Beste forumleden

Ik ben bezig met de aankoop van mijn eigen woning. Omdat ik dit al wist in december 2014, heb ik snel een Home Invest Plan bij BNP genomen (zit daar verankerd met familie, dus lening sowieso daar). Ik heb het attest gekregen dat bewijst dat ik eind 2014 nog een bedrag gestort heb.

Mijn vraag is nu eenvoudig: waar in tax-on-web moet ik dit ingeven? En geef ik het volledige bedrag in of het bedrag - de kosten die ik betaald heb aan de bank?

Alvast bedankt
Thomas

Hierbij de code: 3351
Het bedrag dat op het attest staat: is totaal betaalde bedrag (incl kosten)

Je zal ook het contract nummer en AG INSURANCE AG moeten vermelden.

Kan mij iemand het interessante van zo'n home invest plan uitleggen want heb de indruk dat vele van mijn kenissen dit krijgen "aangesmeerd".
Brengt dit evenveel belastingvoordeel op dan langetermijnsparen (allen in de korf van het woonkrediet)? Of is dit anders.
Ik begrijp namelijk niet wat nu het interessante is aan dit produkt. Het opgespaarde bedrag kan gebruikt worden voor SSV, maar dan enkel bij de bank waar het gespaard is ? Geen eindbelasting op 65 of toch? Wat bij bedrag dat hoger is dan de SSV (al is die waarschijnlijk zeer duur bij bnp)?

Eenmalige SSV voor 150K/20J 100% zou bij mij op mijn 31 ong 1600€ zijn (vrij hoog geschat)
We spreken dus over een belastingsvoordeel van 480€? Die we dus met hetzelfde kapitaal ook in lange termijnsparen konden stoppen (geld vast tot 65)?

Ik begrijp niet dat een produkt met 5% instapkosten, laag rendement zo populair is. Achteraf kan je enkel bij die bank een lening aangaan dus die 480 ben je vijfdubbel dik kwijt door het feit dat je niet kan onderhandelen of van bank verwisselen...
Familie of niet ik zou gaan daar waar ik de beste voorwaarden krijg..en de kans lijkt me zeer klein dat dit bij bnp is :p

josbos schreef:Hierbij de code: 3351
Het bedrag dat op het attest staat: is totaal betaalde bedrag (incl kosten)

Je zal ook het contract nummer en AG INSURANCE AG moeten vermelden.

Zeker dat het die moet zijn en niet 3353? Bij 3351 staat er precies een datum waarvoor het moet afgesloten zijn.. Ik krijg wel meer terug als ik het invul bij 3351 ipv 3353.. (630 euro na storting van 1400 euro, wat ik verdacht veel vind)

Je dient 3351 te gebruiken voor bouwsparen, waar HIP onder valt.

Moet ik de fiche inscannen en erbij steken of gewoon goed bijhouden?

Tomasz schreef:Moet ik de fiche inscannen en erbij steken of gewoon goed bijhouden?

In andere post gevonden dat jij dit niet doet, ik ga me het er ook maar op wagen. Ik vul uiteraard wel contractnummer en de naam van de maatschappij in.

Verder ben ik er toch vrij zeker van ondertussen dat HIP van BNP Paribas valt onder het langetermijnsparen (3353) en niet 3351 (bouwsparen). Het fiscaal voordeel is anders te groot (meer dan 40% terwijl bank overal over 30% babbelt) en bovendien staat er ook op hun meest recente financiële fiche dat HIP valt onder het langetermijnsparen. Ik neem morgen contact op met de belastingsdienst om zeker te zijn, zal ook terugkoppelen hier op het forum dan.

Groeten en bedankt!

Ik heb de documentatie van de bank nog eens bijgenomen en inderdaad het lijkt nu om langetermijnsparen te gaan.
Toen ik mijn contract aangegaan ben, hele tijd terug, gaf de bankbediende aan dat dit om bouwsparen ging en die code te gebruiken.
In het begin was het 40% aftrekbaar, nu spreken ze inderdaad van maar 30% en dan lijkt de code die je aangegeven hebt correct te zijn.
Ik ben ook wel benieuwd naar het resultaat, mocht ik hier terug in storten.

In dit document spreekt de FOD, wel van 3351 voor de premie van de levensverzekering:
http://financien.belgium.be/nl/binaries ... 266421.pdf" onclick="window.open(this.href);return false;

Op pagina 14 bedoel je? Ja, daar staan ze allebei hé, denk dat het afhangt van het jaar waarin contract opgesteld is en voor nieuwe contracten is het volgens mij sowieso 3353, want daarbij staat er 'na begrenzing'. Gezien alle besparingen, lijkt het me logisch dat ze het onlangs begrensd hebben, niet?

Ergens wel, maar ze maken het er wel niet makkelijker op.

in 2004 ben ik gestart met Home Invest Plan en in 2009 ben ik daar mee gestopt.

Nu heb ik besloten dat ik dit wil afkopen van Fortis ipv te laten staan tot mijn pensioen, daar zit ik nog ver van af en zo groot is het bedrag niet.

Ik heb dit echter in mijn belastingen ingebracht vroeger dus ik zou nu een stuk taks verliezen. Als ik nu tegen Fortis zeg dat ik dat niet heb ingebracht, wat dan? Komt men hier achter?

Zo werkt het niet. Om geen taxatie te hebben op een fiscaal contract is een attest nodig van de fiscus dat je het contract nooit hebt ingebracht.

Hoe kan ik terugvinden of dit ooit is ingebracht? Ik begin eigenlijk te twijfelen...

dit homeinvest plan is dit de moeite als ik over een jaar en half een huis zou kopen ?

Verstuurd vanaf mijn SM-G900F met Tapatalk

het problem met home invest plan is dat je het alleen kunt gebruiken voor een schuld saldo verzekering bij BNPP F. Indien je wilt shoppen voor je lening, kun je dit niet gebruiken bij andere banken en zet je geld vast wat je eigenlijk voor andere zaken kunt gebruiken.

Ook is deze schuld saldo verzekering één van de duurdere op de markt. Het voordeel dat je doet via je belastingen betaal je dubbel terug via je hogere schuld saldo verzekering.

Je betaalt ook nog eens 5 % instapkosten.

Als je binnen anderhalf jaar een huis wil kopen, zou ik je eerder adviseren om verder te zoeken naar iets met een gelijkaardige opbrengst maar waar je niet gebonden bent aan BNPP F voor je schuld saldo verzekering.