Behavioral Economics. Prachtig toch.

Poldermol schreef: ↑6 september 2017, 00:03 Behavioral Economics. Prachtig toch.

Ik ben gewoon een voorzichtig mens. Niet de beste voor de economie maja...

Ik had het niet over u specifiek, maar in het algemeen.


Hoe een 'idée fixe' tot sub-optimale resultaten leidt.

Ach ik zou zeker goed voer zijn voor een psycholoog, maar het komt er op neer dat ik mezelf goed genoeg ken om eerlijk (tegenover mezelf) te zijn.

Er zijn vast mensen die ijzersterk zijn maar ik ben er zeker van dat er meer mensen naar hun inkomen leven ipv naar wat ze nodig hebben.

Wat waarschijnlijk ook meewerkt trouwens is het feit dat ik jaarlijks mag bijbetalen en dit altijd weer een bittere pil is

Eigenlijk opmerkelijk dat er nog mensen zijn die moeten bijbetalen. Als iedereen zou moeten terugkrijgen is dit wel een echte goudmijn voor de schatkist. Zoveel geld dat men gratis kan lenen. In tijden van hoge rente wordt dit echt wel de melkkoe van onze regering.

optibear schreef: ↑6 september 2017, 08:42 Eigenlijk opmerkelijk dat er nog mensen zijn die moeten bijbetalen. Als iedereen zou moeten terugkrijgen is dit wel een echte goudmijn voor de schatkist. Zoveel geld dat men gratis kan lenen. In tijden van hoge rente wordt dit echt wel de melkkoe van onze regering.

Zou wie moet bijleggen niet graag elk 5 cent geven.

boonpwnz schreef: ↑6 september 2017, 00:08 Ik ben gewoon een voorzichtig mens. Niet de beste voor de economie maja...

U steunt de overheid en de derdeneconomie zelfs. Uw "voorzichtigheid" is alleen contraproductief voor uzelf.
Belastingen zijn een jaarlijks terugkerend voorspelbaar gegeven.

Henkie1984 schreef: ↑6 september 2017, 07:21 Ach ik zou zeker goed voer zijn voor een psycholoog, maar het komt er op neer dat ik mezelf goed genoeg ken om eerlijk (tegenover mezelf) te zijn.

Als U zichzelf goed kent is het toch zeer eenvoudig daar op in te spelen?
Als men (niet persoonlijk als voorbeeld) beseft dat men niet van zijn zichtrekening kan afblijven en weet dat men jaarlijks een bedrag moet terugbetalen en men minstens twee maanden op voorhand (in de praktijk veel langer) weet hoeveel men moet terugbetalen is het toch heel simpel dit bedrag op een eigen rekening vast te zetten tot de tijd dat je moet betalen in plaats van niet te willen weten wat je te wachten staat en dan je blij te maken met een dode mus (hoera ik krijg mijn eigen spaargeld terug) of er een bittere pil van te maken (spijtig, ik moet uiteindelijk mijn gratis lening terug betalen).

platin schreef: ↑6 september 2017, 08:46 Zou wie moet bijleggen niet graag elk 5 cent geven.

En ik zou nog veel minder één cent willen geven aan mensen die er blijkbaar nog eens plezier in scheppen om aan zelfbedrog doen.

Cronos schreef: ↑6 september 2017, 11:04

Henkie1984 schreef: ↑6 september 2017, 07:21 Ach ik zou zeker goed voer zijn voor een psycholoog, maar het komt er op neer dat ik mezelf goed genoeg ken om eerlijk (tegenover mezelf) te zijn.

Als U zichzelf goed kent is het toch zeer eenvoudig daar op in te spelen?
Als men (niet persoonlijk als voorbeeld) beseft dat men niet van zijn zichtrekening kan afblijven en weet dat men jaarlijks een bedrag moet terugbetalen en men minstens twee maanden op voorhand (in de praktijk veel langer) weet hoeveel men moet terugbetalen is het toch heel simpel dit bedrag op een eigen rekening vast te zetten tot de tijd dat je moet betalen in plaats van niet te willen weten wat je te wachten staat en dan je blij te maken met een dode mus (hoera ik krijg mijn eigen spaargeld terug) of er een bittere pil van te maken (spijtig, ik moet uiteindelijk mijn gratis lening terug betalen).

@Cronos Natuurlijk is dat eenvoudig om daar op in te spelen. En geloof me dat doe ik al. En ik begrijp het idee heel goed dat het een veel betere strategie is om terug te moeten betalen. Maar zo werkt het gewoon niet voor mij . Volgens mijn Excel sheet heb ik iets over de 30% van mijn loonfiche gespaard over de laatste 6 jaar. Dit is me als single gelukt door goed naar mijn uitgaves te kijken en deze zoveel mogelijk tegen het licht te houden. Maar als ik morgen 150€ minder loon op mijn loonfiche zie zal ik waarschijnlijk niet minder gaan sparen. Waarschijnlijk zal ik die dure hobby gaan overwegen of een andere luxe nog eens goed gaan bekijken. Als die 150€ dan terug komt in de vorm van 1800€ belasting teruggave zou het vervolgens niet bij me opkomen om er iets "luxe" van te kopen.

Is het een "slechte" manier van denken, vast en zeker.
Ga ik mijn spaarvermogen vergroten, vast en zeker.

Einde van de rit hou ik meer over, is dat dan geen goede investering?

I rest my case.

@ Cronos: lol

Cronos schreef: ↑6 september 2017, 10:57

boonpwnz schreef: ↑6 september 2017, 00:08 Ik ben gewoon een voorzichtig mens. Niet de beste voor de economie maja...

U steunt de overheid en de derdeneconomie zelfs. Uw "voorzichtigheid" is alleen contraproductief voor uzelf.
Belastingen zijn een jaarlijks terugkerend voorspelbaar gegeven.

Voorspelbaar? Ik moet eerlijk zijn als startende werknemer zijn de belastingen nog niet voorspelbaar voor mij.

En eerlijk is eerlijk; hoeveel tijd hebt ge er werkelijk al aan gespendeerd om het te doorgronden?

Niets eigenlijk want boekhouder heeft alles nog eens gecontroleerd. Ik kreeg gewoon een voorstel van vereenvoudigde aangifte