Met 3 berekeningen per maand (de 1ste, de 11de, de 21ste) kan ik op regelmatige tijdstippen een korte controle doen van de fondsen in mijn portefeuille. In bijlage het Excel bestand wat ik daarvoor genereer (laat genereren door een programma). Het bevat de resultaten van de laatste 4 berekeningen, telkens geordend van laatste (boven) naar vorige (eronder), en deze geldt tot en met de berekening van 11 september 2012 (van enkel de fondsen in mijn portefeuille, dus).

Door enkele gegevens te controleren kan ik behoorlijk snel door deze lijst lopen. Ik heb het bestand aangepast, en heb op het einde van de naam van het fonds een nummer gezet (van 1 tot 34 - het 35ste fonds in mijn portefeuille is nog te jong om al 3-jaarsberekeningen te krijgen).

Hieronder lijst ik de mogelijke situaties van de fondsen, en ik vermeld voor elk ervan de desbetreffende nummers van de fondsen waarvoor ik de verklaring van toepassing acht te zijn.

- rendement en tendens is dalend, maar rendement is nog voldoende hoog in waarde; daarenboven zolang de benedengrens niet verlaagt is het rendement van dit fonds veilig (01, 21, 32)
- stabiel rendement (02, 07, 11, 12, 30)
- rendement stijgend of gelijkblijvend; positief stijgend of gelijkblijvend (03, 04, 05, 10, 13, 14, 15, 16, 17, 23, 28, 31, 34)
- rendement stijgend; meer positief, met kleinere verschillen tegen vroeger (08, 20, 25, 26)
- lijkt keerpunt bereikt te hebben en begint te dalen; opvolgen of dit zich doorzet (06, 29, 33)
- heel traag verminderend rendement; nog voldoende hoog nu (09, 22, 24)
- rendement is dalend maar is nog erg hoog (18, 19)
- fonds verkopen als gelegenheid zich voordoet, ttz ten minste het verlies beperkt zou zijn (27)

Ik ben nu heel snel via het scherm door de lijst gegaan terwijl ik deze tekst intikte, dus een interpretatiefoutje hier of daar kan wel (gewoonlijk druk ik de lijst af en wordt dat luie-zetel-werk).

Voor wie dit ook wil doen: ik plaats sinds juli de resultaten van de berekeningen van fondsen, die in het aanbod van Rabobank en/of Binckbank voorkomen, hier. Je vindt ze bij het zoeken naar 'Jukebox Tunes'. Als de fondsen in je portefeuille erbij staan, kan je die lijn of lijnen telkens naar een eigen Excel kopieren en tussenvoegen. Zo bouw je ook een recente tendens op (zij het dat het dan de resultaten van om de 3 berekeningen zijn, want behalve de eerste maal zal ik enkel de gegevens van de eerste berekening van de maand hier in het forum plaatsen. Zoals je ziet, werk ik ook 'maar' met de 4 laatste berekeningen.

Ga ik morgen eens rustig bekijken.
Dat moet succes leveren in je portefeuille/portemonnee. Keep up the good work !
Hier kunnen er nog velen wat van leren.

Met referentie naar
huiswerk-in-portefeuille-recente-tendens-t13555.html" onclick="window.open(this.href);return false;
...

Zijn we er nu qua huiswerk? Neen, dus, toch niet.

Nooit uit het oog verliezen welke vergelijkingen de berekeningen doen. Ik ga bijv. begin 2014 moeten oppassen (omdat ik werk met periodes van 3 jaar en dan vergelijk met begin 2011 toen er een behoorlijke dip was).
Wie een beleggingshorizon van 5 jaar heeft, zal in augustus 2013 moeten uitkijken: de vergelijking gebeurt dan met augustus 2008.

Als in de zomer van 2008 de koers van een fonds een serieuze duik nam (vanwege de financiele crisis), en datzelfde fonds zou volgend jaar "maar" een half serieuze duik nemen, dan is de kans groot dat het voortschrijdend gemiddeld rendement voor dat fonds stijgt, want de nieuwere berekeningen zullen rendementswinst geven vergeleken met die van 5 jaar terug.

Stoppen bij de recente tendens is dus geen goed idee. Je moet nog steeds de koersen bekijken. Hier verwijs ik naar de informatie met betrekking tot stoploss en rolling stoploss die je elders kan terugvinden (want de nieuwe koers zou deze wel eens kunnen bereiken en zelfs overschrijden).

berichten samengevoegd