0,6% van de werkelijke waarde betaal je als belastingen, of daar wordt je op belast.
Als je woning dan stijgt omdat je buurt opgewaardeerd is kan het zijn dat je pakken meer betaald dan toen je het oorspronkelijk kocht.
Stel dat je dus in een woning woont van 500.000,00 euro, dan wordt je over 3.000 euro extra belast.

Dat is ook vermogensbelasting dus. Toch maar oppassen met wat we wensen en willen.