Poldermol schreef: ↑27 november 2020, 14:15 Nee, want een bank kan zien waar het geld vandaan komt (afzender).

Het is een ander verhaal mocht je bijvoorbeeld een overschrijving doen van 25.000 EUR van je bankrekening in Dubai of Hong Kong naar een Belgische rekening.

denk dat ze het zelfs van een luxemburgse of zwitserse bank verdacht kunnen vinden een overschrijving vandaar

Als een notaris, boekhouder, advokaat, officiele instantie, een zeer groot bedrag overschrijft, wordt dat NOOIT als verdacht aanschouwd, en dus ook NOOIT doorgegeven aan de witwascel. MAAR bij élke van zulke transacties, wordt een apparte codicil meegestuurd, die enkel banken kunnen lezen. Dààraan weet een bank dat die transactie normaal is. Bevb de verkoop van onroerend goed, erfenis enz

Poldermol schreef: ↑27 november 2020, 14:15 Nee, want een bank kan zien waar het geld vandaan komt (afzender).

Het is een ander verhaal mocht je bijvoorbeeld een overschrijving doen van 25.000 EUR van je bankrekening in Dubai of Hong Kong naar een Belgische rekening.

Ik heb het al enkele keer meegemaakt dat ik van Belgische bank naar Belgische bank een overschrijving deed, en dat ik van de ontvangende bank moest uitleggen (met bewijzen) wat de herkomst was. Gewoon uitleg gegeven + bewijzen (vb termijnrekening, obligaties op vervaldag of verkocht) en dan is het OK.

Er zijn financiële instellingen die het niet nauw nemen (vb geen controle indien van Belgische naar Belgische rekening, verontstellend dat de overschrijvende bank zijn werk maar moet doen), maar ze hebben wel degelijk de verplichting.

Het is ook belangrijk op te merken dat de NBB sancties kan opleggen indien het controlesysteem van een financiële instelling niet voldoende is; dus zelfs als er geen witwastransacties geweest zijn.

De Groof Petercam kan erover meespreken, met de CEO die dient op te stappen.

Artikel uit De Tijd
==============

BERT BROENS 

24 augustus 2019 01:00

Het witwasdossier dat Bank Degroof Petercam al maanden in zijn greep houdt, heeft nu ook commerciële gevolgen. De bank is deels aan banden gelegd, wat haar inkomsten kan kosten.

Degroof Petercam, in 2015 ontstaan uit de fusie van Bank Degroof en het beurshuis Petercam, gaat door een annus horribilis. Kort na het nieuws dat er mogelijk een verandering komt in het aandeelhouderschap, lekte in april uit dat de Nationale Bank bij een audit tot de bevinding was gekomen dat de financiële instelling zwaar in gebreke blijft bij het naleven van de regels tegen het witwassen van geld. Degroof Petercam kreeg de slechtst mogelijke score: op enkele tientallen deelscores was er maar op enkele punten een relatief aanvaardbare uitslag.

Primeur

Het ontslag van Philippe Masset als CEO van Bank Degroof Petercam is een primeur: voor het eerst dient in ons land een bankier op te stappen omdat zijn bank de regels tegen het witwassen van geld niet voldoende naleeft.

Als antwoord op Poldermol's indiscrete vraag over de indiscrete vragen van de bank.

Bericht van Binck in augustus:

Naar aanleiding van een aantal recente overschrijvingen naar uw Binck-rekening ten bedrage van 440 000 EUR, hadden we graag een bewijs van herkomst (afschrift, officieel document) ter staving van deze overschrijving bekomen.

Bovenstaand bedrag is in schijven in maart, tijdens de corona dip, naar Binck overgeschreven. Hiervoor stond er iets van een 200.000-250.000 euro op.

Goh, indiscreet, indiscreet. Ik was gewoon curieus waar de alarmdrempels ongevéér liggen bij de banken hedentendage.

Verhelderend antwoord trouwens, bedankt!